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作为较早探索绿色金融的信托公司，中国对外经济贸易信托股份有限公司（以下简称“外贸信托”）在绿色金融方面积累了一定的实践经验。 信托公司如何发展绿色金融业务？ 推进ESG的意义何在？ 您如何看待绿色信托的发展？ 针对这些问题，《金融时报》记者采访了外贸信托首席战略官陶飞飞。
《金融时报》记者：您能否先介绍一下外贸信托在绿色金融方面的探索？ 你有什么经验？
陶菲菲：外贸信托较早成立绿色金融部门，以绿色信贷、股权投资、资产证券化等服务绿色农业、新能源、环境治理等细分领域，形成了良好的商圈和影响力。
产融结合是外贸信托发展绿色金融的核心优势之一。 公司股东中化集团正在加速行业绿色低碳发展。 公司依托中化产业布局，服务企业绿色低碳转型，增加绿色产品供给。 实践探索主要包括以下几个方面：
一是着力推动乡村振兴领域绿色金融发展。 外贸信托在推动绿色农业、高标准农田建设、农村生态保护等方面积极发展多种信托服务模式。 介绍两个案例。 一是农业普惠金融有助于推动绿色农业解决方案。 中化推出现代农业技术服务平台（MAP），加快形成农业绿色低碳解决方案，重点提高土地、水、人、化肥、药品等各类资源的利用效率。 在MAP服务过程中，农业产业链上下游的农户和中小涉农企业有着广泛的金融服务需求。 2016年以来，外贸信托深度介入“耕、种、管、收”全流程，推出“农资贷”、“农地贷”、“农业生产贷”、“农机贷”、 “种植贷”、“收粮贷”等产品体系满足多种场景需求，推动MAP模式推广。 截至2023年2月底，外贸信托的农业普惠服务已惠及26个省、市、自治区的农民，覆盖耕地面积超过700万亩，探索出信托支持绿色农业发展的新路径。 二是探索服务高标准农田建设和乡村生态保护。 2022年，外贸信托将以股权投资的形式参与“乡村振兴与人居环境综合治理项目”。 项目以“水田开垦+基础设施”的模式实施。 计划开垦旱地5246亩，建设高标准水田。 同时，助力农村交通设施、产业园区、仓储粮仓、生态修复等基础设施建设。 具有耕地资源保护作用。 、改善城乡基础设施、修复生态环境等多重含义。
二是探索新能源汽车领域，以资产证券化支撑产业链发展。 2023年4月，受外贸信托委托的“长赢2023第二期个人汽车抵押绿色资产支持证券”成功发行。 该项目基础资产均为个人新能源汽车贷款，募集资金将全部用于发放新增个人新能源汽车贷款，实现基础资产与募集资金的“双绿色”。 在汽车产业转型升级的关键时期，外贸信托发行个人汽车抵押贷款资产支持证券超3000亿元，为汽车产业绿色转型升级提供助力。 此外，依托中化集团在化工新材料产业领域的优势，公司加强对动力电池、锂矿锂盐、正负极材料、锂电池铜箔、水龙头等新能源产业链的研究。产业投资机会。
三是探索多种金融服务模式，支持传统产业绿色低碳转型。 2022年，外贸信托将落地首个分布式光伏电站项目，将光伏产业投资者和建设者引入集团姊妹单位园区，建设符合“双碳”要求的分布式光伏电站。 减少二氧化碳排放7096吨，实现经济与环保“双丰收”。
四是探索环保领域有针对性的金融服务，助力污染治理和资源循环利用。 近年来，外贸信托围绕工业固废处理、生活垃圾处理、生活污水处理等细分领域与集团内外多家企业合作，投资股权基金、发行信托贷款、设立并购基金等。 为环保企业提供有针对性的金融服务，帮助环保企业发展和环保项目建设。
《金融时报》记者：近年来，越来越多的信托公司开始关注ESG。 您认为信托公司推动ESG的意义是什么？
陶飞飞：ESG日益成为国际共识和全球金融体系的焦点。 从行业角度来看，2023信托行业年会明确要求信托公司要持续完善公司治理，践行ESG理念，提升公司和行业的良好形象。 因此，信托公司推进ESG对经济社会发展和自身转型具有重要意义。
