财经新闻网消息：
此外，在基金代理业务中，一些银行制度，包括内控和风险管理制度、内部问责机制等缺失或不完善等突出问题。 例如，7月5日，德州银行因未制定健全基金销售内控和风险管理制度等违规行为，被责令改正。
重庆农商行、江苏昆山农商行等多家农商行也出现在监管“点名”名单中。 例如，江苏昆山农商行因未提交年度监督审计报告、基金销售系统未及时开发升级等内控、制度建设、考核机制等问题，被江苏证监局暂停受理新投资者开立交易账户申请六个月。
继续修炼内功
中国证券投资基金业协会数据显示，2023年第二季度，公募基金销售和留存规模前10名机构中，商业银行占据6家。 其中，从“股票+混合公募基金持有规模”来看，二季度排名第一的招商银行股票+混合公募基金销售及持有规模为5924亿元，工行股票+混合公募基金销售及持有规模为4100亿元。
西部证券首席非银分析师罗转辉表示，银行基金销量仍处于行业主导地位，但“股票+混合”和非股票市场份额正在下降，通过银行渠道的基金销量市场份额正在萎缩。 这可能是由于目标客户群的风险偏好较低。
虽然银行是基金代销的主要渠道，但券商和独立销售机构仍在发力。 业内人士表示，银行应不断提升内功，严格落实细粒度资金代销业务监管要求，加快补齐内控体系短板，配备专业高素质销售人员，完善风险控制体系，落实投资者适当性管理要求。
具体来说，招联金融首席研究员董希淼表示，各大银行应尽可能实现发行和销售的闭环流程，由专业人才为客户提供专业的配置解决方案。 中小银行主要应引入更多的寄售产品，丰富产品货架，培养专业的产品经理和财务经理。
免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com
Copyright © 2017-2018