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事实上，近年来，基金公司在直销这一定位上不断进行尝试。 此前，由于技术安全等问题，该仓位的基金交易功能随后被终止。 然而，随着监管实践和互联网技术的不断进步，基金行业再次看到了放开直销岗位的希望。 虽然此次四家基金公司的试水是该岗位现有基金直销实践的一部分，但记者了解到，其他基金公司已经在与相关机构沟通，正在做相应的技术和业务储备。
业内人士表示，相关实体近期已就此事重新沟通。 从各方情况来看，相关规定出台后，应向基金公司集团开设新仓位。 目前尚不清楚现有业务是在开放前保留还是暂时保留。 但基金公司在期待的同时，也有担忧：现在基金销售格局已经基本定型，新的仓位能为基金直销带来多少实质性的增量业务？
四家公募已上线交易功能
券商中国向上述四家基金公司证实，目前他们已在新平台上开通了基金交易功能，投资者可以直接在其上开户和交易。 但投资者须完成身份信息、风险评估等实名认证手续。 除了这四家基金公司外，截至目前，其他基金公司（包括大部分头部公募基金）均已入驻该阵地，但尚未开通基金交易功能。
“我们之前就入驻过这个位置，但只是发布了一些投资教育和营销内容，并没有开放基金交易功能。首先我们不知道这个位置现在可以进行基金交易，其次我们也没有开放基金交易功能。”后端有针对性的技术开发，还在准备中。” 一位公募内部人士向国内某券商记者表示。
“目前，喝‘头汤’的基金公司确实只有少数。” 北方一位中小众电商人士告诉券商中国记者，传统的基金直销阵营主要是APP、公众号和基金公司官网。 相比之下，新仓位的交易效率会更高。 首先，这个位置已经有了很好的流量效果。 其次，新仓位的交易操作环节较短，会节省很多操作步骤，提高效率。
该公募电商人士透露，除了上述四家公募之外，目前还有其他公募也在考虑在新仓开放基金交易功能，以及该公募电商人士所在的基金公司是其中之一。 “最近有一些商业机构来和我们洽谈，询问我们是否愿意在这个职位上开展基金直销。这个新职位非常有吸引力，是尝试基金直销的一个好方式，我们正在考虑它。”
券商中国记者还发现，目前已有第三方技术服务机构针对新仓位的基金交易功能推出了相应的服务项目。 记者获得的项目信息显示，新仓可与基金交易系统无缝对接。 投资者可以通过该平台实时查看基金净值、申购、赎回信息，并进行快速交易操作，提高效率和便利性。 此外，该职位还具有个性化基金产品推荐、投资者实时互动和反馈等功能。
基金直销“必须竞争”
基金直销和代销是基金销售的两大组成部分。 对于基金公司来说，直接向投资者销售基金不仅节省了第三方渠道的成本，也形成了自己的客户资源积累。 也正是因为这个原因，尽管第三方销售机构实力雄厚，但基金公司仍然不愿意放弃直销。 大型公募基金APP持续升级。 尽管部分中小公募基金因成本压力已下架APP，但近年来仍在深耕公众号、官网等平台直销。 如今新的直销岗位出现，让基金公司看到了新的希望。
从发展历史来看，基金公司早在十年前就开始专注于线上直销。 随着移动互联网的兴起，2017年这一新战线上线后，众多头部公募基金入驻并尝试推出基金交易功能。 但由于技术安全等问题，该仓位的基金交易功能随后被下架，仅保留净值查询、产品展示等部分功能。 即便如此，基金公司集团一直密切关注政策、技术、市场等方面的动态进展，以实现本岗位基金直销的目标。
据南方地区一家中小型公募基金相关人士透露，近年来探索基金直销的方式并不多。 以前的APP、官网等方法基本都尝试过。 受益者仍是具有先发优势的龙头公募，而中小公募的直销效果并不明显。 “从官方披露的数据来看，新战线的日活跃用户已经突破1亿，是当前移动互联网生态圈中的重要参与者，对于基金直销来说无疑是一个非常重要的新战线。除非基金直销公司彻底放弃直销，否则这是必须争取的。”
“此前，相关基金公司因技术问题等原因进行了整改。如果能够克服技术问题，满足相关条件，基金公司应该可以重新上线。但要满足的要求不仅是涉及技术开发问题，同时还要关注个人信息、交易安全等投资者保护问题，确保满足合规和监管要求。” 上述南方地区公开募捐人士告诉券商中国记者。 同时，一位互联网人士也表示，目前相关规定正在推进中。 如果未来有正式规定放宽，基金公司可以全面线上化。 但在此之前，该仓位可能会暂时维持在库存业务状态。
“2022年、2023年上半年，市场上曾有‘全面放开’的呼声，但目前还没有看到明确的文件，业界一直在等待。从近期了解到的情况来看，相关主体已经最近针对此事我们又进行了重新沟通，从各方目前的情况来看，未来应该会对基金公司开放，值得期待。一方面，随着监管实践的不断推进而互联网金融实践，个人信息安全和权益保护在技术上实现的概率不断增大；另一方面，近两年基金公司与小红书、抖音、财富账户等互联网平台的互动日益增多。这种业态的融合也是推动这一定位开放的重要推动力。” 上述大众电商人士表示。
会带来多少增量业务？
从形式上来说，如果这个职位能够全面放开，那肯定会成为基金直销的一个新职位。 但基金公司在期待的同时，也有担忧：既然整体基金销售格局已基本定型，这种形式能带来多少实质性的增量业务？ 如果在这个位置上进行网上资金交易，应该如何进行成本效益衡量？
例如，前述公募电商人士在与相关商业机构洽谈时就有这样的担忧。 他告诉券商中国记者：“相比直接开发APP，推出这个职位会方便很多。但对于我们中小型企业来说，这仍然是一笔不小的开支。我们还需要寻找第三方—— “目前，整个行业的直销模式已经基本定型，很难说这种方式会带来多少增量业务，所以我们一直在犹豫。”
事实上，基金公司的这种担忧与投资者的投资行为和配置需求有关。 在第三方互联网代销平台的市场教育下，有绝对量化基础的中小基金投资者更倾向于通过主流代销平台而非基金公司直销平台购买基金。 此外，随着投资者教育水平的提高，投资者逐渐遵循大品类资产配置原则购买基金，更倾向于在一个平台上将不同类型的基金配置到多个公司。 从这个角度来看，第三方代销平台将比只销售一家公司基金产品的直销平台更有优势。
不过，也有业内人士表示，新的直销岗位将为直销带来新的服务场景，从而提升服务质量。 “我们公司既有直销，也有代销，虽然直销占比很小，但我们还是需要继续经营，这种新岗位会带来很强的赋能效应。首先，老客户还是蛮多的。” ；其次，相当一部分直销客户是大型机构客户，此类机构客户业务量大，资产配置需求强烈，他们对某类工具和产品的需求较高，成本较高。 “如果基金直销的效果不好，就会相对淡化基金背后的价值。公司品牌。因此，具有一定业务优势的基金直销还是具有竞争优势的。”
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