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经过三年多的试点，基金投资顾问业务已逐渐常态化。 中国证券报记者从各试点券商调研了解到，推出基金投顾业务对于深化财富管理转型发展、践行金融为民理念具有重要意义。 试点券商充分发挥自身优势，培养专业人才，提高投资研究能力和大规模资产配置能力，提升客户投资体验。 完善的客户服务体系逐步形成。
业内人士认为，随着公募基金收费改革的开启和基金投顾政策的密集出台，基金投顾业务正处于关键的发展窗口期，未来市场空间广阔。
向买方投资顾问服务模式转型
中国证券报记者发现，基金投顾业务已成为券商持续推进财富管理转型过程中的重要抓手之一。
东方证券是业内最早进行财富管理转型的券商之一。 东方证券副总裁徐海宁在接受中国证券报记者采访时表示，基金投顾本质上是买方中介，强调服务的诚信度，要求全程服务专业化。 这是财富管理从卖方销售模式向买方投资顾问服务模式转变的更高阶段。
“资管新规出台后，以往的卖方销售模式已不适应新时代财富管理的业务模式和服务模式。2022年以来，资本市场持续波动，传统的卖方销售模式遭遇挑战，迫切需要依靠买方投顾的力量，以新的服务理念、方式和内容推动行业转型发展。基金投顾业务符合当前财富管理行业发展的需求。” 、留存率、复购率等方面均优于单品购买行为。
就行业而言，传统的销售驱动模式只能为客户创造有限的实际价值，商业模式本身的可持续性存在重大问题。 产品的阶段性吸引力和营销资源的投入很难持续发挥。 华宝证券首席财富官杨宇向中国证券报记者指出，试点基金投顾业务向常规业务转型，可以促进证券公司发挥专业能力，在为投资者创造价值的基础上实现一定的商业利益，为证券公司财富管理转型带来重大历史机遇。
“基金投顾业务丰富和深化了财富管理服务场景，为券商财富管理转型提供了更多选择。” 中信建投证券相关业务负责人表示，符合客户利益的买方投资顾问服务越来越受到市场认可。 通过专业贴心的基金投资顾问服务、灵活个性化的资产配置方案、便捷高效的信息跟踪与披露，为公司持续满足客户个性化财富管理需求提供了更强的起点，从而更好地引导客户科学合理投资。
证券公司财富管理转型的核心是转变经营理念和经营模式。 国联证券相关负责人表示，基金投顾业务能够有效提升公司线上线下获客能力、精准用户识别能力、资产配置能力、策略制定与供给能力、体系建设能力、投顾团队服务能力等。
形成完善的服务体系
试点启动以来，基金投顾业务受到试点券商的高度重视。 据记者调研，试点券商在人员、组织架构、制度等各方面进行了投入，逐步形成了完善的客户服务体系。
中信建投证券在经纪业务条线设立了基金投顾业务中心，全面负责基金投顾业务的日常管理，并组建了近20人的专业团队，进行基金研究、投资组合管理、交易操作、体系建设和业务推广。 公司下设风险管理部、法律合规部、运营管理部、信息技术部等相关部门，为基金投顾业务的风险管理、合规发展和系统运行提供全面支持。 投资决策方面，公司层面设立基金投资顾问业务投资决策委员会； 在投资研究支持方面，公司研发部门成立了专门的团队，为基金投资顾问业务提供宏观、大规模资产配置、基金研究等投研支持。
同样，东方证券在业务发展初期就成立了公募基金投资顾问业务决策委员会，领导和组织公募基金投资顾问的各项工作。 委员会由公司领导、财富管理业务总部、合规法律管理总部、风险管理总部、证券研究所等部门负责人或专业骨干组成。 财富管理业务总部牵头发展基金投资顾问业务，分支机构和投资顾问负责基金投资顾问业务的推广和客户服务。
优势专业助力业务发展
2019年10月，证监会启动基金投资顾问业务试点。 2020年2月底，首批券商获准开展基金投资顾问业务试点。 作为首批获批试点基金投资顾问业务的券商，中信建投证券和国联证券抢占先发优势，推出了各自特色的基金投资顾问业务。
2020年9月，中信建投证券推出基金投顾服务品牌“蜻蜓管家”。 “公司基金投顾业务已运营近三年，截至2023年6月，已签约账户超过10万个，签约金额达100亿元，签约客户平均服务时间达到522天，签约基金投顾客户的账户平均收益率较未签约客户提升约4%。” 中信建投证券相关业务负责人告诉记者。
国联证券将机构合作作为业务的重点方向。 据国联证券相关负责人介绍，目前，国联证券已与多家代销机构达成合作关系，合作客户包括顶级代销机构和地方商业银行。
记者在调查中发现，试点券商明确了战略定位，发挥了专业优势，在基金投顾业务蓝海中的竞争力逐渐显现。
借助三大优势，中信建投证券有力推动了公司基金投顾业务的快速发展。 中信建投相关业务负责人介绍，首先，中信建投拥有一支高学历、高素质的员工队伍，拥有投资咨询资格的员工超过3000人，建立了首席、白金、黄金、“一银一首席”行业投资顾问等不同级别的专业投资顾问团队。 二是咨询服务体系完备。 通过构建总积分与积分相结合的综合顾问服务体系，推出多种线上线下投资顾问服务，解决客户投资理财痛点。 最后，投资研究体系科学，制度支撑有力。 基金投顾业务中心构建完善的研究框架，通过专业投研平台“投资大脑”实现对投研全流程的赋能和支撑。
东方证券基金投顾业务坚持“三点投资、七点顾问”。 徐海宁表示，在“投资”方面，公司财富管理业务总部建立了专业的买方投研团队和投研体系，将定性和定量分析贯穿于宏观研究、基金研究、投资组合策略、投资组合风险管理等全过程。 在“咨询”方面，公司投资顾问团队立足买方视角，帮助客户建立正确认识，接受组合投资理念，坚持长期陪伴服务。
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