财经新闻网消息：
中国基金报记者 方莉 卢慧静
二季报显示，截至今年6月底，Y股个人养老基金共有151只，总规模首次突破50亿元大关。 兴全安泰五年主动养老金目标和华夏养老2040三年Y股突破5亿元，位居行业前列。 此外，Y股规模过亿元的基金还有10只。 从基金公司来看，华夏基金、易方达基金、兴证环球、工银瑞信等个人养老基金规模较大，均超过5亿元。
二季报还透露，个人养老基金正在积极调整策略以应对市场冲击。 数据显示，151只个人养老基金中，直接持有个股的有65只，平均股票仓位仅为5.17%，较一季度末有所下降。 但不同风格的FOF产品反应略有不同。
个人养老基金规模首次突破50亿元大关
自去年11月18日开放个人养老基金业务以来，各基金公司纷纷将个人养老业务作为未来业务的战略重点来推进。 他们在官网开设养老专区、增持Y股、宣传养老金投资教育、预约开户等服务。 如今半年过去了，最新的个人养老金成绩单刚刚出炉。
二季报统计，截至今年6月底，个人养老基金Y股共有151只，最新规模达到50.03亿元，最新份额为42.63亿股，较一季度分别增长12.65%和14.70%，总规模首次突破50亿元大关。
从个人基金来看，兴全安泰五年期主动养老金目标Y和华夏养老2040年三年期Y二季度末分别达到5.48亿元和5.01亿元。 他们是目前仅有的两家规模超过5亿元的个人养老基金Y股。
此外，华夏养老2045三年期Y、中欧远景养老2050五年期Y、易方达汇诚养老2043三年期Y3等Y股截至二季度末也维持在2亿元以上，易方达汇智平衡养老金（FOF）Y、招商和悦稳健养老金一年期Y等7只Y股突破1亿元。
基金公司方面，华夏基金二季度个人养老基金总规模9.02亿元领跑行业，易方达基金和兴证环球基金紧随其后，规模分别为6.34亿元和6.22亿元。 工银瑞信和中欧基金分别以5.33亿元和4.86亿元规模排名第四和第五。
全年整体涨幅-0.34%
二季度积极调仓换股
尽管市场动荡，个人养老基金今年也交出了一份亮眼的答卷。
WIND数据显示，截至7月23日，今年约有72只公募个人养老基金实现正收益，占比47.7%； 整体平均回报率为-0.34%，比主动股票型基金-3%左右的平均回报率更具弹性。
从过去六个月左右的情况来看，由于股市相对低迷，股权仓位相对较低的稳定养老目标基金业绩表现出现阶段性领先。 具体来说，今年表现良好的中欧国际工商学院预计2025年持有Y一年，平安稳定养老持有一年，兴证环球安悦持有Y一年。 然而，表现最差的个人养老基金亏损超过7%。
刚刚披露的二季报还显示，个人养老基金正在积极调整仓位、换股以应对市场冲击。
WIND数据显示，151只个人养老基金中，有65只直接持有个股，平均股票仓位仅为5.17%，而一季度末这一数字为5.6%。 显然，二季度，养老金FOF整体持仓有所减少，总共有40只减仓。 其中，13个品种库存仓位超过10%。 其中，浦发安盛颐和稳健养老金一年期Y、招商禾悦平衡养老金三年期FOFY等产品，二季度末股票市值占基金资产净值的15%以上。
从今年表现良好的中欧2025年预期捐赠目标日来看，二季度权益类资产操作上，股票部分严格执行再平衡操作，套现短期累计涨幅较大的股票，适度增持中小市值和风险回报率适中的科技股； 二是科技资金配置比例达到标准，其他各类资金配置保持基本稳定。 从重仓资金来看，主要布局的是中欧短债、中欧双息债、海富通中证短期保证金ETF、易方达御丰回报等。
规模较大的兴全安泰制定了五年主动退休目标。 二季度继续保持权益类资产略高于权益配置中心的仓位，并保持黄金ETF和QDII基金稳定的配置比例； 继续降低投资组合中价值型基金的配置比例，同时提高成长型基金的配置比例； 随着人工智能相关主题的快速崛起，适度缩减了投资组合中该领域配置比例较大的基金品种。
具体来看，五年二季度末兴全安泰主动养老标的前十大持仓中仍有不少股票型基金。 重仓基金前十名中，权益类产品占据八席。 相对重仓的包括华泰百瑞沪深股、华夏创新前沿股、大成高新股、博时标普、创业板、国富中小盘股等。
此外，二季度平安稳健养老遵循固定收益+基金、多元化投资的稳健投资策略，关注买入安全边际，及时套现或遵守纪律及时止损，控制回撤，整体组合保持平稳均衡。 从重仓基金来看，主要是货币市场基金、短债基金、纯债基金等固定收益产品。
基金公司持续加速布局
个人养老工作平稳有序开展。 人社部数据显示，截至6月底，全国36个主要城市（地区）开设个人养老金账户4030万人，是2022年底个人养老金参保人数（1954万人）的两倍。面对个人养老金业务的广阔前景，基金公司并没有停止积极布局的步伐。
WIND资讯数据显示，截至7月21日，今年以来累计设立养老目标基金38只，总募资规模超过32亿元。 相比之下，2020年至2022年同期设立的养老目标基金仅有20只、14只、27只，今年明显加速。 与此同时，多家基金公司纷纷申请设立个人养老金Y股，希望增加入围产品数量。
基金公司在2023年配置养老目标基金将更加积极。目前共有22家基金公司申报了29只此类产品，而且也保持着积极申报的趋势，显示出不少基金公司持续加大对此类产品的配置。
事实上，今年以来，不少基金公司的个人养老基金已取得突破。 证监会发布新版《个人养老基金目录》显示，截至6月30日，共有46家基金公司旗下151只养老目标基金入围个人养老基金名单。 与今年3月公布的名单相比，个人养老基金数量仅增加8只。海富通、安信、广发、国泰、建行、兴证环球等6家机构均有养老目标基金入围。 其中，海富通基金和安信基金均首次入围。
中国基金报记者从业内了解到，从行业对个人养老基金业务的布局来看，不少企业仍会集中优质资源，加大投资力度，加强个人养老基金产品布局。
某大型基金公司人士表示，未来产品线将进一步丰富，同时还将推动养老目标基金的产品创新，大力发展股票型基金，优化递减曲线设计，为个人养老投资提供更加多元化的产品选择。
“目前我们的主要目标是完善产品线、增加入围数量，努力为投资者提供更加多元化、全面的养老金投资产品和服务。” 另一位业内产品人士也表示，未来我们将重点关注分红再投资、定期分红、定期支付、定额赎回等申购和赎回相关机制和体验优化。 此外，还可以围绕投资范围进行创新，降低养老金产品的系统性风险。
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