财经新闻网消息：
2023年8月12日，由南方财经全媒体集团指导，《21世纪经济报道》主办，上海浦东发展银行、浦发银行理财协办，上海市虹口区人民政府特别支持，由上海证券投资基金业协会主办、浦发银行联合主办 安盛基金协办、21世纪资产管理研究院、粤港澳大湾区（广东）承办的“2023资产管理年会”金融数据中心在上海虹口隆重召开。
浦发安盛基金FOF业务部总监陈树良参加了下午举行的投资咨询主题分论坛圆桌会议。 当基金实际收益出现偏差时，向客户解释背后的原因。 但目前，一些投资咨询机构还没有完全做到这一点。
“另外，目前一些投顾服务更多体现在宣传决策上，比如多只基金一起持有可能会比较好。但实际上，我在做FOF投资的时候，包括底层资产研究，我觉得很多投资者还没有达到资产配置的要求，因为他们甚至对单一产品的投资和风险特征还没有清晰的认识。” 陈树良直言，“投顾机构首先要把产品的投资风险特征介绍清楚。它实际上起到了一个促进者的作用，就是站在客户的角度，帮助他们选择基金产品、构建投资组合，努力使客户实现预期收益并控制风险损失。”
陈树良指出，这与FOF的投资逻辑完全不同。 FOF更像是选择不同风险收益特征的投资品种，构建投资组合，然后由客户选择； 而投资顾问首先要为客户设计投资组合。 ，然后选择合适的投资产品放入，并告知客户每种投资产品的收益和风险特征以及放入投资组合的原因。
在他看来，这预示着中国投顾业务未来的发展空间将非常广阔，因为金融服务业也需要升级迭代——从传统的代销模式到优质的客服陪伴模式，但此旅程的第一步是让客户了解金融产品的属性和风险特征。
“对于很多投资咨询业务从业者来说，这是一个很大的挑战，因为五年前的债券基金、现在的债券基金、未来五年的债券基金都可能发生很大的变化，所以市场需要进行投资咨询机构要把这件事做好、做深、做透，因为现在很多人买债券基金，以为债券基金不会亏钱，但是三五年之后，我们可能会发现情况并不是这样的。比如美国市场的债券基金也会出现损失。” 陈树良指出。
在他看来，投顾业务自诞生以来，就是以类似FOF的形式为客户构建投资组合。 但投资咨询的重点仍然是“咨询”。 如果简单地将投资顾问业务视为一种投资组合，以投资业绩来评价，就会变成“以业绩成败”。 未来，投资顾问业务应该充满活力。 关键在于通过科技赋能，对客户的资产进行全渠道规划，从而实现其一生的财富目标和对美好生活的向往。
“因此，投资顾问应该把重点放在‘顾问’上，与客户建立信任。因此，我认为投资顾问在‘顾问’这个维度上大有可为。而且投资顾问服务不仅限于公募基金投资，还有保险、房地产、黄金等领域的投资顾问，客户的投资体验越好，他就越愿意长期信任投资咨询机构，双方将建立一个良好的合作关系。更好的信任感。” 陈树良强调。
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