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● 记者薛进
作为保险资管公司能力输出的重要载体，组合保险资管产品在前5个月取得了哪些投资业绩？ Wind数据显示，今年有统计数据的827只产品年化收益率中位数为3.48%，较去年同期均由负转正。 年化收益率超过10%的产品有76只，其中年化收益率高达115%的产品就有76只，阶段性“冠军”由一只偏股混合型产品夺得。 在年化收益率榜单前列，部分股票混合型和普通股型产品表现较好。
整体表现好于去年同期
今年以来，资本市场出现回暖迹象，与资本市场紧密挂钩的组合型保险资管产品业绩也明显好于去年同期。
据Wind数据显示，今年前5个月，有统计数据的组合型保险资管产品中，70%以上获得正收益； 去年同期，正收益的产品占比不足40%。
总体来看，前5个月有统计数据的组合型保险资管产品年化收益率中位数为3.48%。 去年同期，上述值为-3.37%。
从类别上看，目前组合保险资管产品一般分为固定收益类、股权类、混合类、商品类和金融衍生品等，目前公开披露的商品类和金融衍生类产品相对较少。 统计数据组合型保险资管产品主要涉及固定收益类、权益类和混合类产品。
535只固定收益产品中，前5个月年化收益率最高为27.34%，最低为-14.22%，中值为4.21%。 156只权益类产品中，前5个月年化收益率最高为57.19%，最低为-70.67%，中值为-3.84%。 133只混合型产品中，前5个月年化收益率最高为115.86%，最低为-51.55%，中值为-1.42%。
市场回暖提振部分存量产品表现
Wind数据显示，在有统计数据的827只产品中，有76只产品今年年化收益率超过10%。 从年化收益率前20榜单来看，更细分的偏股混合型和普通股产品占据了大部分席位。
从目前的情况来看，保险资管的资产配置依然是“固收为王”。 凭借庞大的债券资产规模和多年的资产配置经验，保险资管在债券市场的投资运作更加娴熟，债券类保险资管产品业绩更加稳健。
同时，随着众多机构对投研能力的重视，保险资管股权投资的短板也在加速显现。 一位险资机构人士表示，前期，本机构在均衡配置的基础上优化投资组合，超配了一些估值恢复较快的板块和景气度较高的成长板块，获得了较为明显的过剩。回报。
市场
保险资管产品定位为私募产品，可向合格机构投资者和个人投资者非公开发行。 其中，组合保险资管产品与二级市场的关联最为密切。
组合保险资产管理产品主要投资于股票、债券等公开市场产品。 是保险资金参与资本市场投资的重要渠道之一，也是保险资产管理机构能力输出的重要载体，是培育主动管理能力、走向市场化的重要因素。 抓手。 近年来，保险组合资管产品的发行规模和发展速度不容小觑。
根据监管要求，保险资产管理机构应对组合产品实施净值管理，越来越多的保险资产管理机构更愿意主动披露产品净值。 Wind数据显示，在有统计数据的827款产品中，现有产品最新单位净值高达3.5元以上。 截至目前，最新单位净值超过2元的产品共有6只，产品类型多为混合股，涉及太平资产、泰康资产等资管机构。 同时，最新单位净值高于1元的产品约有600只，占比超过70%。
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