财经新闻网消息：
□记者范荣杰
近年来，数字化转型一直是信托机构最为关注的领域之一。 随着AI技术在全球的普及，如何将AI技术进一步应用到信托业务相关营销、投资咨询、投研、风控、客户服务等多个金融场景中，成为很多人关注的话题。
随着信托行业加速返本归源，信托公司也在加快调整业务模式，逐步从过去以服务项目为主向服务好财富端转变，实现受益人利益最大化。
它有可能成为信托公司在实现这一转变时可以使用的重要工具之一。
五矿信托总经理王卓认为，财富顾问在服务客户的过程中，可以基于技术，结合客户信息、客户历史持仓、产品信息等关键要素，生成客户投顾服务方案和演讲技巧。 , 和市场信息。 ，涵盖开场白、产品推荐、市场分析、行业分析、成功交易等投资咨询领域SOP（标准作业程序）的基本文案模板。 之后，财富顾问可以结合自己对客户资产配置需求的主观判断，与客户沟通调整输出文案，比如使用用户更容易理解的语言、解释当前热点信息的覆盖范围、解读市场行情等。条件和产品投资。 概念描述及预期收益等。财富顾问结合自身的主观判断和针对性的金融服务推荐，为客户提供专业、有温度的资产配置投资咨询报告。
随着信托行业数字化转型的深入推进，智能客服也成为众多信托公司的重要选择。 但是，智能客服也有缺点。 例如，很多智能客服都是按照既定的程序模板进行操作，在服务过程中容易给客户留下回答无关紧要、设置复杂、无法识别客户情绪等不良印象。 同时，在无法解决问题的情况下，需要长时间等待转为人工客服，造成智能客服和人工客服体验都无法满足客户预期的窘境。
王卓认为，手机的出现将大大改善智能客服的现状。 在聊天式交互中，不仅支持根据复杂的句子和语境给用户清晰优质的回答，还可以通过语义分析识别客户情绪，了解客户个性化需求，提供精准服务，自动生成人类日常语言回复，更符合人类的交谈习惯。 如果结合公司的虚拟形象技术，以数字化员工的身份为客户提供服务，将有效提升用户的体验和满意度。
》同时，还可以作为助手，构建企业级客服辅助系统，以业务知识库为基础，提供人性化客服，全方位服务客户需求分析、问题定位。情景化，并提供优质的备选答案，将极大提升人工客服效率，回复专业性，降低培训成本。 王倬说道。
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