财经新闻网消息：
【基金销售违规！ 又一银行被罚】据厦门证监局官网消息，中信银行厦门分行因基金销售负责人“无证从业”等问题被责令整改。 从监管机构披露的信息来看，基金销售监管日趋严格。 不少银行网点因基金销售违规行为，包括“无证上岗”、误导销售、激励违规、合规风控等违规行为，受到监管部门严厉打击。 管理不到位已成为违法行为的重灾区。
临近年底，查处基金销售违规业务是监管工作的“重中之重”，又一家大型股份制银行收到监管罚款。
据厦门证监局官网消息，中信银行厦门分行因基金销售负责人“无证”等问题被责令采取整改措施。
从监管机构披露的信息来看，基金销售监管日趋严格。 不少银行网点因基金销售违规行为，包括“无证上岗”、误导销售、激励违规、合规风控等违规行为，受到监管部门严厉打击。 管理不到位已成为违法行为的重灾区。
基金销售暴露违规行为
中信银行厦门分行被罚款
12月21日，厦门证监局官网披露《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取纠正措施的决定》。
上述决定指出，该行基金销售业务存在以下违法行为：
1、原基金销售业务部负责人及个别分支机构基金销售业务负责人在任职期间未取得基金从业资格，违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理规定》 （证监会令第175号，以下简称《销售办法》）第八条第（四）项。
2、未将投资者长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，违反《销售办法》第三十条第一款规定。
根据《销售办法》第五十三条的规定，厦门证监局决定对该银行采取责令改正的行政监管措施。 请高度重视，采取切实有效措施落实整改，并自收到决定之日起30日内向厦门证监局提交书面整改报告。 中国证监局将视情况进行检查验收。
根据公募基金销售机构监督管理的相关规定，负责基金销售业务的部门必须至少拥有该部门从业人员人数的1/2具有基金从业资格。 部门负责人必须具备基金从业资格，并具有从事基金业务的资格。 2年以上或5年以上金融机构等工作经验。
此外，按照相关规定，公募基金销售机构需要将投资者的长期回报纳入分支机构和基金销售人员的考核评价指标体系。
代销基金违规行为频发
年内多家银行被罚款
合规是基金销售业务的底线，监管对基金销售违规行为始终保持高压。 今年以来，基金销售监管明显趋严，多家商业银行代理基金销售业务违规被处罚。
12月1日，国家金融监管总局发布的行政处罚信息显示，中国建设银行因“不合格人员销售基金产品”等18项违规行为共被罚款近3800万元，多名责任人受到处罚。
据不完全统计，截至目前，年初以来，各地证监局已对银行违规基金销售业务开出30余张罚款单。 其中，有20多家银行因基金代理违规行为被监管“点名”。 无证用工、误导销售、合规风控管理不到位等成为违法违规的“重灾区”。
业内人士介绍，基金代销是银行端的一项中间业务。 随着银行的转型需求和基金市场的不断发展，基金代销收入逐渐引起银行的重视。
但随着银行基金业务竞争压力加大、市场波动导致基金销售下滑，银行在业务扩张中频频遭遇违规，面临合规考验。
面对业务竞争加剧和市场规模快速扩大，一些银行在人员配置、资质管理、绩效考核等方面存在不少问题，没有及时改进，容易导致违规销售。
针对目前基金销售乱象，各地证监局也强调，各基金销售机构要树立以投资者利益为核心的营销理念，严格把控基金销售相关法律法规，进一步完善相关制度。和程序，并增强合规性。 强化合规管理能力，落实合规管理要求，强化人员资质管理，防止相关问题再次发生。
业内人士也指出，基金销售机构的监管规定不断完善和收紧，为基金销售行业持续健康发展奠定了良好基础。 监管制度的收紧可以净化市场，投资者在淘汰不合格的代销机构后可以体验到更好的基金销售服务。 合规代理销售机构实力增强，获得更大市场份额，有利于基金销售行业健康发展。
免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com
Copyright © 2017-2018