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注：本文数据来自信托公司合并年报。
近日，信托公司2022年年报相继出炉。 背靠大树的银信营收和净利润表现依然强劲，但表现分化。
目前，我国的银行业信托公司主要有CCB Trust（中国建设银行）、Bank of Trust（交通银行）、 Trust（兴业银行）、 Trust（上海浦东发展银行）。 数据显示，2022年只有建信信托实现净利润小幅增长。 交银信托、兴业信托和上海信托的收入和净利润均出现下滑。
数据显示，2022年，建信信托和上海信托分别实现净利润24.89亿元和15.37亿元，位列前两名； 交银信托实现净利润9.42亿元，排名第三； 兴业信托净利润下滑明显，2022年净利润2.59亿元。
在信托业转型背景下，虽然信托资产规模企稳回升，信托公司推进结构优化，但多数公司不得不面临业绩压力下的转型发展困境。
以银行为基础的信托公司也是如此。 在四家银属信托公司中，只有建信信托实现了营业收入和净利润的双增长。
建信信托合并利润表显示，2022年，建信信托实现营业收入108.38亿元，同比增长11.87%； 净利润24.89亿元，同比增长2.55%。 截至2022年12月31日，公司资产总额为476.19亿元。
从60家信托公司的收入排名来看，除交银信托外，建信信托、上海信托和兴业信托仍位列收入前十的信托公司。 同时，受信托公司整体业绩下滑影响，上海信托、兴业信托收入排名同比上升。
从净利润表现来看，上海信托净利润同比下降，但净利润总额仍超过15亿元。 合并利润表显示，上海国际信托2022年实现营业收入49.82亿元，同比下降11.54%； 净利润15.37亿元，同比下降24.8%。 截至2022年12月31日，公司总资产为259.43亿元。
交银信托方面，合并利润表显示，2022年，交银信托实现营业总收入19.49亿元，同比下降7.28%； 净利润9.42亿元，同比下降23.71%。 截至2022年12月31日，公司总资产181.29亿元。
兴业信托合并利润表显示，2022年，公司实现营业收入49亿元，同比下降10.52%； 净利润为2.59亿元，同比下降72.29%。 截至2022年12月31日，公司资产总额为648.81亿元。
手续费及佣金收入全面下滑
信托公司的业务主要包括信托业务和自营业务。 信托公司的营业收入主要包括手续费及佣金收入、利息收入、投资收入和其他业务收入。 其中，服务费和佣金收入最直接地反映了信托公司的信托业务。
年报显示，2022年信托公司手续费及佣金收入普遍下降。
上海信托2022年手续费及佣金净收入38.56亿元，同比下降4.01%，降幅最小； 2022年建信信托手续费及佣金净收入33.09亿元，同比下降5.48%。 交银信托和兴业信托的手续费及佣金收入均下降超过10%。 其中，交银信托2022年手续费及佣金收入10.63亿元，同比下降15.94%； 兴业信托手续费及佣金净收入12.17亿元，同比下降24.61%。
主动管理型信托产品是指信托公司作为受托人，在信托管理过程中发挥主导作用，在尽职调查、产品设计、项目决策和后期管理等方面具有决定性作用的业务型信托，承担主要管理职责。 商业。
随着三类业务的推进，信托公司积极发展主动管理业务，但转型任重道远，四行信托主动管理业务有所下滑。 到2022年末，上海信托和建信信托的主动管理信托资产降幅较小，分别较期初下降3.79%和8.58%。 交银信托主动管理信托业务较期初减少13.93%； 兴业信托主动管理信托业务较期初下降23.80%。
从管理的信托资产来看，建信信托规模最大，2022年信托资产达到1.46万亿元，交银信托和上海信托的信托资产均超过4000亿元。 从同比来看，受行业转型影响，四家银行公司的信托资产均有所下降。
其中，截至2022年末，建信信托管理的信托资产规模1.46万亿元，同比下降14.15%； 交银信托4952.11亿元，较期初减少16.28%； 上海信托4712.97亿元，较期初下降24.86%； 兴业信托1854.59亿元，较期初下降35.67%。
此外，从资产固有风险分类来看，建信信托和上海信托的不良率均低于5%。 数据显示，2022年末，建信信托不良资产总额1.37亿元，不良率为0.45%，与期初持平； 上海信托5.25亿元，不良率2.67%，较期初上升1个百分点。 交银信托不良资产12.72亿元，不良资产率7.01%，排名第三，较期初下降4.37个百分点； 兴业信托不良资产61.35亿元，不良率29.93%，较期初上升8.3个百分点。
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