财经新闻网消息：
中国人民银行广东省分行
典型案例系列展示
前言
为依法严厉打击洗钱违法犯罪活动，进一步完善洗钱违法犯罪风险防控体系，2022年1月，中国人民银行、公安部等11个部门公安、国家监委联合印发《打击打击洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定开展打击洗钱三年行动2022年1月至2024年12月全国范围内严厉打击黑恶势力犯罪，严厉打击黑社会性质组织犯罪、毒品犯罪、贪污受贿犯罪、涉税犯罪等，保持高压态势，对洗钱犯罪追究刑事责任针对刑法第一百九十一条、第三百一十二条的规定，中国人民银行广东省分行反洗钱部门积极认真学习贯彻总行、分行党委关于全面推进反洗钱工作的要求。严厉打击洗钱违法犯罪，坚持为人民提供金融的初心，充分发挥反洗钱对推进国家治理体系和治理能力的作用。 现代化和维护经济社会安全稳定，会同有关部门加强打击洗钱犯罪，推动洗钱犯罪化取得突破性进展。 2022年，全辖共审结洗钱案件118起，同比增长131%，涵盖涉黑、涉毒、腐败、走私、金融诈骗、诈骗等六大类上游犯罪。扰乱财务管理秩序。 为维护社会经济安全稳定做出了贡献。 2023年3月起，中国人民银行广东省分行微信公众号陆续上线辖区内反洗钱定罪协助宣传成功典型案例，并使用广东省反洗钱IP形象“正义之狮”带领大家了解打击洗钱违法犯罪活动工作情况。
“正义之狮”解释案件
腐败、贿赂和洗钱案件
【腐败和洗钱犯罪简介】
2022年，广东省分院成功推进腐败、贿赂、洗钱案件23件，本期展示其中4件。 贪污贿赂犯罪是洗钱七大上游犯罪之一。 根据刑法第一百九十一条规定，洗钱罪是指包庇、包庇毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污受贿犯罪、扰乱金融管理犯罪等犯罪所得。案、金融诈骗罪及其收益的来源和性质，并提供资金账户，或者将财产转换为现金、金融票据、有价证券，或者通过转账或者其他支付结算方式转移资金，或者跨境转移资产或其他掩饰或隐瞒犯罪收益以及收益的来源和性质的方法。 其中贪污贿赂犯罪包括贪污罪、挪用公款罪、行贿罪、受贿罪、利用影响力受贿罪、单位行贿罪、单位受贿罪、向单位行贿罪、介绍贿赂罪、巨额财物来源不明罪、私分罪。 侵占国有资产、私分没收财产、隐匿境外存款、贿赂外国公职人员、国际公共组织官员等犯罪。
案件简介
（一）
广东惠州两起李某、吴某贪污及洗钱案
2020年9月至2020年11月，被告人李某利用担任某街道党工委书记的职务，伙同吴莫春等人，向多家房地产公司索取城市更新项目工地表面清洁工程。并将其转移给下游企业。 建设结束后，以收取管理费、转让费等名义取得违法收入916.98万元。 其中，李某为了掩饰、隐匿犯罪所得，利用他人账户转移违法所得300万元； 吴某春利用他人账户收受非法资金，并用其中149.58万元在惠州市购买房产。 2022年9月14日，惠州市惠东县人民法院以洗钱罪判处李某有期徒刑五年六个月，并处罚金20万元。 同日，惠州市惠东县人民法院以洗钱罪判处吴某春有期徒刑五年零六个月，并处罚金二十万元。 这两起洗钱案件源于同一起贿赂案。
李某、吴某收受贿赂后，通过他人账户或者购买房产，掩盖、隐瞒犯罪所得来源和性质的洗钱行为，属于“自我洗钱”罪。
（二）
林某，广东惠州人，涉贪污及洗钱案
2020年7月至10月，时任惠州市仲恺高新区潼湖镇政府征地中心资料录入员的黄某波（另案处理）协助政府做好征地补偿工作。 被告人林某为了骗取政府赔偿款，秘密以自己的名义进行虚假申报，并利用被告人林某提供的身份证、银行账户等掩盖、隐匿其犯罪收入。 被告人林某明知黄某波是公职人员，国土部门调来的收缴款是挪用资金，但仍按照黄某波的要求开立并提供银行账户，收取贪污犯罪所得。 2022年9月22日，惠州市惠城区人民法院以洗钱罪判处被告人林某有期徒刑五年，并处罚金13万元。
（三）
广东惠州曾某伟贪污洗钱案
2019年10月，时任惠州市公安局惠阳分局缉私大队大队长（另案处理）的邱某章利用公职人员职务便利，索取赃款7875万元。受益于惠州市某房地产公司。 曾某伟明知邱章系公职人员，且上述财产与邱章收入明显不符，遂通过代其签订合同的方式，协助处理违法所得800万元。 2022年9月2日，惠州市博罗县人民法院以洗钱罪判处被告人曾某伟有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币3万元。
洗钱的主要手段
（一）虚构合同隐匿违法所得
在惠州曾某伟洗钱案中，邱某章等人利用职务便利，从惠州市某房地产公司获取利益。 但为了隐瞒、掩盖违法所得性质，邱某章带着曾某伟来到惠州市某房地产公司。 ，安排曾某伟在没有实际履行的情况下签订《土地经纪合同》，收受违法资金800万元。
（二）利用违法资金购置固定资产的
在惠州李某、吴某洗钱案中，吴某利用他人账户违法所得149.58万元购买房产。 为了逃避金融监管，吴某通过第三账户支付了房产费用。 主观故意隐瞒违法资金来源。
