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基金代销行业加速洗牌。 从最新情况看，基金市场呈现回暖迹象。 与上年末相比，基金代销机构基金持仓规模实现正增长。 更为明显的变化是，独立基金代销机构的数量和市场份额进一步提升。 面对基金代理销售行业快速发展和激烈竞争，监管部门不断引导销售机构建立长期可持续的商业模式。 近日，中国证券投资基金业协会表示，将围绕基金销售业务问题，进一步完善基金销售业务自律管理制度，推动建立销售业务发展和投资者利益得到提升的行业生态。并共同进步。
市场的温暖
独立销售机构市场份额增加
近日，中国证券投资基金业协会发布了2023年一季度公募基金销售量百强基金销售机构名单。 受益于一季度市场回暖，股票+混合型公募基金总持仓5.79万亿元，较上年末增长2.52%； 非货币性公募基金总持仓8.25万亿元，环比增长2.96%。
从百强榜单来看，券商、银行、独立基金销售机构成为最重要的三大力量。 其中，百强榜单券商占比51席，较上年末减少2席； 银行业占26席，与上年末持平； 独立基金代销机构占21席，较上年末增加2席。 此外，它还包括2个保险和代理。
独立基金销售机构市场份额（保有规模占百强榜单总规模）进一步提升。 据西部证券统计，在股票+混合基金持仓方面，银行渠道市场份额为50.7%，较上年末下降0.33个百分点，独立基金代销机构市场份额为26 %，微增0.32个百分点。
从非货币基金规模来看，独立基金销售机构的市场份额增长更为明显。 其中，独立基金代销机构市场份额为34.1%，较上年末上升1.59个百分点，银行市场份额为47.2%，较上年末下降1.39个百分点。 券商市场份额稳步下降至17.7%，微降0.23个百分点。
头部效应明显
行业竞争日趋激烈
从目前基金代理机构的发展来看，头部效应日益凸显。 例如，从百强股票+混合型基金榜单来看，截至今年一季度末，招商银行、蚂蚁基金、天天基金、工商银行等14只机构基金，和中国建设银行，都超过了1000亿元。 14家机构总规模占百强机构总规模的66.16%。
这也体现在代销基金的机构数量上。 截至5月4日，天天基金、蚂蚁基金、好买基金、英米财富、京东肯瑞、同花基金、科誉基金等代销基金数量突破8000只。 相应地，200家以上代销基金的代销机构数量不超过100家。
面对行业的激烈竞争，代销机构如何突围？ 中信建投证券表示，在经历了2022年股债大幅波动后，当前市场资金风险偏好仍处于较低水平。 如何获得客户信任，助力财富增值，考验着各类机构的综合财富管理服务能力。 策略在于站在购买者的角度“守正出奇”。
其中，“守诚信”体现在基于客户角度的投研、投顾服务是否及时、充分，交易平台在系统对接和交易流程上是否便捷，资金使用效率是否达标。效率，以及代销产品的数量和种类是否丰富均衡。 “惊喜”体现在各代销渠道能否充分发挥自身渠道优势，深化和提炼自身独特优势，构筑财富管理护城河。 这些因素是应对市场变化和同行激烈竞争的关键。
监管继续收紧
以投资者利益为重
值得注意的是，监管部门不断提高对基金销售机构的合规要求。 今年以来，监管部门共开出数十张罚单，重点针对销售机构人员管理、宣传推广、基金销售考核评价制度等方面。
提高投资者获得感成为监管的重要引导。 中国证监会去年印发的《关于加快公募基金行业高质量发展的意见》提出，要引导基金管理人和基金销售机构牢固树立以投资者利益为中心的营销理念，加强投资者适当性管理，践行“逆向销售”，积极拓展持续营销，创新投资者陪伴方式，加大投资者保护力度。
近日，中国证券投资基金业协会召开2023年第一次基金销售业务委员会工作会议。会议强调：一是研究优化销售业务激励机制和销售费用模型，探索完善投资者权益计量指标。二是研究投资者行为，帮助销售机构了解基金投资者的行为特征，有针对性地引导基金投资行为； 三是分享行业最佳实践经验，加强机构间协作交流等，传达长期考核的理念。
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