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9月22日，“价值共赢，共度时光——2023招商基金养老金融年度论坛”在北京举行。 来自监管机构、行业协会、年金客户、个人养老金从业人员、媒体代表约200人参加了会议。
论坛上，招商基金发布了养老金融业务品牌“养老有招”，整合养老三大支柱业务优势，推出“养老有招”全新统一品牌和服务体系。 未来，将拓展“养老有兆”品牌，打造以规划为核心的养老金融业务体系，全面拥抱养老金投资管理3.0时代。
招商基金总经理徐勇在论坛致辞中表示，招商基金养老金融战略的战略目标是“做强第一支柱、做大第二支柱、打造特色第三支柱”。每个养老金金融领域。 充分发挥自身优势。 “养老金融一直并将继续是公司未来战略规划的重要组成部分，我们希望立足长远，肩负起基金行业普惠金融、回馈社会的重要使命。”
中国社会保险学会副会长张浩也在致辞中表示，招商基金选择在今年这个时点进一步升级养老金融业务体系，并在业内率先提出理解和理解从第一、二、三支柱协调发展来看。 开展养老金融业务具有开创性，也极具挑战性。 相信通过大家的共同参与和不懈努力，一定能够开创我国养老金融第一、二、三支柱协调发展的新篇章。
三大支柱协调发展
为养老金管理3.0时代积蓄力量
招商基金是国内少数拥有养老基金一、二、三支柱全部投资管理牌照的基金公司之一。 发展养老金融业务具有得天独厚的优势。
作为一家综合性基金管理公司，招商基金早在2004年成立时就获得了全国社保基金管理资格。 2005年成为首批企业年金基金投资管理人。 此后，陆续取得保险基金管理资格、首批成为基本养老保险基金投资管理人、公募基金投资咨询业务资格等，并将跻身全国首批个人养老基金行列。 2022年，二十年来，养老金融服务各个领域都取得了长足的进步。
近年来，招商基金养老金业务快速发展，公司在养老金投资管理三大支柱方面取得了长足进步。 截至2023年6月末，公司全员养老金投资管理规模突破3200亿元。 近年来企业年金平均增速稳居行业前列。 养老金投资绩效、风险控制、制度建设卓有成效，与养老金投资管理相适应。 特色投研、风控、客户服务体系初步建立。
在年金资产管理方面，招商基金深刻理解年金资产的特点，追求创造具有比较优势的绝对收益。 自人社部发布行业数据以来，公司单一含股权投资组合2012年至2022年累计回报率为101.7%，年化回报率为6.59%； 2019年至2022年，公司单一固定收益投资组合累计收益率为26.16%，年化收益率为26.16%。 率为5.98%，业绩处于行业前列。 （数据来源：人社部企业年金数据汇总，截至2022年底）
在个人养老金管理方面，招商基金较早布局养老金FOF业务，并率先设立了Y股个人养老基金。 截至目前，招商基金已布局6只养老母基金，其中3只目标风险母基金和3只目标日期母基金，形成了较为完善的养老金母基金产品体系，更好地满足不同风险偏好和不同退休年龄。 人群的投资需求。 养老金FOF产品通过持续稳健的运营，实现投资者养老金资产的保值增值。 其中，2019年成立的招商和悦稳健养老一年期FOF近三年回报率在同类基金中排名第一。 （排名机构：银河证券，截至2023年6月30日，排名1/20，分类为养老金目标风险FOF（股权资产0-30%）（A类）。
老年护理小贴士
建立退休规划和解决方案的核心能力
2022年8月个人养老金政策公布之初，招商基金在行业内率先提出“进入养老金管理3.0时代”的观点，并得到了行业的认可和响应。 徐勇表示，养老金管理1.0时代，以基本养老保险受托投资为代表，投资管理能力为王； 以年金基金投资管理为代表的2.0时代，优先考虑资产配置能力； 3.0时代，养老理财规划和养老解决方案能力是核心竞争力。
未来，招商基金将在继承第一、第二支柱现有业务积累和丰富经验的基础上，综合考虑养老金投资管理能力三大支柱的协同，有规划地构建养老金金融业务体系。为核心——以养老金客户退休为核心，以养老金领取目标为核心，在计算第一、二支柱客户替代率的基础上，统筹考虑三大支柱，为客户提供长期保障全面的养老金理财规划，构建客户养老金理财配置组合，并提供一揽子投资咨询服务和相应的解决方案。
养老金管理3.0时代对养老基金的投资管理和服务能力提出了更高的要求。 徐勇认为，广义的养老金投资管理能力应该是“资产配置能力+通用资产投资能力”的组合。 “养老金投资不仅要考虑资产配置带来的绝对收益，还要考虑分类资产投资带来的相对收益，以及养老基金本身的安全性和稳健性。 其投资管理比一般资产管理业务难度更大、要求更高。 明显更高。”
为此，去年以来，招商基金养老金管理和服务从三个方面进行了立体升级：一是深入研究养老金投资管理核心规律，进一步加强养老金投资建设。研究系统； 二是深入研究养老基金投资管理的发展趋势，进一步明确养老金融业务的战略方向； 三是深入触达养老金投资管理客户需求，进一步升级养老金金融客户服务体系。
招商基金推出养老金融业务品牌“养老有招”，也是升级养老管理服务体系的重要组成部分。 未来，投资基金将逐步丰富品牌内涵，通过建设强大的投研体系、良好的投资业绩、完善的客户服务体系，不断强化专业、深入的品牌形象，为广大投资者提供良好的服务。客户，并为投资者创造机会。 更有价值。
在本次论坛上，招商基金还首次发布了《养老金理财规划白皮书（2023）》。 该白皮书是经过半年的广泛调研、科学分析、深入研究后撰写的。 这是个人养老金政策实施以来首份以养老金财务规划为切入点的白皮书，全景展示了我国居民养老金财务储备和规划的现状。 希望通过本白皮书，招商基金进一步加强在养老金融领域的研究能力，进而与合作机构和客户一起，从宏观层面探索我国养老金融高质量发展的可行路径。问题导向的观点。
随着老龄化的深入，养老金融行业从未像今天这样肩负着如此多的期望、责任、关注和信任。 这对于每一个参与该行业的行业组织和从业者来说，既是机遇，也是责任。 。 用理性的视角进行理财规划和投资服务，从事养老这样充满温情和情感的事业，是招商基金养老金融品牌“养老”的意义所在，也是拥抱养老的一个支点。养老金融发展时代。” 《养老小贴士》希望与更多志同道合的从业者一起，撬动养老金管理3.0时代的更多可能。
风险提示：基金有风险，投资须谨慎。 基金评估机构的评估结果并非对未来业绩的预测，不应被视为基金的投资建议。 本基金过往业绩并不代表其未来业绩，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩的保证。 投资者应仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品信息摘要》等基金法律文件，充分了解基金产品的风险和收益特征。 风险承受能力、投资期限和投资目标，独立决定基金投资，选择合适的基金产品。
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