财经新闻网消息：
一、监管与政策
1、证监会发布《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红（2023年修订）》等规范性文件
为进一步完善上市公司规范的股利分配机制，提高投资者回报水平，中国证监会发布了《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》（以下简称《上市公司现金分红监管指引》）。 《现金分红指引》）、《关于修改《上市规则》《公司章程指引的决定》（以下简称《公司章程指引》）自发布之日起施行沪深证券交易所同步修订完善规范操作指引，明确操作要求。
2、证监会修订发布《上市公司回购股份规则》，维护公司价值和股东权益。
为更好适应市场实际和公司需求，增强回购制度的普惠性和便利性，推动上市公司重视回购、实施回购、规范回购，积极维护公司价值和股东权益，证监会修订发布了《上市公司股份回购规则》，优化完善了部分条款。 此次修订的主要内容包括：一是着力提高股份回购的便利性，放宽和增加维护公司价值和股东权利所必需的股份回购条件。 二是进一步完善回购限制机制，明确为保护公司价值和股东权益而需要回购时董事会的义务。 三是对文本进行自适应修改。
三、国家金融监督管理局就《行政处罚自由裁量权实施办法（征求意见稿）》公开征求意见
为规范行政处罚自由裁量权行使，促进严格公正执法，维护行业秩序，国家金融监管总局制定了《行政处罚自由裁量权实施办法（征求意见稿）》。评论）”。 现向公众开放征求意见。 《办法》的主要内容包括：一是严格规范执法行为，明确行政处罚自由裁量权的界定。 刑罚自由裁量权的实施应当遵循刑罚法定、刑罚过重、程序合法的基本原则。 二是细化裁量级别和适用情形。 三是规范罚款、没收违法所得的适用标准。 明确银行保险业从轻、中度、重度罚款的标准，以及违法所得的认定和计算方法等。四是明确《办法》的适用可能存在明显不当或者违法行为的。不公平，或者适用处罚裁量基准的客观情况发生变化的，可以调整适用。
4、国家金融监管总局发布《养老保险公司监督管理暂行办法》
为贯彻落实中央金融工作会议精神，国家金融监管总局近日发布《养老保险公司监督管理暂行办法》（以下简称《办法》），制度缺陷在于缺乏对养老保险公司的专门监管规定。 《办法》的发布，有利于增强养老保险公司监管的针对性和有效性，进一步推动养老保险机构聚焦主业，更好地参与和服务我国多层次、多元化的养老保险机构建设。 ——支柱养老保险制度。
5、李强签署国务院令公布《非银行支付机构监督管理条例》
国务院总理李强日前签署国务院令，公布《非银行支付机构监督管理条例》（以下简称《条例》），自2024年5月1日起施行。党委、国务院高度重视非银行支付行业发展和风险防控。 近年来，我国非银行支付机构快速发展，在活跃交易、繁荣市场方面发挥了重要作用，为实体经济发展和民生改善做出了积极贡献。 制定特别管理规定，进一步将非银行支付机构及其业务活动纳入法定监管轨道，促进非银行支付行业规范健康发展，切实保护用户合法权益。更好服务实体经济，满足多元化用户需求。 优化支付结算需求。
6、国家金融监管总局发布《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
为配合有效实施《非银行金融机构行政许可事项实施办法》（国家金融监督管理令2023年第3号，以下简称《办法》），提高规范性和规范性。行政许可工作成效。 近日，国家金融监管总局修订发布了《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》。 本次修订工作旨在加强《目录》与《办法》的衔接，根据最新监管政策和监管指引完善相关材料要求； 加大简政放权力度，精简优化部分申请材料，为行政许可申请人提供便利。 着力解决监管实践中遇到的新情况、新问题，优化调整部分申请材料。
2. 行业和机构
人事变动：
-12月13日，海富通基金发布高管变动公告。 何淑芳因个人原因辞职。 辞职日期为2023年12月11日。
——12月14日晚，工银瑞信基金发布高管变动公告，称杜海涛去世，不再担任公司副总经理。
