财经新闻网消息：
7月14日，由证券时报主办的“2023中国金融机构年度峰会暨2023中国信托业发展高峰论坛”在深圳举行。 平安信托党委书记、董事长姚桂平围绕“打造信托‘百年老店’”主题发表讲话。 演讲全文于今天发布。
尊敬的各位来宾、同事们：
首先感谢《证券时报》为行业交流提供了良好的平台，非常荣幸能与大家共同探讨信任转型的话题。 今天我分享的主题是：坚守“三不”，践行“四心”，打造信任“百年老店”。
改革开放40年来，国内信托业虽然在融资供给、金融市场建设、财富管理等方面取得了一定成绩，但也经历了多次清理整顿。 2001年“一法两规”颁布实施后，仍有不少机构破产清算或被取缔。 根本原因是过度利益驱动，偏离了制度初衷，偏离了价值坐标。 三分类新规的出台，为行业转型指明了方向。 资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大业务具有双重轻便、长期、稳定的特点。 ，稳定的价值主张高度一致，为信托打造“百年老店”奠定了基础。
在月初举行的信托业年会上，国家金融监管总局副局长肖元启指出，信托业发展前景广阔，但要将前景变为现实，“必须克服“两个障碍”。 一是要下定决心进行业务转型，二是要下定决心，赢得市场的信任。 结合平安信托转型的探索与实践，坚持“三不”、培育“四心”，是攻克转型两大坎、打造百年老店的具体举措。
“三不”：一、不滥用“任何门”
信托机制的灵活性可以满足客户跨市场、跨地区、跨品类、跨行业的多样化金融需求。 然而，许可的灵活性和合规性是统一而又对立的关系。 多年来，这个行业经历了波折。 它具有灵活性和合规性的特点，是监管要求之间博弈和冲突的结果。 三类新规明确了信托业务的边界和内涵，严格将资产管理信托纳入资管新规统一监管，更多体现资产服务信托牌照的灵活性优势，体现在多元化受托财产的丰富化、受托场景的丰富性和服务内容的多元化，保证了灵活的优势在主业正道上发挥，在合规自律的框架下受到限制。
“三不”：二、不要沉迷“融资卡”
信托的本质是资产管理和服务，而不是融资或赎回。 传统融资业务是银行的“主战场”。 信托融资业务存在先天缺陷。 能力禀赋方面，信托资金成本高，客户层次下沉，资金实力弱，风控能力差，集中支付风险高； 合规要求，为了遵守手续、促进业务落地，设计了多环节流通、多层次嵌套、多主体参与、交易结构极其复杂，合规和法律风险较高。 因此，退出传统融资业务已是大势所趋。 信托要坚持错位发展，推动融资业务向资管信托转型，逐步摆脱融资业务的路径依赖，打造可持续发展的新业务支柱。
三不：三、不侵入“无人区”
“无人区”意味着条件恶劣、风险极高。 想要开辟“无人区”、开辟“新天地”，前提必须要有足够的体力储备、装备支撑和经验积累，否则不仅徒劳无功，而且生存困难、撤退困难。 过去，信托高度推崇“狩猎文化”，不畏惧“无人区”。 只顾效益，忽视风险，心存侥幸，导致深层次风险，甚至经营危机。 信托业转型需要主动创新，但新业务、新模式的探索必须在能力、制度匹配、风险可控的条件下进行，坚持实质重于形式的原则，运用“四个” “效益”作为衡量创新的标准，即是否有利于提高效益、提高效率、控制风险、改善体验，否则就是伪创新。
新分类规则出台前，平安信托在行业内率先启动战略转型，明确了以服务信托、私募股权、机构资产管理业务为核心的战略业务方向。 同时，坚决退出传统融资、渠道业务等。2022年以来，公司传统融资业务减少597亿元，降幅55%，服务信托业务增加1559亿元，增长了77%。
培育“四心”：一是恪守创业初心
信托业务的初衷是基于信托制度的起源。 信托制度源于信托原则，以委托人对受托人的高度信任为基础。 因此，信托机构应以受托人为本，履行受托人职责，诚实守信，勤勉尽责，为投资者创造价值，实现委托人和受益人的合法权益最大化。 要把信托风险隔离的制度优势与专业能力结合起来，不断丰富信托机制在财富管理、公益慈善、社会治理、风险化解等领域的应用，展现服务需求的巨大潜力。关系社会和民生。
