财经新闻网消息：
证监会数据显示，截至2023年3月末，共有60家机构纳入基金投顾试点，服务资产1464亿元，客户总数524万户，服务客户94家。 10万元以下个人投资者的%。
当时，证监会在其官网表示，“基金投资顾问业务运行平稳，业务适应性和发展前景得到市场各方的整体认可和支持。 试点达到了预期目标，基本具备转常态的条件。”
今年是投顾试点四周年，探索期已经结束，走向常态化势在必行。
10月24日，英米基金旗下专注于个人理财的基金投顾平台等待宣布投顾业务四周年。 英米基金CEO、切曼首席推荐官肖文表示：“随着公募基金费用的降低，市场上更多机构将加速向买方投资顾问转型。 从美国成熟市场的发展阶段来看，该行业正处于大发展的前夜。”
2019年10月，中国证监会正式发布《关于试点公募证券投资基金投资顾问业务的通知》。 易方达基金、南方基金、华夏幸福、嘉实财富和中欧财富（中欧财富）申请试点并完成注册，获得首批基金投资顾问业务试点资格。
随后，2020年2月底，银河证券、中金公司、中信建投等7家券商也获得业务试点资格，成为首批试点券商。
基金投顾业务试点开展已有4年了。 证监会数据显示，截至2023年3月末，共有60家机构纳入试点，服务资产1464亿元，客户总数524万户，个人投资者占比94% 10万元以下。
从行业结构来看，券商凭借庞大的客户规模占据较大的市场份额，龙头券商的发展也有其亮点。 从投资顾问数量来看，广发证券拥有证券投资顾问4300余名，数量位居行业第一。 截至2022年底，中信证券、东方证券、华泰证券3家券商的基金投顾规模也突破100亿。
由于大多数银行尚未取得基金投顾资质，上架的基金投顾产品较少，以往依靠银行渠道销售产品的基金公司投顾业务规模普遍不高，但其优势在于投资研究实力和风险控制能力。 第三方销售平台拥有多元化的基金投顾组合，但其短板在于投研能力。
由此，券商、基金、第三方平台也走上了强强联合、共生发展的道路。
今年9月19日，广发证券、粤开证券、万联证券3家券商子公司与第三方销售机构英米基金旗下英米信息科技（珠海）有限公司共同投资成立广州投资咨询产业链投资有限公司。
与此同时，上述三家券商以及东莞证券、易方达基金、广发基金、英觅基金还共同发起设立了广州市投资咨询研究院管理有限公司。
近日，英米基金与全球领先的投资研究机构晨星（中国）正式签署战略合作协议，共同致力于打造新一代买方基金投顾平台。
从海外经验来看，美国作为全球投资咨询行业的先行者，截至2021年底，投资咨询资产已达128.4万亿美元，拥有6400万个账户、1.3万个机构、84万名员工。 根据广发证券发展研究中心数据测算，参考美国投顾行业历史对公募基金的渗透率，预计我国投顾行业规模将达到11.70万亿元至26.02万亿元2033年，投资咨询收入将达到497.3亿元至2471.9亿元。
客户投资行为得到有效改善
“基金赚钱，公民不赚钱”是当前财富管理行业面临的核心痛点，也是基金投资咨询业务亟待解决的问题。
在市场大幅波动的背景下，投资者容易出现“追涨杀跌、频繁交易、赎旧买新”等非理性投资行为。 从英米切阔的数据分析结果来看，投顾客户和独立交易客户表现出明显的行为差异——投顾客户敢于反方向操作，可以在市场低位时加仓买入，积累低价成本优势，并且通过长期持有，整体回报高于沪深300指数。
数据来源：英米等待，统计区间：2019年12月13日-2023年10月24日
盈米基金副总裁、前满业务负责人林杰才表示，投顾公司成立四年，投顾客户呈现出持有时间较长、不追涨杀跌、交易不频繁等特点。 他坚信这些客户投资行为的有效改善一定会转化为未来的账户收益。
增强投资者的获得感是投资顾问业务长远发展的立足点。
英米切曼对公司2019年第四季度开始留存的投顾用户收入进行了分析。结果显示，自2019年12月13日开始在英米切曼开始投顾的用户，截至2023年10月24日，平均盈利用户比例超过80%； 与同期沪深300指数收益率相比，英米投顾用户收益跑赢沪深300指数25%以上。
作为“买方投资咨询”最早的实践者之一，英米切曼提出了“四点投资咨询”的财务管理框架和“三点投资、七点咨询”的投资咨询服务方法论。 四年来，也完成了从0到300亿服务规模的探索。
具体来说，钱满将首先引导投资者建立自己的理财体系，将投资资金分为四笔，即可以随时存入、随时提取的“活钱”，以及投资期限超过一年的“稳定钱”。半年以内，三年以内。 、“长钱”为长期投资，投资期限在三年以上，并有保险保障。
四种资金分类适应不同的金融产品，培养投资者的心理预期，也能有效避免用户因资金错配而遭受损失的风险。
免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com
Copyright © 2017-2018