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洗钱上游犯罪，即洗钱者洗钱的“黑钱”来源，根据我国刑法第一百九十一条，涵盖、隐匿毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序罪、金融诈骗罪等七类上游犯罪所得收益以及所得收益的来源和性质，均构成洗钱罪。 对其他犯罪所得及其收益的洗钱也受到刑法的管辖。
洗钱犯罪有多种形式。 常见的形式包括：
2.将非法资金投入行业，如利用空壳公司、投资现金密集型行业、利用金融公司洗钱等；
3、利用现金交易和发达的经济环境逃避监管、隐匿犯罪所得的；
4、利用部分国家和地区的法律制度对银行或个人资产保密；
5、通过买卖股票、基金、金融产品、保险等方式将非法资金合法化；
6、通过购买彩票洗钱；
7、利用特殊商品交易进行洗钱，如购买房产、贵金属、古董、珍贵艺术品等；
8、采用其他洗钱方式，如走私、伪造现钞、利用“地下钱庄”、民间借贷转移犯罪所得等。
非法洗钱犯罪对社会的危害相当大。 洗钱是为犯罪活动转移、伪装非法资金，使犯罪分子达到占有非法资金的目的，从而帮助和刺激更严重、更大规模的犯罪活动。 洗钱严重威胁我国国家安全和经济安全。 一是动摇社会信用，为金融危机埋下基础。 二是造成大量社会财富流失海外，主要包括腐败资金外逃和企业利润转移、逃税等。 三是破坏活动。 社会稳定给社会带来很大不安全因素，甚至对国家安全和人民生命财产造成巨大威胁； 四是干扰国家宏观经济政策的制定和实施，损害市场机制的有效运行和公平竞争。
在我国经济快速发展、国内经济与世界经济日益融合、经济犯罪集团化、刑事分工专业化、犯罪行为国际化的背景下，加强反洗钱工作。
作为社会公民，我们应该如何履行反洗钱的社会责任？
1.关注反洗钱，人人有责。 公民应自觉维护国家利益，了解反洗钱知识，自觉遵守反洗钱法律法规，保护自己，远离洗钱活动。 具体来说，公民应当履行以下反洗钱社会责任：
2、主动配合金融机构做好客户身份识别工作。 为防止他人冒用您的名义从事违法活动，防止不法分子浑水摸鱼，扰乱金融秩序，您到金融机构办理业务时需配合完成以下工作：您的有效身份证件并如实填写您的基本身份信息，包括您的姓名。 、性别、年龄、职业、联系方式等； 如果您是单位客户，则需出示单位授权业务人员及单位法定代表人的有效身份证件，并提供单位营业执照、组织机构代码证、税务登记证。 、如实告知单位控股股东基本身份信息，包括控股股东姓名、身份证件种类、号码、有效期等。
3. 请勿出租或出借您的身份证件。 出借您的身份证件给他人好看，可能导致他人利用您的名义从事非法活动，可能协助他人完成洗钱、恐怖融资活动，可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊，可能导致您的诚信受到损害。由于他人的不当行为而受到损害，名誉受损。
4.请勿出租或出借自己的账户。 金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家监控反洗钱资金、调查经济犯罪案件的重要途径。 腐败官员、毒贩、恐怖分子和所有犯罪分子都可能利用您的账户，以您的良好声誉为掩护，进行洗钱和恐怖分子融资活动。 因此，不出租您的账户不仅是对您权利的保护，也是守法公民的义务。
5、不要用自己的账户为他人提取现金。
6、选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。
7、支持国家反洗钱工作，也是保护自己的利益。
八、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
互联网大数据日新月异，个人信息被窃取、交易、泄露的事件层出不穷。 日常生活中，填写涉及个人信息的材料时要谨慎，不要轻易提供身份证复印件。 一旦您发现自己的个人信息泄露，您必须尽快收集证据，依法维护自己的权利。
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