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从线下到线上线下融合，从文字到图像，公共投资教育用更加接地气的语言渗透到不同的场景和群体，开展各种跨界合作。 目前，公募正在通过各种策略构建完善的投资者教育体系，希望与投资者一起，慢慢学会与时间做朋友。
“投资是需要克服人性弱点的事情，投资教育工作更加艰巨、任重而道远。” 在业内人士看来，公募基金的投资教育工作应该像春雨一样细腻、绵绵，润物细无声、势不可挡。 缺少。
多重触及
投资教育场景拓展无极限
2023年5月的一个周末，不少基金投资者走进北京三里屯的三联淘芬书店。 书店一角，中华基金会举办的读书分享会正在进行。 这是华夏基金与三联淘粉书店共同打造的活动。 读书俱乐部分享的书是《时间的宝藏》。 目前，该系列“打开时光宝藏”全国巡回线下阅读分享会已在北京、成都、上海、广州等多个城市举办，覆盖读者超过1000万。
漫画、直播、短视频、徒步、读书会、大学选修课……无论线上还是线下，公募行业都在赋予投资者更加多元化的教育场景，力求让更多投资者了解公募产品及其投资知识。
“牛拉松慈善徒步挑战赛”是中欧基金趣味投资教育及陪伴服务的重要线下活动。 整个徒步路线共有四个车站。 其中，“退休供给站”是中欧基金推出的退休投资主题投资教育活动网站。 它由“退休挑战地图”和“退休知识回顾”两个互动装置组成。
“比获奖更让我满意的是，我对退休投资以及如何为退休做准备有了更多的了解。我更加意识到退休生活不仅需要健康和爱好，还需要提前做好退休规划和投资。” 参赛者说道。
自2021年中国证券投资基金业协会开展“一司一省一所”投资者教育活动以来，各基金公司积极进校园。 2023年，易方达基金将走进清华大学、北京大学、武汉大学、中央财经大学、深圳大学等11所高校，通过讲座介绍基金业务知识，投资教育活动将覆盖2400余名大学生; 工银瑞信基金还将“金融知识普及”和“金融欺诈防范教育”两大主题引入全国近70所高校，通过网络课程、线下讲座和辩论。 服务拉近了行业与年轻学生的距离。
此外，基金公司也开始利用多媒体矩阵开展全面的在线投资教育。 广发基金通过微电影、漫画、音频课程等形式宣传“防范非法集资”主题，网上点击量已超过百万次。 鹏阳基金依托抖音、视频号等多个自媒体平台，以“如何规划退休”为主题，线上线下同步开展直播，吸引近万人关注和互动。 博时基金还充分利用互联网金融和社交平台的强大驱动力，打造多个在线投资教育平台，如创意电影视频栏目“博时小剧场”、专注于行业普及和投资的“博时行业洞察”教育类、脱口秀类短视频《磨刀谈钱》、《小撒谈市场》、投资教育直播项目《固定收益夏日海边茶会》、《投资圈茶局》等。
在业内人士看来，投资教育的重要性不言而喻，但只有采取丰富多样的形式，才能让投资者更好地接受和理解，帮助他们坚定长期投资的信心，尤其是在波动较大的市场中。 做出正确投资决策的环境。
着眼长远
成为退休投资的“时间增长者”
华夏基金总经理李一梅在《岁月宝藏》一书的序言中写道：“老年是不可避免的，但绝不是没有选择；老年是一定会来的，但绝不是没有选择的。”意味着未知的未来。幸好我们还年轻，还来得及，幸好我们还可以选择和改变。
自2022年11月《个人养老实施办法》正式发布以来，养老保险第三支柱发展驶入快车道。 不少基金公司纷纷展开全产品线布局，希望借助这一政策积极拓展个人养老基金业务。
“在投资中，我们经常听到‘时间是朋友’。养老金投资的价值需要很长时间才能验证。” 一位大型公共养老金投资部门人士坦言。 在他看来，退休是一个任何人都无法回避的话题。 当前，越来越多的年轻人关注退休生活，提前规划退休投资。
中欧基金与第一财经数据中心联合发布的《中国居民“新养老主义”洞察报告》显示，80后至95后年轻人的退休储蓄目标远高于前几代人。
如何让新一代更加关注退休投资话题？ 某公募基金负责人认为，为了吸引更多新生代投资者，投资者教育的语言和方式需要更加年轻化、接地气，基金公司的投资教育内容也要逐步靠拢。到新一代。
对此，中欧基金的答案是，相关投资教育内容应贴近年轻人的学习、工作和生活场景，并与他们的语言风格保持同步。 中欧基金在抖音、小红书、哔哩哔哩等年轻人聚集的流量平台上创作传播有趣的短视频内容，打造“牛欧二十四节气——养老投资系列”和“牛欧的理想”等栏目《生活周刊》将退休投资变成日常话题，融入年轻人的生活。
摩根基金针对各类企业的投资教育场景，推出系列主题分享会，通过线上线下多种模式走进企业，触达海量企业员工群体，系统、专业地探讨养老新政策和个人问题。 开展与养老第三支柱相关的投资教育内容。 2023年，摩根基金共入驻十余家大型企业，其中包括世界500强的外商独资企业，以及大型国有和私营企业，覆盖员工总数逾千人。
注重陪伴
让投资之旅更加温暖
中国基金管理协会数据显示，截至2024年2月末，公募基金管理规模已达29.3万亿元，产品数量超过1万种，基础公民数量超过7亿。 这给投资者教育工作带来了新的机遇。 挑战。
近年来，A股市场经历了波动和调整，公募基金的低迷表现让很多基金持有者感到困惑，也让公募基金开展投资教育工作变得更加困难。
中欧基金表示，目前公募行业更注重陪伴投资者。 理念从投资者教育转向投资者陪伴，是因为基金公司希望与投资者建立长期关系。
在中欧基金看来，要做好投资者陪伴工作，首先要让投资者“愿意倾听、愿意理解”。 即公募机构必须从投资者的实际需求出发，提供更高质量、更有效的教育和教育。 服务。
2023年11月，中国证券投资基金业协会发布《公募证券投资基金投资者教育指引（试行）》，为行业科学开展和评价投资教育工作提供了指导和方向。
如何进一步教育和陪伴投资者？ 持续输出专业化、标准化的内容，同时探索和培育普通投资者理解和喜爱的独特投资教育产品和服务，是业内人士给出的共同答案。 而一些融入投资教育的投资咨询服务也逐渐明确了这条道路。
蚂蚁投顾、英米基金等第三方投顾发布的数据显示，2024年1月投资者情绪低迷时，这些机构的基金投顾用户净认购金额却逆势增长。 蚂蚁投顾“助你投资”平台数据显示，今年前两个月，其投顾资管规模持续增长。 其中，在1月份市场快速下跌期间，“帮你投资”客户数量和投资咨询规模有所增加，部分客户已形成逆势投资的习惯。
分析这一现象的原因，蚂蚁投顾首席执行官李斌表示，当前机构面临的挑战是“如何通过服务和陪伴，帮助投资者克服对得失的追求”。 关键在于如何让投资者信任机构。
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