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近日，吉林证监局官网公告称，吉林九台农村商业银行股份有限公司向中国证监会提交注销公募基金销售业务许可证申请，中国证监会决定取消其公募基金销售资格。
业内人士表示，随着相关政策的不断落实，基金代销行业洗牌的步伐逐渐加快。 “总体来看，代销行业正在转向高质量发展阶段。” 一位代销机构业务负责人告诉中国证券报记者，“野蛮生长的时代已经过去，提质增效才是基金代销机构的最终目标。” 出路。”
现机构吊销基金销售许可证
6月21日，吉林证监会官网发布《关于注销吉林九台农村商业银行股份有限公司公开发行证券投资基金销售业务许可证的公告》。 公告显示，吉林九台农村商业银行股份有限公司近日向中国证监会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可的申请。 根据《基金销售机构监督管理办法》等相关规定，中国证监会决定吊销吉林九台农村商业银行股份有限公司公开发行证券投资基金销售业务许可证。
据悉，这已经是今年第三家取消基金销售资格的代销机构。 前两家分别是永信保险销售服务有限公司和深圳前海凯恩斯基金销售有限公司。
公开资料显示，吉林九台农村商业银行前身为九台农村信用联社。 2008年12月，正式改制为东北地区第一家农村商业银行，现为全国标杆农村商业银行。 本行于2015年10月19日取得基金销售业务资格。
虽然早在2015年就获得了基金销售资格，但吉林九台农商行的基金销售业务发展相对缓慢。 记者注意到，5月16日，先锋基金发布公告称，公司已与吉林九台农商银行达成协议，该行将终止先锋基金旗下所有公募基金产品的代销。 在基金销售许可证被吊销前，数据显示，吉林九台农商行仅销售易方达基金一家基金公司，共销售39只基金。
银行寄售资金需“苦干”
吉林九台农商行并不是第一家被吊销基金销售牌照的银行。 记者查阅2022年相关材料发现，丹东银行股份有限公司、辽阳银行股份有限公司等多家银行机构去年取消了基金销售许可证。
此外，近期商业银行基金代销违规相关罚款频发。 例如，5月26日，江苏证监局网站发布的信息显示，昆山农商行因制度建设与执行、内部控制、制度建设和考核机制。 申请六个月行政监管措施。 5月19日，云南证监局表示，中信银行昆明分行2022年上半年代销产品自查报告中含有投资者适当性内容，但未留下任何审计或文件。
据不完全统计，今年以来，已有10余家银行因基金销售业务违规被监管部门责令改正。 从违规情况看，销售人员“无证驾驶”、考核“打鸡血”、产品准入不合规、风控体系不完善等问题都引起了监管部门的关注。 在业内人士看来，银行代销基金作为基金代销的重要渠道，必须“下功夫”。
光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示，部分银行应严格落实细粒度基金代理业务监管要求，加快补齐内控体系短板，配备专业和高素质的销售人员，完善的风险控制体系，落实投资者。 适宜性管理要求。
中小代销机构退出加速
数据显示，截至6月24日，市场共有基金销售机构474家，但其中，代销基金数量不足100家的基金销售机构有111家，代销基金公司数量不足10家的基金销售机构有154家。 行业“马太效应”愈演愈烈。
此外，据不完全统计，今年以来，已有约30家基金销售机构被基金公司宣布终止合作。 有些代销基金销售和持有的情况不好，基金公司需要投入时间和精力进行维护，这对于基金公司来说性价比相对较低。 这是基金公司终止代销合作的主要原因。 此外，部分代销机构存在合规风险、代销费用高，也成为基金公司终止与其合作的重要原因。
2020年8月，中国证监会颁布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》。 文件规定，基金销售机构资质每三年进行一次审核，并增加了“最近一个会计年度非物质基金销售日均持有量不得低于5亿元”的要求。 这一规定加速了基金代销行业的洗牌进程，不少小型代销机构相继取消基金代销牌照并退出市场。
有业内人士表示，今年5月以来，基金代销市场进入冰点，这让不少中小代销机构雪上加霜，业务开展成本进一步加大。 在整个基金市场尚未快速复苏的情况下，出清速度可能会进一步加快。
“能够在激烈的竞争中脱颖而出的基金销售机构，是那些能够提供优秀产品和服务的机构。” 一位业内人士表示，目前拥有互联网流量优势的第三方代销机构优势明显。 此外，代销机构的销售实力、库存、合规诚信记录、财务状况、股权结构、管理能力等都将成为基金公司选择基金代销机构时需要考虑的重要因素。
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