-12月14日，重庆银行发布公告，国家金融监督管理总局重庆监管局分别核准朱彦建先生和周先生为本行独立非执行董事的任职资格强先生担任该行非执行董事。
——12月14日，国家金融监管总局官网发布审批信息显示，华能桂信信托总经理刘芳的任职资格获得国家金融监管总局贵州监管局核准。 审批时间为2023年12月5日。
——12月14日，国家金融监督管理总局浙江监管局审核通过中银三星人寿保险股份有限公司朱国伟担任省分公司总经理资格的申请。
-12月14日，中国银河发布晚间公告称，2023年12月13日，中国银河证券股份有限公司董事会收到刘瑞忠先生的书面辞职报告。 因独立非执行董事任期已满六年，刘瑞忠先生申请辞去公司独立非执行董事、董事会提名与薪酬委员会主任委员、战略委员会委员职务。董事会发展委员会、董事会审计委员会委员。 该申请将在送达公司董事会后生效。 。 辞去上述职务后，刘瑞忠先生将不再担任公司及控股子公司的任何职务。
——12月14日上午，南京银行召开干部会议。 根据南京市委决定，胡胜荣因年龄不再担任市委书记。 中国人民银行江苏省分行党委委员、副行长谢宁同志任南京银行党委书记。 。 按照惯例，谢宁将担任董事长，其任职资格有待监管部门批准。
11家理财公司余额总额超过年初，封闭式产品首次取代现金产品。 12月13日，记者近日获取各大国有银行、股份制银行旗下共11家理财公司现有产品规模数据（仅以子公司管理口径为准），发现过去11月份，其中，上述理财公司存量余额持续增长势头，单月已突破1700亿元，且截至11月底，余额已超过今年年初水平。 最值得关注的是，11家理财公司增量规模结构更加稳定。 与现金管理产品领衔的10月增量不同（11月11家公司增量超过7900亿元，其中现金管理增量高达7600亿元），在刚刚过去的11月，上述——提到的11家金融公司封闭净值产品单月增速突破1300亿元，约占整体增量的76.5%。 是当月涨幅最大的产品形态。 这表明银行理财规模不断扩大的同时，为市场提供了更加长期稳定的资金。 （证券时报）
冲刺取得良好开局，部分银行分阶段上调存款利率。 12月15日，在利率下行的背景下，加强负债端成本管理、控制存款利率已成为行业共识。 不过记者近日注意到，部分银行“逆势而上”，阶段性上调存款利率，幅度从5个基点到15个基点不等，但有相应的最低存款金额门槛等要求。 业内人士表示，岁末年初是吸纳存款的旺季。 一些银行力争通过提高存款利率吸引存款来实现“开门红”。 但这并不意味着存款利率走势发生变化。 存款利率仍有一定下调空间。 （中国证券报）
月内有20只基金产品提前平仓，其中债券型基金占比70%。 12月16日，继11月48只基金提前平仓创年内新高后，本月又有20只产品提前平仓。 提前平仓的基金往往是更受市场关注的产品。 月内提前平仓的20只产品中，债券型基金14只，占比70%，指数基金3只，混合型基金各3只。 11月份，债务型基金占比也较高，提前关闭的48只基金中有33只。 南开大学金融发展研究院院长田立辉表示，近两个月来，提前关闭的基金数量明显增加，反映出市场环境有所改善，投资者信心增强，基金发行量增加。市场已出现复苏迹象； 同时，债券基金拥有较高的比例，体现了债券市场的吸引力，风险相对较低的债券基金受到投资者的青睐。 （证券日报）
市场首个BSE 50成分指数增强型公募基金产品即将推出。 12月14日，创金合信基金管理有限公司披露了《创金合信BSE 50成分指数增强型证券投资基金招募说明书》等公告。 该基金初始募集规模上限为12亿元（不含募集期间利息），发售时间为2023年12月18日至2024年3月15日。据了解，上述产品为首只今年9月底，创金合信基金管理有限公司在北京国有资本管理有限公司的支持下，在市场上申报了BSE 50成分指数增强型公募基金。 （CSI金牛座）
陈光明旗下瑞源基金又有新动作：其香港子公司提交的QFII申请获受理。 12月13日，据证监会官网消息，瑞源基金（香港）有限公司12月1日提交的《合格境外投资者许可证》（“QFII”）申请已获受理。业内人士指出，随着期货期权、私募投资基金、外汇衍生品、融资融券等投资类型的进一步开放，QFI投资配置和战略应用得到有效丰富和补充，将吸引更多优质海外投资者机构进入中国市场，带动国内金融资产投资配置增加。（财联社）