（三）利用他人资金账户转移违法所得
在惠州李某、吴某春洗钱案中，李某为隐瞒赃款去向，利用他人银行账户收受违法所得300万元，并将其中149.58万元转移至吴某春指定账户。 在惠州林某洗钱案中，黄某波以高额悬赏引诱林某等人出借身份证、银行卡，并通过提取现金、转账等方式便利其转移违法所得，林某共计两次违法所得39.89万元，占腐败犯罪所得总额的30.8%。
（四）资金层层分割，规避金融监管
在惠州林某洗钱案中，林某银行账户收到黄某波从国土部门转来的三笔征地补偿款（42.65万元、42.57万元、44.27万元）后，立即提取现金并转给黄某。 采用一波关联账户转账等方式分割被盗资金，以避免资金监控。 在惠州曾某伟洗钱案中，曾某伟收受违法所得800万元后，将其转入其妹妹曾某、苏某桂、王某平的账户。
多方联手推动洗钱犯罪化
（一）调查部门发挥的职能作用
一是同步打击上下游犯罪。 在依法查处腐败案件的同时，我们还将审查洗钱行为，明确违法所得从入境到出境的具体交易路径。 本期案件均是从腐败案件主体调查中延伸出来的洗钱线索。 第二是追踪和修复洗钱证据。 通过对相关人员的讯问、证人和物证的调查等，发现了代签虚假合同、借助他人账户购买房产等相对隐蔽的关键证据，并锁定身份的犯罪行为。
（二）中国人民银行的职能作用
一是完善共同打击洗钱犯罪工作机制。 继续加强与有关部门的横向协作，共同查明腐败案件的全过程线索。 二是充分发挥反洗钱资金分析的优势。 我们与纪委、公安局、检察院等部门进行多次情报会诊，对被告人银行账户交易及关联交易对手进行全面研判，为案件侦查方向提供了有力指导。 三是坚持以反腐败和洗钱为重点取得突破。 加强打击洗钱犯罪政策宣传，研究此类案件洗钱特征，积极指导金融机构加强异常交易监测，及时发布洗钱风险提示。
（三）司法部门的职能作用
一是及时干预引导。 检察院、法院根据涉嫌贪污贿赂案件的实际情况，及时介入，协调解决办案过程中的困难和问题，并在检察机关允许的范围内提出调查取证意见。法律。 二是审查起诉时依法改变定性。 惠州曾某伟案被告人最初因包庇、隐匿犯罪所得罪被逮捕。 博罗县人民检察院在审查起诉时依法改变其定性，以洗钱罪提起公诉。 博罗县人民法院最终以洗钱罪成功宣判了他。
案例分析
（一）落实“一案双查”工作机制
在贪污贿赂犯罪中，当事人往往通过他人账户收受、转移非法资金，或者通过购买保险、理财、存单等金融产品或者房屋等固定资产掩盖、隐匿违法犯罪所得。和车辆。 司法部门正在严厉打击上游犯罪。 同时，要厘清非法洗钱流程，深挖案件中涉及转移、隐匿财物的洗钱犯罪线索，及时补充侦查或追加起诉。
（二）强化跨部门合作机制
深入推进打击洗钱犯罪三年行动。 依托前期建立的各类合作机制，人民银行不断加强与监委、公安等部门的合作，完善情报咨询、信息交流、数据共享、案件反馈等工作。 建立健全洗钱犯罪线索和七类上游犯罪线索分析研判机制，提高打击洗钱犯罪质量和成效。 引导金融机构综合运用客户身份识别、资金监控等手段，加强对公职人员及其近亲属异常交易的排查。 如果认为自己明显涉嫌犯罪，应当及时提交可疑交易报告。
给你小费
（一）充分认识洗钱犯罪对社会的危害
要坚守道德底线和法律红线，坚决不成为“洗钱”环节的一部分。 洗钱有利于不法分子隐匿、转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重、更大规模的犯罪活动； 洗钱活动与恐怖活动相结合，会给社会稳定、国家安全和人民群众带来恶劣影响。 对生命财产安全造成重大危害的； 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公正，损害国家声誉； 洗钱活动会扰乱正常的经济金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。
（二）对洗钱违法犯罪活动保持高度警惕
我们必须筛选他人的请求，决不因利益、利诱而将个人身份证、银行卡、第三方支付账户等出租、出借给他人供亲友使用； 切勿使用您的个人身份证。 为他人提取现金的账户或公司账户； 不以自己的名义协助他人或公司进行虚假交易、虚假担保、虚构债权债务等，不成为洗钱的“工具人”。
（三）继续加大对贪污贿赂犯罪分子的惩治力度
为依法严厉惩治贪污贿赂犯罪，最高人民法院、最高人民检察院于2016年联合发布相关司法解释，将贿赂犯罪涉及的财物从货币、物品扩大到以货币结算的财产权益，例如房屋装修和债务减免。 、会员服务、旅游等，同时进一步扩大对腐败犯罪的经济处罚，规定了比其他犯罪重得多的腐败、贿赂犯罪的罚款和量刑标准，并加大了赃款、赃物的追缴力度，依法惩处违反法律规定的贪污贿赂犯罪分子。 所有获得的财产都会追溯到最后，没有时间限制，并且永远不会被清除。
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