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陈鹏介绍，今年是晨星成立40周年，目前覆盖全球38万只不同基金份额。 中国是全球第二大基金市场，不包括卢森堡和爱尔兰，因为它们是跨境市场，而美国是第一。 市场大，全球有145名独立分析师，全球市场份额排名第一。 覆盖5.8万只股票，非上市公司数量更多。 晨星在非上市公司排名第一，债券排名第四，晨星在ESG可持续发展方面排名全球第一。
谈到个人投资者尤其是基金，陈鹏表示，“基金赚钱，大众不赚钱”并不是中国特有的现象。 数据显示，中国投资者的盈亏损失约为29%，而澳大利亚更成熟市场的这一比例为7%。 香港占41%，爱尔兰、卢森堡跨境市场约占20%，新加坡占37%，英国占7%，美国占20%以上。 资金与散户的互动存在很大差距，这是全球性的现象。 这是什么原因呢？ 底线是“投资者总是在寻找好的想法”，因为投资者行为的偏差导致他的回报低于基础投资工具的回报。
投资者造成的最大差距其实就是高买低卖，尤其是高买。 这一点在中国市场尤其明显。 这是一只基金。 当某个基金业绩上涨，基金业绩变得非常好时，大量资金涌入，我高价买入，整体体验变得很差。
最后一个是中国基金市场的费率，普遍偏高。 去年，证监会主动做出调整，我国基金业管理规模达到30万亿元。 反观美国基金市场，在完全市场化的过程中，基金费率一直在下降。 无论是主动股票、主动债券还是近期人们比较关注的指数ETF，费率都在不断下行。 当费率低时，你当然可以投资。 用户体验基本上会更好。
作为独立第三方机构，晨星在市场上率先推出所有综合费率的算法和展示。 投资者了解持有资金的成本，有助于长期回报，改善持有体验； 而更深层次的原因也是可以的，你可以了解到隐藏在隐性费用中的利益冲突，比如为什么有些基金业绩不是顶尖但是可以通过销售机构来推销，然后做出更理性的选择。
除了关注基本费率外，陈鹏还表示，中国的基金销售模式是时候改变了。 最初的模式以产品销售为中心。 有了基金产品，销售佣金、管理费最后都支付给了消费者。 事实上，这种模式应该颠倒过来。 投资者处于顶层，投资顾问为投资者服务，最后配置基金产品。 买家投资顾问也以这种方式推进，从而达到三赢的局面。
校对：朱天挺
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