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明明已经持有基金一两年了,还一直处于浮亏状态?

编辑:佚名      来源:财经新闻网      基金   买入   波动   两年   医药

2023-07-05 19:09:32 

财经新闻网消息:UiP财经新闻网

近期市场波动加剧,端午节前后的下跌浇灭了很多投资者刚刚点燃的小希望火焰,再次回到了焦虑的状态。UiP财经新闻网

很多投资者的焦虑来自于:自己持有基金两年了,为何不但没有赚钱,反而一直处于浮亏状态? 原因可以从以下三点寻找:UiP财经新闻网

购买点更高UiP财经新闻网

市场波动,指数也波动。 如果你恰好在市场高点买入,确实会经历一个比较长的回撤期。UiP财经新闻网

如果时光倒流两年,我们会在2021年6月购买基金。这两年,股票偏混合型基金指数下跌了20%左右。UiP财经新闻网

所以从这个角度来看,即使我们持有基金一两年,仍然处于浮亏的状态也是一个比较普遍的现象,也不是什么例外。UiP财经新闻网

市场轮动UiP财经新闻网

我们都知道市场有风格并且会发生轮动。 有些行业在一定时期内表现会非常好,比如2020年的消费、医药,2021年的新能源,还有今年的“中国专评”和TMT。 如果我们在2020年买医药,或者在2021年新能源如火如荼的时候买新能源主题基金,现在应该还是处于浮亏状态。UiP财经新闻网

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由于近年来市场风格切换频繁,如果没能赶上行业景气行情,或者在行业景气之后买入,账户的收益也不会理想。UiP财经新闻网

仓位过于集中UiP财经新闻网

如果投资者购买了上述的主题基金,押注于某个行业主题,那么账户就会出现较大的波动。 一旦市场转向,回本就更困难。 。UiP财经新闻网

全志医药指数近两年累计下跌近40%。 可以想象,如果投资者在2021年只购买医药主题基金,而不进行其他配置或定投,现在持仓压力会更大。UiP财经新闻网

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那么分析了我们的账户出现回撤状态的原因之后,我们可以总结出哪些经验呢?UiP财经新闻网

1、市场疯狂时要保持清醒的头脑UiP财经新闻网

2020年和2021年初,资金的赚钱效果特别好。 在各种社交平台和投资交流平台上,基督徒都在晒自己的收入,有朋友表示看到每天的收入就不想去上班了。UiP财经新闻网

事实上,现在回过头来看,这些都是市场可能即将到达高点的信号。 在这种情况下,我们切不可一腔热情地仓促入市,而应更加谨慎和清醒。UiP财经新闻网

2、配置小比例行业主题基金,考虑更加均衡的风格基金UiP财经新闻网

由于投资涨跌的不对称性,相信大家都明白,如果没有良好的投资能力,涨跌大的资金可能只是让我们“赚钱(账户里有浮盈)”而不是“赚钱”。 到钱”。UiP财经新闻网

如果投资能力确实强,风险承受能力也高,那么可以考虑选择重配置行业主题基金。 否则,建议考虑比较平衡风格的基金UiP财经新闻网

对于行业主题基金来说,可以通过小比例的配置来把握阶段性的投资机会。UiP财经新闻网

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3、预留仓位,分担费用UiP财经新闻网

我们都知道投资中“鸡蛋不能放在同一个篮子里”。 除了资产类别多元化之外,基金投资的买入时间也可以适度分散。 我们不应该急于一次性购买所有可投资的金额。 陆续批量采购可以起到很好的成本分摊作用。UiP财经新闻网

对于优质基金来说,如果收益因市场情绪波动而回撤,很可能是加仓的好时机。 逢低增仓将对盈利的增长做出良好贡献。UiP财经新闻网

最后,再好的基金,也会出现波动,造成浮亏,这是我们在投资过程中必须面对的。 投资是需要长期坚持的事情。 保持理性、多元化配置、控制仓位,可以帮助我们减少资金回撤期间的焦虑,更好地渡过波动,等待花开。UiP财经新闻网

(文章编译自中证建投理财、广发基金UiP财经新闻网

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