财经新闻网消息：
7月7日，央行针对前期执法检查中发现的问题，对邮储银行、平安银行、人保财险等进行了行政处罚。
其中，平安银行因十项违法行为，被没收违法所得1848.67元，罚款3492.5万元。 相关负责人受到央行罚款； 人保财险被罚款464万元，2名相关负责人被央行罚款。 3家机构被罚款、没收7000万元以上。
除上述3家金融机构外，国家金融监督管理总局、央行、证监会联合发布消息，对蚂蚁集团及其子公司处以71.23亿元罚款（含没收非法收入），并要求蚂蚁集团关闭违规开展的“互汇”。 珍惜”企业，并依法赔偿消费者。
邮政储蓄、中国平安、人保财险被罚款、没收合计逾7000万元。
涉及多项违法违规行为
7日，央行对平安银行、邮储银行两家银行机构实施行政处罚。 其中，平安银行收到的罚款金额最高。
具体来说，平安银行因10项违法行为被没收违法所得1848.67元，罚款3492.5万元，12名相关责任人还被罚款合计91.3万元。
违法行为类型包括： 违反账户管理规定； 其他危害支付机构稳定经营、损害客户合法权益、危害支付服务市场的违法违规行为； 违反反假币经营管理规定的； 占用金融存款或者资金； 违反信用信息采集规定，未按照规定履行客户身份识别义务的； 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； 与未知客户的交易； 违反消费者金融信息保护管理规定的； 金融营销宣传管理条例。
与此同时，邮储银行也收到了央行的巨额罚款。 行政处罚信息显示，中国邮政储蓄银行因8类违法行为被警告并罚款3186万元。 与此同时，邮储银行另有15名相关负责人收到央行罚款，罚款总额68.7万元。
违法行为类型包括：违反反假币经营管理规定的； 占用金融存款或资金； 违反国库账户设置和使用规定的； 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的； 未按规定履行客户身份识别义务； 未按照规定保存客户身份信息和交易记录； 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； 与未知客户进行交易。
除银行机构外，还有一家保险机构受到央行处罚：人保财险因三类违法行为被罚款464万元，另有两家保险机构被央行罚款。
主要违规行为包括：未按要求履行客户身份识别义务； 未按照要求保存客户身份信息和交易记录的； 未按要求提交大额交易报告或者可疑交易报告的。
“反洗钱”仍是罚款重灾区，
今年多家金融机构被罚款
目前，监管机构持续推进反洗钱相关工作，银行、保险公司等金融机构的业务管理日趋严格。
从处罚信息看，上述3家金融机构被罚款的原因包括“未按照规定履行客户身份识别义务”、“未提交大额交易报告或可疑交易报告”等与反洗钱法规相关的理由。按照规定”、“未按照规定保存客户身份资料和交易记录”。
此外，平安银行、邮储银行也涉嫌违反反洗钱规定“与不明客户进行交易”。
除上述机构外，今年以来，央行还披露了因违反反洗钱规定而被罚款的金融机构名单。
例如，今年2月10日，中信证券、中信建投、江苏银行均因违反反洗钱相关规定而受到央行处罚。 其中，中信证券、中信建投分别被罚款1376万元、1388万元，江苏银行被罚款773.6万元。
此外，3月13日，央行连续开出10张罚单。 渤海银行被警告、罚款共计约1696万元，其他9名相关责任人也被罚款。 该行的12起违法行为中，多起涉及反洗钱违规行为，包括未按要求履行客户身份识别义务、未按要求保存客户身份信息和交易记录等。
去年11月17日，央行反洗钱局副局长王晶表示，近年来，中国人民银行基于风险，建立了“风险为本的反洗钱监管体系”。考核委员会、执法检查和日常监督。 框架”。
王晶介绍，人民银行反洗钱工作重点抓了四个方面的工作。 一是不断加强反洗钱执法检查和处罚力度； 二是加强监管协调，完善向法人监管模式转型。 三是加强反洗钱执法检查规范建设。 四是进一步完善风险管理方法。
早在去年初，央行、公安部、国家监委、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局等部门就税务、银保监会、证监会、外汇局联合印发《严厉打击洗钱犯罪三年行动计划（2022-2024年）》 2022年1月至2024年12月严厉打击洗钱犯罪三年行动，旨在依法严厉打击洗钱犯罪活动，进一步完善洗钱违法犯罪风险防控体系。
支付宝被罚款超30亿元，
财付通被罚款近30亿元
除了上述三家金融机构外，蚂蚁集团及其子公司也曾收到监管部门开出的巨额罚款。
国家金监局、央行、证监会联合发布消息称，近年来，金融管理部门坚持发展与监管并重，建立了完善的平台经济治理体系，出台了一系列制度和措施，初步形成平台企业金融业务发展和监管框架，促进平台经济规范健康发展。
2020年11月以来，金融管理部门从依法加强监管、有效防范风险的角度，督促指导蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整顿金融活动违法违规行为。 目前，平台企业金融业务中的突出问题大部分已得到整改。 财务管理部门的工作重点从推动平台公司财务业务集中整顿转向常态化监管。
金融管理部门表示，近期蚂蚁集团及其子公司在公司治理、金融消费者保护、参与银行保险机构经营活动、从事支付结算业务、履行反洗钱等方面存在违法违规行为。根据《中国人民银行法》、《反洗钱法》、《银行业监督管理法》、《保险法》、《证券投资基金法》、《消费者权益保护法》等法律规定，基金销售业务的财务管理财政部对蚂蚁集团及其子公司处以罚款（含没收违法所得）712.3亿元。
同时要求蚂蚁集团关闭违规开展的“续欢包”业务，并依法对消费者进行赔偿。
值得注意的是，腾讯集团旗下第三方支付机构财付通支付科技有限公司被罚款没收29.93亿元，涉及“违反支付账户管理规定、未履行客户身份识别义务”等11项违法行为。必需的。” 行为。 同时，对四名责任人共计罚款242.1万元。
此外，蚂蚁集团旗下支付宝（中国）网络技术有限公司也受到警告处罚，没收违法所得8.31亿元，罚款22.31亿元，合计30.62亿元。 与此同时，时任支付宝总经理葛某某等四人也收到央行罚款。
业内人士表示，金融管理部门始终坚持“两个毫不动摇”、“一视同仁”对各类所有制企业和从事各类金融业务的机构实施监督管理，并按照规定开展执法检查。法律。 7月7日，针对此前执法检查中发现的问题，金融管理部门还宣布对邮储银行、平安银行、人保财险等金融机构进行行政处罚。
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