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近期部分保险公司因违规行为受到处罚
数据来源：Flush iFinD（截至2023年10月29日）
近日，国家金融监管总局开出“百万级”罚款。 瀛台泰和人寿保险股份有限公司（简称“瀛泰泰和人寿”）因向监管机构报送的标准化数据报表不真实、向监管机构报送的关联方及关联交易信息被罚款280万元是不真实的。 国家金融监管总局还对上述违法行为的四名直接责任人员——英大泰和人寿保险公司时任副总经理夏帆、时任副总经理金松进行了处罚英大泰和人寿保险公司董事会秘书兼首席风险官。 警告并处7万元罚款。
《经济参考报》记者注意到，这是继保险业收到中鲁财产保险股份有限公司（简称“中鲁财险”）198万元“罚款”后，又一“百万级”罚款。 同花顺统计显示，今年下半年以来，各主管部门已对保险公司违规行为作出约500起处罚，处罚总金额超亿元。 业内专家表示，监管部门严厉处罚一些违法违规的经营机构是例行公事，有利于进一步规范保险市场秩序、防范金融风险、保护消费者权益。
“百万罚款”频频出现
今年9月28日，国家金融监管总局青岛监管局作出行政处罚决定书，对中鲁财产保险予以警告，并罚款198万元。
处罚决定书显示，中路财险处罚的理由包括：个别人员未经批准，实际履行行政职务； 利用渠道自行向高风险领域进行变相投资； 虚假承保非车险业务； 虚假列出财务费用； 未严格执行批准或登记的保险条款和保险费率； 违规承保异地雇主责任险业务； 少报关联方和关联交易； 向监管机构报送标准化监管数据未如实记录保险业务等
此前，8月14日，中国太平洋财产保险股份有限公司深圳分公司因向投保人提供保险合同约定以外的利益、财务数据不真实，被深圳市国家金融监管局取缔。 ，且未严格执行登记的保险条款。 监察局作出行政处罚105万元。
通华顺数据显示，以处罚日期为准，截至10月29日发稿，今年下半年以来，各主管部门已对约500家违规分保公司进行处罚，处罚金额达102家。万元。 处罚总数和处罚总额与去年同期相比均呈上升趋势。
从开出处罚的单位来看，国家金融监管总局（含原银保监会）及其派出机构下半年以来已开出罚单400余张，罚单金额合计逾200万元。 8000万元； 央行累计对6家企业进行罚款。 ，罚款总额超过1400万元。
其中，央行开出的两张“罚单”处罚力度最高。 太平人寿保险股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司分别被罚款800万元、464万元。 具体违规行为包括未能按要求履行客户身份。 身份识别义务等
保险业等监管目标领域
从违规类型看，保险业务违规、编制或提供虚假信息、内部管控制度不完善或执行监管不力、违规销售或促销等仍是保险公司违规的“重灾区”。
据同华顺统计，受处罚的保险公司中，涉及保险业务违规的保险公司有254家，涉及编制或提供虚假信息的保险公司有235家，涉及内部管控制度不完善或执行监督不力的保险公司有112家，涉及保险业务违规的保险公司有86家。涉及非法销售或推荐。
值得注意的是，一些保险公司已经不止一次被罚款。 例如，中华联合财产保险股份有限公司石河子分公司阻碍现场检查组依法进行监督检查，利用保险业务为其他机构或者个人谋取不正当利益，定期支付报酬。以劳务派遣工资名义发放员工工资，导致财务业务数据不真实。 因非法承保异地车辆、准备虚假文件材料进行虚假承保理赔等，该公司于9月5日、9月14日接连被罚款，罚款总额超百万元。
此外，中华联合财产保险股份有限公司重庆分公司及其下属8家分公司因编制或提供虚假信息及保险业务，于7月27日被国家金融监管总局重庆监管局连续开出9张罚单。违规行为。 共计384万元。
强监管持续
除了罚款之外，一些保险公司还因违规行为被吊销执照。 一些违反规定的保险公司被吊销资质、从业资格或者资格证书，甚至终身禁止营业。
国家金融监管总局重庆监管局发布的信息显示，由于违规投资设立SPV公司、违规利用SPV公司发放委托贷款、编制虚假报表和材料、风险控制不到位、未及时落实相关规定，按照规定使用注册保险条款，阳光信用保证保险股份有限公司（简称“阳光信保”）被罚款240万元。 阳光信保时任总经理张健等6人被给予警告，并处5万元至10万元罚款。 时任阳光信保银行事业部负责人杨帆被“终身禁止进入保险业”。
在国家金融监管总局日前召开的第三季度银行保险业数据信息发布会上，统计信息和风险监测工作负责人刘志清表示，今年以来，监管部门加大了对违规行为的处罚力度。法律法规。 三季度，共处罚银行保险机构2978家，处罚责任人员5512人，罚款没收共计63亿元。 具体措施包括优化监管体系，完善资本管理、公司治理、监管评级、风险提示等监管规则。 刘志清还表示，采取一系列措施有序推进监管数字化、智能化转型，积极运用监管技术和监管大数据开展智能化风险监测分析，增强穿透式监管能力。
“要加强监管，规范市场秩序，推进合规经营。” 首都经济贸易大学教授庹国柱表示，“监管监管其实是一种常规行为。当前，为了进一步规范保险市场秩序，防范金融风险，监管部门也为了保障权益为了维护消费者利益，我们加强了对保险业的监管，特别是对多地进行了现场检查，严厉查处了一些经营机构在人寿保险、车险、农业保险等领域的违法违规行为。保险等”
业内人士表示，保险公司在加强员工培训教育、增强法律法规和职业道德意识的同时，还应建立健全内部监督机制，加强业务流程和操作的监督管理，强化业务合规性。通过加强全面检查和监控，及时发现和纠正违法行为。
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