财经新闻网消息：
2023年是公募基金行业发展第25个年头，也是建信基金成立18周年。 值此“成人礼”之际，建信基金荣获《证券时报》颁发的“2022年度十大明星基金公司奖”和“三年股票投资明星基金公司奖”。 Wind数据显示，截至2023年上半年，建信基金公募管理规模接近7500亿元，位居行业第13位。
近日，建信基金总裁张军红在接受证券时报记者采访时表示，当前，公募基金行业正处于由高速增长向高质量发展转变的新时期。 在此背景下，建信基金去年提出了三大转型发展。 战略：一是做大做强非商品业务，二是积极拓展企业财富管理蓝海，三是加快数字化转型。 管理好产品的同时，做投资者的好伴侣。 通过热情的服务，帮助投资者做出正确的购买并持有，从而增强投资者的获得感。
大力发展股权投资
在回顾建信基金的发展历程时，张军红表示，建信基金成立初期，货币资金为公司发展奠定了良好的基础，现金管理和固定收益业务一直是建信基金的强项。 “但也要看到，建信基金需要做大做强，必须继续发展非货币基金特别是股票基金，增强核心竞争力。” 张军红介绍，近年来，建银基金有意识地降低了货币基金的考核权重，特别是从2023年开始，不再将货币基金的投资业绩纳入考核，同时，非推动货币投资部门提高投资业绩考核权重。
据记者了解，在近年来的行业发展浪潮下，建信基金也逐步加大了股权业务布局。 张军红表示，为了满足投资者日益增长的多元化资产配置需求，建信基金在长期的投资实践中积累了丰富的多资产投资能力。 “近年来，我们在股权投资方面做了很多安排，包括投研平台建设、投资流程梳理、投研互动、考核机制等方面。”根据《长期活跃股票投资管理名单》银河证券发布的《公募基金管理人能力》显示，截至2022年底，建信基金主动股票投资管理能力近5年、4年、3年均位列行业前5名。
股权投资实力是衡量资产管理公司的重要指标。 张军红表示：“过去很长一段时间，市场对建信基金的固有印象是‘强固收’。一方面，在我们长期的投资实践中，我们已经形成了一套比较完整的纯债、中短期债、“固定收益+”等等。我们的固定收益投资体系巩固了我们的传统优势；但另一方面，在过去的4到5年里，通过一系列的组织架构调整投研一体化建设，形成了以非商品和战略业务发展为导向，以研究交易平台为支撑的“3+3+3+1”投研体系，全力推动股权投资发展。 ”
在张军宏看来，股权投资能力建设的背后，是通过产品、人才、机制三个维度的协同，深入挖掘投研平台的价值。 对此，他提出三点战略设想：
首先，投研组织架构管理呼应产品体系设计。 除了部门纵向划分外，建信基金投研线还根据投资研究人员擅长的领域横向划分为宏观策略、周期、制造、消费、科技七大组。 各领域产品布局以行业基金、风格主题基金、全市场基金形成三级体系。
其次，营造专业性强、开放包容的投研文化。 研究者在自己深度涉足的领域探索超额回报，刻意淡化选位、行业比较的要求，有效降低了从研究到投资的初期转型难度。 通过不断挖掘优秀研究人员的能力，开辟职业发展之路。
第三，建立模块化的考核机制，如建立相对于行业基准的超额收益考核机制、鼓励基金管理人创造更多高于行业平均收益的超额收益等，让投资研究者对平台的每一份贡献都能得到回报。可见。 到达。
继续探索
企业财富管理新蓝海
除了做大做强非商品业务外，建信基金还积极拓展企业财富管理蓝海，加快数字化转型，为高质量发展迈出更加坚定的步伐。
“近年来，建信基金持续探索企业财富管理业务，为金融、制造业、房地产、建筑业、信息技术服务业等优质上市公司和发债企业提供全方位、定制化、专业化的服务。 财富管理服务。 同时，丰富企业场景建设，配合母行推进以企业资管平台“龙之盈”基金版为代表的企业线上业务，积极解决企业营销痛点和堵点。 。”张军宏说道。
他认为，从整个资管行业来看，在全民理财时代，银行公募对于做大做强理财有一定的优势。 建信基金还将积极协同母行，协助财富管理业务的布局和发展。 比如在企业资质判断、信用风险评估方面，我们可以积极提供思路、技术和工具。 通过这种共享，我们可以产生1+1>2的效果。
作为一家中外合资公募基金公司，跨境资产管理一直是建信基金的战略业务。 建信基金自2008年起以合格境内机构投资者身份从事海外证券投资管理业务。张军红表示：“我们在中国香港设立了子公司，以中国香港作为海外业务的桥头堡，积极开展与境外主权基金和资产管理机构的交流与合作，目前建信资管（香港）已具备中国香港牌照的资产管理能力，并在香港推出了首支中国新能源主题UCITs基金。爱尔兰，从而向全球投资者传达中国碳中和的决心及其巨大的投资机会，未来我们将继续与中外股东一起，利用好香港子公司平台，更好地服务投资者的全球资产分配需求。”