信托公司推动ESG可以拓展新领域、新客户群体，为转型发展注入新动能。 在新的业务类别下，信托兼顾金融和社会功能。 不仅可以通过直接融资为绿色转型提供金融支持，还可以通过资产服务信托、慈善信托在更广泛的社会治理中发挥更大作用。 这些新业务与ESG理念高度契合，并得到政策层面的大力支持，将成为信托行业创新转型的重要突破口。
信托公司推进ESG，可以完善公司治理和经营管理体系，为转型发展形成坚实保障。 完善公司治理是信托公司深化改革、实现高质量发展的重要基础。 确保“三会一管”各司其职、有效制衡、协调运作，有利于信托公司有效落实国家重大政策，形成清晰稳定的战略方向，提升风险管理、合规管理、内部控制水平。完善受托人责任、激励约束等机制，推动信托公司高质量发展。
《金融时报》记者：绿色信托是工具还是产品？ 能为行业转型发挥什么作用？
陶飞飞：在新的信托业务分类指导下，信托可以加强资产管理信托、资产服务信托、公益慈善信托在绿色金融领域的有机联动，打造更全面的服务模式。 面向未来，绿色信托不仅仅是一种产品，更是基于实体企业、政府部门、金融等客户需求，助力绿色低碳转型的“资产管理信托+服务信托+公益慈善”。机构、个人投资者。 综合解决方案。
具体来说，在资管信托领域，围绕国家“双碳”战略布局，将ESG因素引入投研框架，通过ESG主题的债券、股票和股权投资，引导资金流向高端投资。绿色产业优质企业。 在资产服务信托领域，利用创新资产服务信托助力绿色转型。 为有碳资产管理需求的企业，提供财产托管、执行监督、清算分配、信息披露等行政服务信托； 针对传统高耗能、高排放企业的市场化重组和破产重整需求，通过风险处置服务，信托帮助制定绿色重组或重组方案，引入产业投资者，推动企业重生，走上绿色发展之路。走绿色低碳发展道路。
绿色信托对行业转型发展的作用主要有三个方面：一是服务国家“双碳”战略，助力实体经济绿色转型。 党的二十大报告指出，“完善支持绿色发展的财税、金融、投资、价格政策和标准体系，发展绿色低碳产业”，大力发展绿色信托将有助于多渠道导入更多资金支持绿色低碳产业。 二是拓展信托服务新领域、新客户群，为行业发展注入新动能。 国家发改委2023年发布的《绿色产业指导目录（2023年版）》（征求意见稿）包括7大类、29小类。 与客户的业务合作前景广阔。 三是认真履行社会责任，推动行业形象提升和信任体系提升。 绿色信托是信托公司履行社会责任、创造社会价值的重要体现。 同时，通过绿色慈善信托可以将更多的社会资源引入绿色低碳领域，有利于提高社会各界对信托制度和功能的认识和认可。 推动信托制度更广泛推广。
《金融时报》记者：您对绿色信托未来的发展有什么建议？
陶飞飞：近年来，“双碳”的顶层设计以及各细分领域的政策和规划相继出台。 传统产业绿色改造、新能源产业发展等绿色金融和ESG投资需求也在快速增长。 ESG和绿色金融已成为信托行业服务实体、转型发展的必答题。 在新业务分类指引下，绿色信托客户群将更加丰富，模式更加多元化，发展前景十分广阔。 但同时，绿色信托的发展也面临一些挑战，需要从信托公司自身能力建设和政策支持两个方面共同努力。
在信托公司层面，要加强绿色信托发展能力体系建设。 一是加强“双碳”细分领域的行业研究和需求挖掘，结合自身资源禀赋选择合适的细分行业介入； 二是加强资产管理信托、资产服务信托、公益信托的有机联动，形成绿色金融。三是强化绿色金融风险管理能力。 加强行业周期研判，建立ESG项目评估体系，积极运用金融科技提升绿色金融管理水平。
在政策引导层面，希望有更多的支持和鼓励政策。 一是在新型信托业务分类下，进一步明确绿色信托定义，形成行业统一的业务开展规则、信息披露、项目认证等规范和标准。 二是支持信托公司取得开放市场、碳交易市场等业务资格，拓展绿色信托业务机会和服务模式。 三是完善绿色信托财产登记等配套制度，实现各类绿色信托财产的统一登记、统计和流转； 四是完善绿色信托评价激励机制，鼓励绿色信托产品研发。
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