财经新闻网消息：
银行业机构是今年一季度被罚款最多的金融机构。 罚款数量和金额排名前三位的银行分别是邮储银行和中国银行。 他们是今年第一季度被罚款最多的两家银行。
今年一季度罚款和处罚次数最多的非银行机构是中国平安人寿保险公司，人保财险的罚款次数和处罚金额均排名第二。
今年一季度，已有一家银行机构被法院列为违约人，西华县农村信用联社被西华县人民法院列为违约人。 保险公司中，安信财险被列为违约被执行次数最多。 截至4月9日，安信财险已被法院列为违约人45次。
一、今年一季度金融业罚款总体情况
一季度，国家金监局仍是开出罚单最多的监管机构，其次是央行，证监会开出罚单数量排名第三。 从处罚金额来看，今年一季度国家金融监管局和央行分别罚款4.89亿元和8430.74万元。
今年一季度，金融机构处罚呈现逐月减少的趋势。 3月份罚款和处罚金额进一步下降，较2月份分别下降22.29%和25.97%。
银行仍然是罚款和处罚数量最多的金融机构，其次是保险公司，证券公司罚款数量排名第三。 但处罚金额第三大的是四大资管公司。
其中，证券公司今年一季度收到罚单90起，罚金总额385.5万元。 处罚的违法违规行为包括投资银行业务不勤勉/不充分、研究业务不规范、员工违规炒股、内控不完善/松懈、寄售业务违规等。
四大资产管理公司今年一季度共收到19起罚款，罚款总额达760万。 四大资产管理公司被罚款的违法行为主要包括非法收购金融机构不良资产、非法收购非金融机构正常资产以及以收购不良资产为名向企业提供融资等。
1、银行罚款数量：今年一季度收到罚款最多的银行是农业银行，共收到79笔罚款，其次是邮储银行，中国银行位列第三。罚款数量。
2、银行处罚金额：邮储银行排名第一，处罚金额合计1778.4万元，齐鲁银行、中国银行分别排名第二、第三。
3、非银行罚款数量：2023年一季度被罚款最多的非银行机构是中国平安人寿，共计81笔罚款。 中国人民财产保险和中华联合财产保险的罚款数量分别排名第二和第三。
4、非银行处罚金额：处罚金额最大的非银行机构也是中国平安人寿，处罚金额第二高的非银行机构也是中国人民财产保险公司，非银行机构处罚金额第二高的非银行机构也是中国人民财产保险股份有限公司。 ——罚金金额第三大的银行机构是太平洋财险。
3、大额罚款分析
2024年一季度，金融机构共发生6起大额罚款，罚款金额超过500万。 其中，国家金融监督管理总局派出机构开出的罚款4起，央行派出机构开出的罚款2起。 国家金融监督管理总局派出机构开出的四张罚单重点处罚银行小微企业业务违规、个人贷款违规、员工行为管理不到位、违规代销、存款业务违规、同业业务违规等，并对信托公司采取多种方式进行处罚。 违规承接风险项目、变相为保险公司投资单一信托提供渠道等。
央行机构开出的两笔大额罚单主要针对违反反洗钱法和违反电信网络新发犯罪规定的行为。
今年一季度金融机构收到的最大罚单是齐鲁银行收到的1375.13万元罚款。 涉及的违规行为包括小微企业分类管理不到位、贷款管理不到位、同业投资业务管理不到位等。 违规开展委托贷款业务、结构性存款交易经营管理不到位、违规关联交易贷款、违规向小微企业收费等。
第二和第三大罚款均由央行机构开出。 被罚款机构为蒙山银行、吉林宜联银行，分别被罚款893.4万元、758.34万元。
大额罚款中，违规金额最多的是邮储银行浙江省分行罚款645万元，涉及个人经营性贷款管理不严、违规使用贷款资金等18项违规行为。 挪用住房市场或股市、小微企业贷款统计不实、住房抵押贷款资金未直接支付至预售资金监管账户、存款业务管理不到位等。
农商行中，宁波鄞州农商行被处以560万元大额罚款，主要因违规开展网贷业务、违规跨区域授信业务、贷款“三检”尽职不力、违规转移经营成本。
四、今年一季度典型合规问题