二是立足为人民服务的本色。 信托不仅服务委托人和受益人，还服务员工、股东和社会各界。 因此，为人民服务，必须落实“四个使命”：为客户创造价值、诚信为本、服务至上； 为员工创造价值、职业发展、安居乐业； 为股东创造价值，稳定收益，实现资产保值增值； 价值，回馈社会，建设国家。 全面履行“四大使命”，实现公司长期、均衡、高质量、可持续发展，最终为客户、员工、股东、社会创造更大、更长远的价值。
培养“四心”：二、保持恒心
三类新规鼓励回归原点、着眼长远，但真正落实到位，关键是要在长效机制上下功夫，夯实基础，长期努力。
一是文化建设。 现代企业的竞争，归根到底是企业文化的竞争。 对于信托来说，托管文化是行业做大做强、保持活力、竞争力、稳健增长、实现宏伟愿景的基础和保障。 在实践中，平安信托将平安新价值文化与托管文化相结合，大力弘扬“专业创造价值”的理念，以“价值最大化”作为检验一切工作的根本准则和标准，并融入到公司的经营理念中。发展战略、制度规定、考核激励、员工培训等环节，实现社会价值与商业价值、长期价值与短期价值、公司价值与个人价值的辩证统一。
二是合规经营。 只有合规，企业才有活力，组织才能走得远。 作为持牌机构，合规守法是信托应坚守的底线。 新三类规定对行业合规、自律、尽职进一步提出更高要求。 平安信托以管理人和受托人的责任和义务为基础，注重合规经营和尽职调查，淡化传统的主动和被动管理，重点强化关联交易控制、信息披露等薄弱环节，并将其内化于制度之中。集中化、固化于流程、实现于系统，涵盖募资、投资、管理、退出各个环节。
三是考核激励。 新三类规定鼓励深耕专业、放眼长远。 考核和激励还应伴随建立“长跑”机制，提供长效机制保障。 实践中，平安信托根据不同业务周期长短、收益模式、风险特征，采取预算制、递延制、奖励制等多种激励方式，确保报酬与风险承担相一致。 除物质激励外，更加关注员工职业发展和精神荣誉需求，构建员工发展三大通道，将员工个人价值的实现与公司高质量发展有机统一起来，形成长效机制进行考核和激励。
培育“四心”：三、锻造匠心精神
回归资产管理与服务本源，将三大业务打造成“金品牌”、“行业名片”，要围绕主动管理能力提升，在专业实践和价值创造上下功夫，打造差异化、不可替代的竞争优势。
（一）资产服务信托实施“受托服务+”，强化“三个协同”
资产服务信托展现了信托的独特价值，但如果仅限于构建信托架构和提供交易服务，缺乏为客户和社会创造新价值的能力，信托很容易成为一种渠道，不利于可持续发展。发展。 资产服务信托应树立“可信服务+”的发展理念，以可信服务切入场景，与客户群体和信托财产建立联系点，延伸业务链条，丰富服务内涵，通过增值服务创新业务形态赋权。 创造新价值。
一是股东协同效应。 依托股东背景和资源优势，形成差异化的产品服务能力，是服务信托业务特色发展的核心动力。 平安信托于2012年成立国内首支家族信托，依托平安集团十余年的金融、医疗生态资源，为客户及受益人提供财富传承、保险医疗、健康等定制化服务。关怀、慈善。 以覆盖股权型家族信托、养老型家族信托、保险信托等全产品体系，目前家族信托规模360亿，保险信托规模超过1000亿，占比60%以上市场。
二是渠道协调。 资产服务信托离不开各类合作伙伴，涵盖优秀的投顾渠道、代销渠道、服务商渠道，建立共赢、高效的渠道生态是做大做强的关键。 平安信托持续投入渠道布局，打造了系统化的渠道生态平台。 目前已聚合银行、证券公司等渠道机构65家，投资咨询机构100家。
三是业务协作。 资产服务信托、资产管理信托、慈善信托相互支持、相互促进。 根据客户的需求，加强资金、资产、产品、服务之间的联系，将达到事半功倍的效果。 比如，三类新规新推出普惠版家族信托——家族服务信托（100万元起），平安信托将整合平安集团旗下证券、基金、理财等明星投资管理人和明星资产管理产品形成资产 管理信托的重点产品嵌入家族服务信托，满足客户对资产盈利性、安全性、稳定性的多样化需求。
（二）资管信托坚持差异化发展，提升三大核心能力
资管信托遵循资管新规，与保险、证券、基金、理财公司同台竞争。 因此，他们既不能走传统融资的老路，也不能盲目跟风。 他们必须做某事而不做某事。 既能体现信托牌照优势，又具备特色领域的专业优势和资源优势，着力打造具有信托特色的资产管理业务。