科技带来发展加速
“过去几年，我们看到了金融科技给资产管理行业带来的颠覆性创新，科技为投资插上了数字化的翅膀。特别是在基金公司内部跨部门的协调和沟通，以及另一方面，加快发展，达到提前识别风险、最终规避风险的效果。 张军红表示，建信基金管理公司成立了数字化管理委员会，借助金融科技不断提升投研的系统化、智能化水平，持续提升公司价值创造能力，目前已形成了矩阵式投研体系，投资研究量化平台、数字基金分析平台、以及为核心的投资顾问业务系统。
“金融科技的赋能不仅体现在投研工作效率的提升，还显着有助于强化投研的整体管理能力。经过多次迭代，我们的金融科技体系建设已经从‘ “赋能投研”到前端应用进一步延伸到产品设计、投研管理、合规管理等前端、中端、后端监控评估。”张军宏表示。
建信基金从金融科技赋能延伸出来的发展亮点主要包括以下几个方面：
首先是更有活力的产品布局。 张军红介绍，随着近年来经营效率的提升，建银基金构建了“正向金字塔”的产品体系，全面布局现金管理、固定收益、被动指数、主动股权、公募FOF（基金中的基金）、养老金FOF、另类投资、公募REITs等多种产品覆盖A股、港股、美股等不同市场； 同时，不断丰富产品类型，升级客户资产配置“工具箱”。
二是更加合理的投研策略。 在投资管理过程中，建信基金会在业绩和规模之间做出了一定的平衡和权衡。 投资端的精细化研究和负债端的规模化管理很难兼顾。 与短期规模扩张相比，建信基金更注重根据自身的投资框架和能力圈来管理资金，寻找合适的资金能力。 张军红表示，对于建信基金来说，400亿元的主动股权规模与当前整体发展较为相符。 这个400亿元的规模提质后，会逐步增加到500亿元、600亿元。 为了实现规模的合理有序增长，“我们更看重的是与投资者建立长期的信任关系，通过更好的持有体验实现规模的持续积累，就像酒越酿越醇。 这就是我们目前正在努力的方向。”
三是企业管理更加规范。 “合规是资产管理机构生存的生命线。公司成立以来，持续完善制度建设，已形成基本制度、管理办法、操作程序三个层面近300项规章制度。建信基金素有“合规”之称，“监管创造价值”的理念和“人人合规”的信念守住了一切经营活动的底线，甚至创造了经营活动的“高线”，我们以严格的自我践行合规文化-约束和培养员工各方面的合规意识、纪律意识和职业道德，去年公司成立了风险管理与内控合规委员会，不断加强风险合规专业能力建设，提高预判能力，揭示风险、防范风险、处置风险。” 张军宏说道。
让投资者做出正确的购买
建信基金的发展战略规划实际上是在基金行业乃至整个大资管行业高质量发展的背景下推出的。
经过25年的艰苦探索和持续努力，公募基金已成为居民重要的资产配置方向。 在让投资者分享中国经济快速增长红利的同时，也引导资金流向实体经济中的战略性新兴产业和高新技术企业。 “过去几年，公募基金高质量发展的蓝图正在徐徐展开，包括管理人新规和薪酬管理指引的发布、基金公司声誉风险管理指引的出台、公募基金改革等。基金费率等一系列制度建设不断巩固行业高质量发展。 基础。 影响千家万户的个人养老金第三支柱、创新的理财新工具、同业存单基金、受到各基金追捧的公募REITs、越来越多的ESG（环境、社会和公司治理）投资更主流。 也正在为行业高质量发展打造新蓝海。”张军宏说。
那么下一阶段，我们应该从哪些方面进一步推动行业高质量发展呢？ “事实上，公募基金行业各方正在共同关注中长期投资表现，让价值投资、长期投资、资产配置的理念逐渐深入人心。张军红表示，公募基金高质量发展最重要的是要继续提升持有者的获得感，这决定了公募基金在大资管领域的核心竞争力，也是自身发展的内在动力，“从服务角度讲，要牢固树立营销理念”以投资者利益为核心，践行‘逆向销售’，努力持续营销，加快从‘重销售’向‘重保留所有权’转变”。
基于此，张军红认为，资管机构在提高投资者风险意识、传播正确理财理念、提升投资者持有体验方面还有很多工作要做。 解决“基金赚钱，公民不赚钱”的痛点，不仅要做好产品回报，还要做好投资者的陪伴工作。
对此，近年来，建信基金在产品设计优化、投资成果转化、投顾业务深化等方面持续发力，着力提升投资者的获得感，逐步由以产品为中心向以客户为中心转变。以客户为中心，以客户为中心。 盈利经验帮助投资者不仅买对而且持有，让投资者将基金业绩转化为自己的收益，努力成为受投资者尊重的资管行业“百年老店”。
免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com
Copyright © 2017-2018