股票ETF单日净流入57亿，华夏上证50、南方国企科技ETF等基金份额创历史新高。 12月12日：随着昨日A股上演V型反弹，Wind数据显示，昨日股票ETF单日净申购29.69亿份，净流入56.97亿元。 其中，中证上证50ETF获得净申购最多，达6.9亿份，单日净流入15.94亿元。 截至12月11日，ETF基金份额创下308.85亿份的历史新高，最新规模为718.08亿元。 此外，中国恒生科技ETF和中国恒生互联网科技ETF也获得净认购超过5亿份，基金份额总数分别创492.61亿份和841.93亿份新高。 南方中证国信国企科技领先ETF基金份额和规模均创历史新高，分别为23.95亿份和20.65亿元，单日净申购4.52亿份。 鹏华中证酒业ETF、广发中证香港创新药ETF、汇添富中证、华泰柏瑞南方东英恒生科技ETF等7只产品昨日也增持基金份额逾2亿股。 （财经联社）
保时捷与中金私募股权投资有限公司合作在中国设立投资基金。 12月11日，记者获悉，保时捷与中金私募将在中国共同出资设立投资基金，在华从事私募股权投资基金业务。 11月30日，上海市市场监管局网站显示，保时捷股份公司与中金私募股权投资管理有限公司等公司签署交易文件，拟在华设立有限合伙企业形式的合资公司。 公示期为11月30日至12月9日。 本次交易后，中金私募为合资公司的普通合伙人，持有合资公司约1.9%的股份，保时捷为合资公司的有限合伙人，持有合资公司约30.5%的股份。 两人共同控制该合资企业。 企业。 （蓝鲸财经）
华福证券资管子公司获准设立，券商资管公司增至30家。12月15日，据证监会官网消息，证监会已批准设立华福证券全资资产管理子公司。 公司须在6个月内完成工商变更登记和华富资管工商设立登记。 华富资管注册资本2亿元。 今年7月，证监会披露了对华福证券设立专业证券资管子公司的反馈意见，这意味着华福证券从获批资管业务仅用了不到半年的时间。 财报显示，华福证券资管近年来不断优化业务结构。 集合资产管理规模和比重大幅提升。 特别是主动管理能力进一步提升，资管业务收入贡献大幅提升。 目前，国信证券、国联证券、华安证券、长城证券4家券商今年已获批设立资管子公司，券商资管子公司数量增至30家。按）
原油多头遭遇滑铁卢，其石油对冲基金走向历史最大亏损。 12月15日，随着对油价的押注每况愈下，这家石油交易商的同名对冲基金即将遭遇有史以来最大的亏损，结束了三年的连胜。 据知情人士透露，截至12月8日，其主力资金年内已下跌54%。 如果亏损持续下去，这将是这位 46 岁的投资者自 10 年前创立这家对冲基金以来最大的亏损。 （财经联社）
机构研究热情高涨，龙头券商纷纷加大对北交所市场的投资。 12月15日，随着北交所高质量建设工作持续深入，机构对北交所公司关注度明显上升。 截至12月12日，北交所上市公司今年累计收到机构调查4471份。 同比增长近三倍。 同时，从近期北交所主承销商和保荐机构情况来看，头部券商对北交所市场的投资力度日益加大。 过去，涉足北交所的龙头券商很少。 今年以来，北交所保荐、承销项目数量翻倍增长。 接受采访的专家认为，机构关注度的提升以及头部券商加大对北交所的投资力度，体现了对北交所发展前景的认可。 更多机构布局北交所业务，有利于提升市场影响力，吸引更多企业和投资者进入。 未来，随着更多改革政策落地，北交所扩容将加速。 预计2024年将推出约100只新股，投资者“新投资”或将延续近期热度。 （财经联社）
优质产品频发“红包”，今年基金分红超1900亿元。 12月14日，临近年底，一些优质股票基金频频发“红包”。 数据显示，今年多只优质基金已实现分红。 除了近期已分红的基金外，金鹰红利价值混合、汇丰金鑫龙腾混合等此前也曾分红过，今年分红总额已超过4亿元。 基金公司分析师表示，一些业绩良好的股票型基金分红，一方面有利于回馈投资者，另一方面也能让投资者在波动的市场中有更好的获得感。 总体来看，今年基金分红总额已达1912亿元，共有2714只基金分红（不同份额单独计算），累计分红超过5350次。 其中，债券基金派息近1660亿元，成为今年基金分红的“主力军”。 （上海证券报）
