编辑：佚名 来源：财经新闻网
3月19日，华夏银行发布公告称将于本月30日起将开展个人存量账户的清理工作。近期，包括建设银行、农业银行、邮储银行在内的多家机构已经陆续发布公告，对于用户长期不用的“睡眠账户”以及“超量账户”进行清理。
记者梳理近期各家银行发布的公告后了解到，此次部分银行清理的账户主要分为两类，一类是账户余额低于10元且长期未发生交易的“睡眠账户”；另一类是个人在同一银行开立超出监管规定数量的账户。但各银行清理的类型和标准并不一致，部分银行二者均会清理，而有的银行只清理其中一种。多家银行表示，针对相关账户的清理工作主要是为了落实监管要求，防范电信网络诈骗风险，保障客户账户资金安全。
行业研究人士认为，金融机构清理睡眠账户，是积极响应“断卡行动”的具体表现，一方面可以提升自身的运营效率，另一方面有助于提升合规性，防范风险。2020年10月断卡行动开展以来，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、中国人民银行等五部委联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，在全国范围内对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪进行严厉打击整治，坚决斩断电话卡、银行卡的买卖链条。
在苏筱芮看来，部分睡眠账户主要存在的风险问题是非法利用，一种是主动利用，即不法分子通过“养卡”等形式专门从事银行卡非法买卖交易；一种是被动利用，即个人用户闲置或丢失的银行卡被不法分子盯上。苏筱芮认为，清理这类账户，对于个人用户来说，有助于防范风险，避免自身账户被非法利用，卷入不必要的麻烦。
记者在裁判文书网发现多个倒卖银行卡被判刑的案例。其中一个案例是，一名初中文化的“00后”马某，在一香港人的授意下，明知他人利用信息网络实施犯罪，仍通过他人售卖其本人名下银行卡、Ｕ盾、电话卡给犯罪嫌疑人使用，导致受害人通过推荐股票、购买虚拟数字货币的方式，被电信网络诈骗166万元。最终，马某犯帮助信息网络犯罪活动罪，被判处有期徒刑1年，并处罚金1.8万元。（券商中国）
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