对此，平安信托重点关注服务保险等机构的资本资产配置。 与个人投资者不同，以保险为代表的机构投资者具有更强的风险识别能力和承受能力。 黑石、麦格理等国际知名顶级私募机构80%以上的资金来自机构基金。 平安保险每年需要约4500亿元的投资配置。 在利率下行的大趋势下，私募股权、基建、商业地产等长期资产配置需求迫切。 平安信托充分发挥资产端优势，多年来不断积累。 目前，服务平安保险的资产配置规模超过1000亿元，并逐步建立核心能力闭环。
一是投研结合能力。 与券商研究院模式或外包采购模式不同，综合投研以公司投资团队和风控团队为骨干，从实际投资和买方角度出发。 细化行业投资研究能力。 同时，通过行业协会和投资论坛积极发声，提升专业和品牌形象。
二是资产运营能力。 三点投资、七点管理不同于传统融资业务的投后。 基础设施、商业地产等股权投资必须实际参与运营管理，以提高股利回报和增值。 具体方式上，可依托股东行业赋能，或与外部行业龙头合作，利益绑定，合作共赢。
三是筹集资金的能力。 机构基金更加专业，需要专业的募资团队做好营销和维护工作，准确描述机构配置需求和风险偏好，依靠专业的投资团队和优秀的历史业绩获得投资者的信任。
（三）慈善信托转变服务模式，打造开放“云平台”
共同富裕是中国式现代化的本质要求。 信任在这方面具有天然的制度优势，但尚未充分发展。 除了产权登记和税收制度的问题外，主要问题是生态建设和资源整合。 商业模式仍处于寻找资金和项目的低效阶段，难以形成规模效应。
平安信托高度重视公益慈善事业。 2002年，设立国内第一家公益信托。 目前，其业务涵盖乡村振兴、扶贫、教育助学、生态保护等诸多领域。 针对业务发展痛点，平安信托致力于探索和打造开放、合作、共享的公益云服务平台，整合社会、政府、监管、同行等多方资源，解决行业痛点和共同推动公益慈善事业发展。 为公益基金管理人提供一站式、全流程、全服务体系，帮助降低管理成本，提高管理效率。 针对公益慈善参与者，设立公益慈善账户，体现公益慈善贡献价值，为公益慈善积累正能量。 对于公益服务机构，将开放平台接口，为公益慈善同仁建立更加便捷高效的服务渠道，形成紧凑的公益慈善服务生态。 为政府部门提供监督评价闭环体系，确保公益事业公开、公平、透明、良性、可持续。
培育“四心”：四、拥抱变革之心
时代在变，市场在变，客户也在变。 打造信任“百年老店”必须适应新形势，融入新的组织形式和技术手段，才能永葆活力。
1.改变政策体系。 推动信托法修改，完善信托财产登记制度，制定信托公司分级分类管理制度和资金管理办法，鼓励信托公司差异化发展。 支持三类新规和业务规则，对标资管新规，规范资管信托等资管产品政策标准。
2、优化组织架构。 三品类业务更加强调专业化，组织模式需要从传统的“狩猎”模式转变为“海豹突击队”先锋模式，前中后台一体化，扁平化管理，快速反应，精准执行。 同时，要大力优化传统金融业务人员，重点引进产业、资管、科技、法律、税务等专业人才。
3、加强科技赋能。 一是赋能业务发展。 资产服务信任场景多、周期长，需要强大的操作系统平台来保证服务效率和质量。 目前，平安保险信托单月最大交易量已超过2600笔，单笔交易最短建立时间为2小时。 其背后是多年来持续技术投入的支撑。 资管信托具有强数据、重模型的特点。 要建立综合投研平台，引入大数据、人工智能等技术，满足高频估值、交易、组合投资的需求。 二是赋能风控。 在流程上构建系统，在系统上构建流程。 利用数字技术、量化工具、分析模型，嵌入尽职调查、估值、交易、监控全流程，实现前瞻、预见，推进风险管控。
纵观国内外商业发展史，坚守创业初心，保持毅力和决心，锻造匠心精神，坚守变革之心，才是百年基业的基石——老店。 随着三分类新规的实施，信托公司要勇于担当、守正求新，坚持“三不”原则，持续践行“四心”，以高质量发展打造“百年信托”，这是中国式的现代化。 做出应有的贡献。
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