保险资金加大对优质房地产的投资。 12月14日，据不完全统计，今年以来，平安人寿、泰康人寿、中国太保、建信人寿、海保人寿等保险公司累计发布大型房地产投资信息披露公告42份， 2022年全年大型房地产投资信息披露公告30余条。 从具体项目来看，保险公司投资的房地产项目主要涉及商业写字楼、养老社区、工业园区等，目前各大保险公司在房地产领域的投资比例不高，仍有空间未来进一步完善。 某保险公司相关负责人告诉记者，如何管理资产负债匹配是目前保险公司最关心的问题。 在利率持续走低、优质资产难觅的环境下，保险公司倾向于将资金投入以获取收益。 在稳定、长期的项目中。 （上海证券报）
平安信托因净值管理不善被罚款180万元。 12月15日，国家金融监管总局深圳监管局行政处罚信息公示表显示，2023年12月12日，平安信托有限责任公司负责协助保险资金投资单一基金变相信任，净值管理和嵌套不足。 层级数量不符合资管新规要求，合格投资者数量超过资管新规要求，信息披露管理不到位。 并被罚款180万元。 （财经联社）
增资获批，中原信托注册资本达到46.81亿元。 12月12日，中原信托官网披露，经公司2023年第五次股东大会审议通过，并经国家金融监管局河南监管局批准，公司注册资本由40亿元增加至46.81亿元。 公司已于2023年12月11日完成工商变更登记及公司章程备案。（财经联社）
3、市场与数据
中国基金会协会：截至11月底，存量私募基金规模20.61万亿元，环比小幅增长。 中国基金会协会数据显示，2023年11月，新注册私募基金数量1573只，新注册规模481.09亿元。 其中，私募证券投资基金1025只，新注册规模198.5亿元； 私募股权投资基金192只，新注册规模150.69亿元； 新注册创业投资基金356家，规模131.90亿元。 截至2023年11月末，存续私募基金只，存量基金规模20.61万亿元。 其中，私募证券投资基金存量98090只，规模5.73万亿元； 私募股权投资基金31379只，规模11.12万亿元； 创业投资基金22977支，规模3.2万亿元。
国家统计局：1-11月房地产开发投资同比下降9.4%。 国家统计局数据显示，1-11月，全国房地产开发投资1亿元，同比下降9.4%； 其中，住宅投资78852亿元，下降9.0%。 1-11月，商品房销售面积1万平方米，同比下降8.0%，其中住宅销售面积下降7.3%。 商品房销售额1亿元，下降5.2%，其中住宅销售额下降4.3%。 1-11月，房地产开发企业到位资金1亿元，同比下降13.4%。 其中，国内贷款14227亿元，下降9.8%； 利用外资42亿元，下降35.1%； 自筹资金38505亿元，下降20.3%； 预收存款及预收款项39583亿元，下降10.9%； 个人住房贷款余额19982亿元，下降8.1%。
人民银行：前11个月我国人民币贷款增加21.58万亿元，贷款增量超过去年全年增量。
股市：上周主要股指下跌，其中上证50指数下跌1.59%，沪深300指数下跌1.70%，中证500指数下跌0.88%，中证1000指数下跌0.86%。 涨幅最大的是一般（4.21%）和媒体（2.47%），跌幅最大的是电力设备（-2.74%）和通信（-2.33%）。 （瑞士航空投资）
债券市场：上周利率债收益率以下行走势为主。 截至15日收盘，1年期、5年期、10年期国债分别收于2.31%、2.49%、2.62%，较上周收盘分别为-7BP、-7BP、-4BP； 国家开发银行1年期、5年期和10年期债券分别收于2.4%。 %、2.59%、2.73%，分别较上周收盘价变化-12BP、-7BP、-4BP。 美国方面，美联储发出降息信号，美国国债收益率持续下跌。 截至2023年12月14日，美国国债1年期收益率为4.90%，这是今年5月中旬以来首次跌至5%以内。 10年期国债收益率为3.92%。 1年期美国国债利差256BP，10年期利差128BP，持续压缩。 （资金数额相同）
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