财经新闻网消息：
姚卫东
公司党委书记、董事长
新业务分类框架下，信托公司将改变传统为金融家提供私募股权投资银行服务的角色，从“客户”角度出发，聚焦“受益人”，通过专业化管理为客户提供完整、规范的资产配置服务。 不同信托公司将根据自身特点，在固定收益、证券投资、股权投资、金融衍生品等领域形成差异化竞争优势。
2023年3月，银保监会发布《中国银保监会关于规范信托公司信托业务分类的通知》，明确了3大类25小类的内涵和边界信托业务蓬勃发展，信托业迎来新的发展阶段。 信托服务经济社会发展、满足人民对美好生活向往的功能将进一步发挥。
01
回归原点，打破路径依赖，构建良性循环
此次三类改革充分强调“回归本源”，是对信托行业的重塑和重构，是颠覆性的变革，是理性的回归。 “信托”作为进口产品，在英国、美国等国家经历了数百年的成熟发展。 其核心理念是利用信托的资产隔离功能“受他人委托”，为委托人的财产提供管理服务。 但在时代需求的推动下，我国信托行业长期从事投融资业务，此前对信托行业的整顿和规范主要集中在规范信托公司的投融资活动。 虽然财富管理也通过“代客理财”的行为为客户/受益人进行，但始终以资产方为主，并未有效实质性突破投融资模式的框架。 这一新的业务分类彻底打破了行业惯有的路径依赖：三大类中的第一类是资产服务信托，强调信托制度优势做好服务功能，25个信托业务类别中的19个涉及资产服务。 如果说此前的整顿都是对信托行业的修补，那么此次业务分类则是我国信托行业的一次突破性重组，系统性地推动信托回归原有业务。
新的业态分类是从行业的文化根源上引导行业回归本源。 40年来，我国信托业的发展始终以“游猎文化”为主，行业定位和业务边界模糊，政策监管主要“受阻”，信托公司缺乏长期发展的毅力，导致信托公司利用牌照追求短期利益，缺乏专业能力，容易积累风险，形成“钻漏洞——堵漏洞”的恶性循环。 这一业务分类明确了信托业务的边界，信托公司拥有了自己的“一亩三分地”，行业从此进入了“农耕文明”。 拥有永久财产的人都有毅力。 在三类业务框架下，信托业可以在原有体系的基础上构建信托独立功能，形成资本和资产两大要素的协同和融合，按照规范服务经济社会的各类需求。以三分类为方向。 需求，实现“道生一、一生二、二生三、三生万物”的良好发展态势。
02
以需求为导向，创新转型服务经济社会高质量发展
一是服务实体经济，支持现代产业体系建设。
初心不变，使命在肩，服务经济社会发展始终是我国信托业的初心和使命。 改革开放初期，信托业是传统银行信贷的有效补充，承担着引进外资、融资资金、汇集资金的重要功能。 客观地讲，虽然我国信托业长期以来并未专注于原有业务，但信托投融资对我国经济发展发挥了非常重要的作用，特别是在促进地方经济增长、激发经济活力、促进金融发展等方面发挥了非常重要的作用。改革。 。 监管部门对信托业的整顿和管理也主要围绕指导和规范如何更好地适应特定历史条件下经济社会发展的需要，防范金融风险的发生。 党的十八大以来，我国经济实力和综合国力迈上新台阶，平衡性、协调性、可持续性显着增强。 经济发展从高速增长转向高质量增长，信托业的新定位也被提出。 要求。 信托业务新分类顺应时代发展新趋势，引导信托公司服务经济社会高质量发展。
陕西国投作为省属国有企业，在长期服务经济社会发展的过程中，形成了良好的产业基础和坚实的区域基础。 新的业务分类引导陕西国投进一步优化和拓展业务模式。 在服务重大项目方面，依托区域产业基础和股东优势，服务能源化工、装备制造等领域重大项目投融资，支持供应链融资，协助企业盘活企业发展。资产。 在科技创新领域，重点围绕陕西秦创园科技创新驱动平台进行股权投资，提供全周期金融服务，促进科技企业自立自强。 此外，新分类还赋予信托公司更多的服务功能。 陕西国投将充分发挥信托综合优势，推动平台整合升级，做好预付资金管理和普惠金融服务，维护区域金融生态健康发展。
二是转变角色定位，聚焦专业资产管理。
在资管领域，新分类引导信托行业与《资管新规》全面接轨，打破僵化兑换，去嵌套、去杠杆，清理资金池，实现净值管理，坚决压缩资金规模。 “影子银行”的风险业务，彻底扭转了信托公司依靠融资业务发展的路径依赖。 在新业务分类框架下，信托公司将改变传统为金融家提供私募股权投资银行服务的角色，从“客户”角度出发，聚焦“受益人”，通过信托公司为客户提供全面、规范的服务。专业管理。 资产配置服务。 这种角色定位的转变必将推动信托公司进一步加强标准产品投资能力建设，逐步推动建立完善的投资研究、风险控制、期限管理体系。 可以预见，不同信托公司将根据自身特点，在固定收益、证券投资、股权投资、金融衍生品等领域深耕，形成差异化竞争优势，信托行业也将成为资产领域的又一黑马。管理领域。
