财经新闻网消息：
说到洗钱，人们普遍会想到影视剧中金融黑手、网络黑客等神秘形象。 然而，真正的洗钱可能就在你身边，洗钱风险可能就“伏击”在日常交易、普通金融手段、简单经济交易中。 一念之间，你就可能成为毒品、腐败、金融诈骗、黑社会势力等严重犯罪的“帮凶”，成为“白棋子”，甘当“白手套”、“漂白剂” ，最后是“白人”。 囚犯”。
案例1：代理人持有人
代理持股是指真实股东委托他人代为持有公司股权或股份，代理人成为公司名义股东。 这在日常经济交易中很常见。 但如果行为人利用自己的身份帮助他人持有公司，且明知该公司可能以非法集资方式投资收购，仍伙同他人提供个人资金账户进行虚假支付。 以自己名义以对价方式收购公司，并协助将非法集资犯罪所得及其收益转化为“合法”财产，涉嫌洗钱罪。
风险提示
代理持股有风险，持股需谨慎。
当您利用自己的身份为他人持有公司时，需要确认该公司的来源是否合法。 无正当理由不得通过虚构交易等非法手段帮助他人转换、转移财产。 同时，合法使用自己的资金账户，避免在帮助他人持有公司的过程中利用个人银行账户进行虚假转账支付价款，成为犯罪分子的“白手套”。
案例2：投资
投资，一个充满金融活力、隐含金融风险的词语，代表着资本推动发展的经济活动。 然而，无数投资的背后却隐藏着洗钱的“黑手”。 如果行为人明知投资资金来源不当，可能是贪污受贿犯罪所得，仍利用合法投资渠道将赃款“洗白”，甚至利用赃款继续牟利，这就构成了犯罪分子的犯罪行为。涉嫌洗钱。
风险提示
投资有正道，贪利怕麻烦。
当您使用他人提供的资金进行代您投资时，您还必须确认资金来源和性质是否合法，在明知代您投资的资金来源违法或不合法的情况下，请勿继续投资。投资金额与客户财产状况明显不符。 贪图蝇头小利，铤而走险，来源不正当的资金“滚钱”、“牟利”，成为犯罪收益的“漂白剂”。
案例三：开户
开户主要是指以商业银行的名义开立资本账户，这可能是老百姓最频繁经历的金融活动。 然而，犯罪分子为了逃避侦查、追回赃物，大肆利用这种看似日常的行为来分散、转移赃款。 如果行为人明知可能是黑社会性质组织犯罪所得，但仍到银行开立实名资金账户，协助巨额现金存入或不同银行账户之间转账，涉嫌洗钱。
风险提示
开户很常见，借贷需谨慎。
个人银行账户安全不仅包括账户内资金的安全，还意味着账户使用的安全。 当您被要求到银行以自己的名义开立实名资金账户，并无正当理由使用该账户存入现金或转账资金时，必须拒绝保留与本人最密切相关的资金安全。日常生活底线，不要因为“小事”而沾沾自喜，成为犯罪活动的“白棋子”。
金融安全事关国家安全，打击洗钱犯罪是维护金融安全、斩断严重犯罪“再生血源”的利剑。 在此提醒大家：严格遵守法律底线，防范洗钱风险，让我们对自己、对国家负责，共同构建健康有序的金融环境。
附件链接
我国刑法第一百九十一条规定：
为掩盖、掩盖毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污受贿犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪及其收益的来源和性质有下列行为之一的，没收上述犯罪所得及其收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金洗钱金额5%以上20%以下并处或者单独处以； 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金金额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户；
(2) 协助将财产转换为现金、金融工具和证券；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金划转；
（四）协助资金汇出境外；
（五）以其他方式掩饰、隐匿犯罪所得及其来源、性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；构成犯罪的，对单位判处罚金。 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
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