1、今年一季度房贷违规罚款增长近80%，其中包括房贷未转入监管账户、虚假房贷、虚假首付等高额罚款。
据不完全统计，今年一季度涉及房贷的罚款62起，同比增长77%。 去年第一季度，罚款仅35起。 住房按揭贷款违法行为主要包括住房按揭贷款资金未直接划入预售资金监管账户、个人住房按揭贷款管理不审慎、虚假按揭贷款、未对购房按揭贷款首付进行管理、未按规定办理住房按揭贷款等。完成验收。 发放个人商业地产抵押贷款、违规办理抵押贷款等。
许多银行因未能管理首付款而被罚款。 部分银行向房地产开发企业垫付首付款的借款人发放个人抵押贷款； 一些银行工作人员也没有发现，部分购房贷款首付来自信用卡现金分期资金。 比如，时任中国银行安阳朝阳支行客户经理石洪贤被罚款； 甚至没有发现借款人的房贷首付没有实际支付，比如时任工商银行白山民中支行副行长的丛阳就因此被罚款。
虚假抵押贷款问题仍然存在。 今年一季度，共有3家银行涉嫌虚假抵押贷款，分别是江西银行赣州开发区分行、江西永丰农商行、疏附县农村信用联社。
2、挪用贷款资金问题突出，涉及罚款193项，处罚金额近7000万元
挪用贷款资金很容易引发风险，一经发现往往会被处以巨额罚款。 据不完全统计，2023年一季度涉及挪用贷款资金的罚单共193起，罚金总额近7000万。 去年同期相关罚款数量为120起。
贷款资金被挪用的领域包括房地产市场、股票市场、购买结构性存款和理财产品、划转银行保证金存款、项目资金、银行承兑汇票存款等。挪用流动资金贷款用于股权投资等改变用途的挪用行为。
侵占房地产市场具体包括用于偿还住房抵押贷款或购买房屋、用于购买商铺、用于替代土地出让金、用于缴纳土地押金等。
五、金融机构被列为被执行人或失信被执行人
一、金融机构列为被执行人
截至4月9日，金融机构共有今年一季度被执行人记录1284条（部分记录近期可能已被撤销，下同）。
从具体行业来看：
今年一季度，银行业共有被执行人记录321件，其中农业银行、工商银行、盛京银行、中国银行位列前三。被处决人数。
今年一季度，保险业共有被执行人记录743件。 法院列出的被执行人数量最多的保险公司前三名分别是中国人民财产保险、永诚财产保险、中国平安财产保险。
一季度，券商被执行人记录为15起。 其中，银河证券被法院列为被执行人次数最多的，其次是联邦储备证券。
没有公款被执行人的记录。 基金销售机构今年一季度共有被执行人记录4条，其中北京增财基金销售有限公司3条、深圳济南基金销售有限公司1条。
今年一季度私募机构（含私募基金、创投等）共有被执行人记录87起。 被执行人最多的3家私募机构分别是泛海投资基金管理有限公司、民生财富投资管理有限公司、杭州干诚资产管理有限公司。
2、金融机构被列入失信被执行人名单
今年一季度，已有银行业机构被列为失信被执行人。 西华县农村信用联社被西华县人民法院列为失信被执行人。 失信人行为的具体情形是有履行能力的人。 如果您拒绝履行生效法律文件规定的义务，则履行状态将全部为未履行。
今年一季度，保险行业共有15起失信被执行人记录，其中安信财险记录最多，有14起。 截至4月9日，安信财险已被法院列为违约人45次。
该基金销售机构有失信被执行人记录，深圳市济南基金销售有限公司被法院列为失信被执行人。
私募基金行业今年一季度共有19起失信被执行人记录，其中泛海投资基金管理有限公司、民生财富投资管理有限公司位列第一、第二分别。
六、今年一季度金融机构被罚款原因分布
今年一季度，银行业因未依法履行职责、违规经营、违反反洗钱法律等行为被处罚较多。
今年一季度非银行机构被罚款较多的原因是未依法履行职责、提供虚假信息和证明文件、违规经营等。
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