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信托学校
作为规范信托公司功能定位和运营管理的基础性法规，新版《信托公司管理办法》拟出台。 我们从业内人士处获悉，监管部门近日向信托公司下发了《信托公司管理办法（修订征求意见稿）》（简称《征求意见稿》）。 《征求意见稿》强调公司治理，进一步明确股东的管理和义务，列出了“资金池”、某些渠道业务等九项禁止行为。 对此，业内专家表示，新规拉高了信托行业的风险防线，有利于行业高质量转型。
据悉，《征求意见稿》包括总则、组织机构设置及变更、公司治理、业务范围、业务规则等共七章。 特别强调公司治理，详细规定股东的管理和义务； 将信托文化和薪酬管理写入其中，要求信托公司明确绩效薪酬延期支付和追回的触发条件和适用范围； 在信托资产使用方式中，保留贷款功能； 信托公司每年须提取税后利润的5%作为信托补偿准备金，不再有总额比例限制。
“强调公司治理是《征求意见稿》的最大特点。2007年版《信托公司管理办法》第三章是‘业务范围’，而修订后的《征求意见稿》第三章是‘业务范围’。 ’为‘公司治理’，‘业务范围和业务规则’将并入第四章。” 北京一位信托研究员表示，绩效薪酬延期支付和追回追补的明确，对于信托公司员工尤其是高管人员影响较大。 对违法经营有很大的震慑作用。
新规定多处强调了股东的管理和义务。 信托公司股东应当承担多项义务，这些义务由信托公司章程规定。 主要内容包括承诺不质押信托公司持有的股权或利用股权及其受益（收益）权设立信托等金融产品，监管部门批准的风险处置措施等特殊情况除外。 投资者及其关联人或者一致行动人单独或者合计持有同一上市信托公司5%以下的股份的，不受该规定的限制。
此外，《征求意见稿》要求大股东及时、准确、完整地向信托公司提供自身经营状况、财务信息、股权结构、实际控制人等信息； 信托公司发生风险事件或重大违规行为的，股东应当配合监管机构开展调查和风险管理。 当信托公司遇到危及持续经营、金融秩序等情况时，大股东承诺通过补充资本、追回往年股息、流动性支持借款等方式提供帮助。
“近年来，一些机构通过金融产品间接持股，让股东不被曝在阳光下。新规有利于监管部门对信托公司的穿透式管理，防止信托公司有意无意地屏蔽、遮蔽。”此外，还可以防止某些敌意收购人通过发行或购买金融产品来控制上市信托公司，使信托公司的股权持有和管理更加科学化、规范化。 上述信托研究员表示，信托公司陷入危机时，股东必须通过补充资本等方式进行救助，既保护了投资者的利益，又体现了股东的主体作用。
在业务范围方面，《征求意见稿》明确信托公司的业务范围包括资产服务信托业务、资产管理信托业务、慈善信托业务、固有资产业务和负债业务，并为企业发行信托提供财务咨询。直接融资工具。 资产管理产品的承销服务、受托服务、投资咨询、托管等技术服务，以及国家金融监督管理局批准的其他业务。
“这些规定给‘不规范’业务留下了空间。” 一位资深信托专家表示，事实上，此前出台的资管新规并没有取消非标资产业务，只是限制了整体规模。 未来，“非规范”信托业务可能对特定业务有更严格的监管要求。
值得一提的是，《征求意见稿》还列出了信托业务中的九项禁止行为，包括资金池业务和部分渠道业务。 此外，监管部门还有意构筑行业高风险防线。 《征求意见稿》中，补偿准备金累计总额不再受总额比例限制。
“随着行业景气度下滑，信托项目风险频频发生，行业不良率逐渐上升，个别信托公司甚至陷入经营困境。在这份《征求意见稿》中，累计赔偿准备金总额不再受总量占比限制，这也是监管部门为行业风险筑起更高防线的用意。” 西南地区一位信托经理直言。
事实上，我国一般风险准备金和信托补偿准备金近年来均呈现增长趋势。 云南信托最新研报显示，2023年52家信托公司将提取一般风险准备金和信托风险补偿准备金534.8亿元，同比增长7.5%。
“一般风险准备金和信托赔偿准备金的增加，不仅表明信托公司更加注重客户利益的保护，也代表信托公司有效提高了风险防范意识。但未来，储备金的使用效率也要加强，既不能滥用、误用，也不能允许躺在账上睡觉，怕影响声誉。” 上述信托研究员表示。
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