对于陕西国际投资有限公司来说，做好资产管理信托工作的关键是提升专业化、主动化的管理能力。 把建立健全投资研究体系作为重要任务，根据资本偏好优化产品设计，布局大规模资产配置，拓展财富管理渠道； 利用金融科技赋能运营管理效率，在不断变化的资本市场中抓住机遇。
三是聚焦社会需求，探索发展资产服务信托。
在资产服务领域，明确财富管理、行政管理、资产证券化、风险处置和新资产服务五个主要方向，引导信托公司服务于经济社会发展各方面。 信任融合金融与法律功能，填补了经济社会发展过程中的堵点、痛点、难点问题，解决了单一金融牌照和传统金融手段无法触及和解决的问题。 这些问题往往与社会治理、风险防范、民生改善等相关。 具有很强的包容性。 例如，“预付资金服务信托”可以充分发挥财产独立、破产隔离等信托优势，对消费者的各类预付资金进行监管，充分保障预付资金不被挪用或被诉讼扣押，从根本上解决“逃跑”的问题。 消费者权益将通过信任体系得到有效保护。 思想越解放，信任的应用场景就越广泛。 未来，人们在生活中将能享受到信托带来的好处，从购买商品房到缴纳物业费、理发健身等。 一些看似无法解决的问题，将在信任的框架下得到高效解决，社会将因信任而焕新、幸福。
目前，陕西国际投资有限公司已开始广泛布局资产服务信托，从信息化角度构建适应资产服务信托发展的技术系统和业务流程，探索发展资产证券化业务、预付基金等。信托服务、账户管理服务、风险处置服务等，将信托的服务功能渗透到经济社会发展的各个方面。
03
财富管理和信托体系惠及普罗大众
在财富管理领域，新的业务分类凸显信托服务范围的扩大和服务定位的差异化。 信托从提供单一理财产品升级为综合金融服务。 新分类政策出台前，信托理财业务主要服务于符合合格投资者资格的高净值客户，为其提供私募股权管理财富服务，理财服务与财富管理之间的界限投资变得模糊。 此次分类调整从定义上明确了理财服务信托的重点是提供差异化的“服务”而非“投资”本身。 新分类下财富管理服务信托的客户范围也明显扩大：不仅包括个人，还包括法人和非法人组织； 有些企业（如家族信托）对资产规模要求较高，但有些企业要求较低。 没有进入壁垒，甚至没有进入壁垒（例如家庭服务信托、特殊需要信托）。 新分类极大丰富了财富管理业务的客户类型，将信托财产传承和保护的功能带给更广泛的人群，使信托从高净值客户专属的理财产品转变为信托财产的传承和保护功能。普惠金融服务工具，让公众享受定制化服务，推动信托在规范财富积累、传承和分配方面充分释放制度红利。
此外，新业务分类将公益慈善信托、资产管理信托、资产服务信托列为第三类，体现了信托行业对“共同富裕”的社会主义本质要求的高度重视。 信托公司不仅要通过理财业务把蛋糕做大，为人们提供更多财产传承和保值增值的机会，还要分好“蛋糕”，在风险方面利用好原有的信托制度隔离、专业管理、信息公开。 我们将以更安全、更灵活、更高效、更透明的慈善捐赠形式推进第三次分配，引导高净值客户行善，倡导财富优先，积极参与慈善事业，提高群众物质福祉。弱势群体。 精神层面的获得感和幸福感将共同促进共同繁荣。
04
聚焦主业，重塑重建抢占发展机遇
陕西国际投资是我国第一家上市信托公司。 成立近40年来，以信托功能充分服务经济社会发展需要。 是信托行业的老牌企业，也是陕西金融大军中的一支重要力量。 “一法三规”颁布后，信托业进入规范发展的快车道。 公司坚持稳中求进工作总基调，牢牢守住风险合规底线，以服务陕西经济发展为立足点，实现业务布局和资产国有化。 管理全球化，资本实力不断提升，盈利能力屡创新高，资产质量稳定向好，稳定健康发展的基础得到有效夯实，专业化、全面化、精细化服务客户的能力方式不断改进。 2018年第五次全国金融工作会议后，公司提出“369”发展战略，重点打造资源协同、综合服务、人才聚集发展三大平台，打造融合、精品、协同、数智、开放高质量六大目标，聚焦党建引领、战略联动、文化建设、模式重塑、资源整合、全面风险管控、人才强军、深化改革、品牌打造九项任务。 综合实力已进入行业第一梯队。
2022年起，公司结合“三分类”政策征求意见稿，立足发展实际和自我革命精神，全面启动新陕国投的重塑重建。 完善协调机制，提高管理质量和效率，融合文化共识，推动创新发展第二增长曲线形成。
下一步，公司将以新业务分类为引领，加强专业能力建设，拥抱资本市场广阔蓝海，提升债券、股票等标准化产品组合投资的市场竞争力，聚焦核心业务根据市场和客户的需要，提供专业资产管理服务商的升级。 在挖掘原有信托体系优势的基础上，充分发挥风险隔离、账户管理、资产服务等功能，深耕财富管理、行政管理、风险处置、资产证券化、慈善等领域并以“服务+”为客户提供全方位的全生命周期综合金融支持，构建“资产-资金”良性互动循环的新发展模式，用“科技”赋能信托服务实现数量合理增长和质量稳步提升。
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