财经新闻网消息：
惩罚
近日，中国人民银行合肥分行披露的罚款单显示，徽商银行因违反反洗钱相关规定被罚款431.33万元。
具体而言，徽商银行违反了：
未按规定进行持续的客户身份识别；
未按要求重新识别客户；
未按规定开展客户风险分类工作；
未按要求对高风险客户进行强化尽职调查；
未按规定人工分析识别异常交易，排除理由不合理，或可疑交易报告原因不全的；
服务身份不明的客户。
此外，徽商银行时任公司金融部副总经理，因徽商银行未对三名非自然人客户进行客户身份持续识别等三项违法违规行为，被罚款27300元。
当时，徽商银行零售银行部一名副总经理因徽商银行未按规定对19名自然人客户进行持续身份识别等3项违法违规行为，被罚款3万元。
当时，徽商银行合规部总经理助理因徽商银行未按规定进行客户风险分类等3项违法违规行为，被罚款3万元。
徽商银行经营管理部一名高级管理人员对徽商银行违法违规向不明身份客户提供服务的行为负责，被罚款1万元。
整体处罚
2023年5月31日，商业银行监管机构（银保监会、央行、国家外汇管理局）对全国商业银行共开出罚单20张，总罚单9.5606万元。 其中，银保监会共发出处罚单15张，罚款金额515万元。 中国人民银行共开出5张罚单，罚金441.06万元。
图：整体受罚情况
从地区来看，罚款的区域分布集中在安徽省、黑龙江省和山东省。 其中，安徽省有5家被罚款，主要针对城市商业银行； 黑龙江省5个罚款，处罚对象主要是股份制银行； 罚单4条，主要是城商行处罚力度加大。
图：地区处罚
就银行而言，共有9家银行业金融机构受到处罚。 其中，徽商银行的罚款数量最多，为5家，该行也是罚款金额最高的银行，达到441.06万元。
图：行业间罚款分布
2023年5月31日，我们对已处罚的罚款“主要违法违规事实”进行拆分分析。 我们总结了20张罚单背后的处罚原因，共计28条处罚原因，共6个方面。 其中，信贷业务占比最大，占比达71.43%。 其次是反洗钱管理，占总量的10.71%。
图：受罚原因分布
1、信贷业务
处罚原因主要有“信贷资金流向违规”、“贷款五级分类不准确”1个、“贷后管理不到位”4个、“违规贷款”1个、“贷款资金有问题”2个。被挪用”、“三审贷款不尽职”、2“贷款风险分类不准确”、4“首付比例不足的房贷”。
2、反洗钱管理
处罚理由主要包括“未按规定履行客户身份识别义务”和2个“未按规定人工分析识别异常交易”。
3、内部控制
处罚原因主要包括“内控管理不完善”1起、“未报告关联交易”1起。
4.银行承兑汇票
处罚理由主要包括“未严格审核交易背景真实性”。
5、同业业务
处罚理由主要包括“同业业务严重违反审慎经营规则”。
六、消费者权益保护
处罚理由主要包括“违法指控”。
处罚清单
2023年5月31日，商业银行监管机构（银保监会、央行、国家外汇管理局）将对机构和个人进行如下处罚：
监管处罚一：徽商银行股份有限公司“未按规定进行持续客户识别；未按规定对客户进行再识别；加强尽职调查；未对异常情况进行人工分析识别”依规定交易，排除理由不合理，或可疑交易报告理由不全；向身份不明的客户提供服务。” 中国人民银行合肥市中心支行被罚款人民币431.33万元。信息来源：中国人民银行
监管处罚二：时任徽商银行股份有限公司公司银行部副总经理刘某某，对徽商银行股份有限公司下列违法违规行为负有责任：未进行持续识别3名非自然人客户，未按规定对10名非自然人客户进行客户身份再识别，未按规定对1名非自然人高风险客户进行强化尽职调查。” 中国人民银行合肥市中心支行被罚款人民币27300元。信息来源：中国人民银行
监管处罚三：时任徽商银行股份有限公司零售银行部副总经理陈某某“对徽商银行股份有限公司下列违法违规行为负责：未进行持续识别19名自然人客户未按规定对43名自然人客户进行客户身份再识别，未按规定对11名高风险自然人客户进行强化尽职调查。” 中国人民银行合肥市中心支行被罚款人民币3万元 信息来源：中国人民银行
监管处罚四：时任徽商银行股份有限公司合规部总经理助理朱某某“对徽商银行股份有限公司下列违法违规行为负责：未开展客户风险未按规定分类，未对异常交易进行人工分析识别，排除理由不合理，或可疑交易报告原因不全的。” 中国人民银行合肥市中心支行被罚款人民币3万元 信息来源：中国人民银行
监管处罚五：时任徽商银行股份有限公司经营管理部高级经理的刘某某，“对徽商银行股份有限公司下列违法违规行为负责：为身份不明的顾客。” 中国人民银行合肥中心支行罚款人民币1万元 信息来源：中国人民银行
监管处罚六：日照银行股份有限公司青岛分行因“挪用个人经营性贷款资金进入限制区域”，被青岛银保监局罚款30万元。资料来源：银保监会委员会
监管处罚七：日照银行股份有限公司青岛分行李某某因“对日照银行股份有限公司青岛分行个人经营贷款资金、有限公司被挪用进入限制区域。”信息来源：银保监会
监管处罚八：日照银行股份有限公司青岛胶州支行因“贷后流动资金贷款管理不善导致贷款资金被挪用”，被青岛银保监局罚款人民币35万元。 来源信息：中国银行保险监督管理委员会
监管处罚9：日照银行股份有限公司青岛胶州分行行李被青岛银保监局追究“胶州市流动资金贷款管理不善挪用贷款资金案”责任日照银行股份有限公司分行“贷后”预警。信息来源：银保监会
监管处罚10：光大银行台州支行因“1.未按项目实际进度和资金需求发放贷款；管理人员”。 台州银保监局对光大银行台州分行罚款75万元并警告罗强。信息来源：银保监会
监管处罚11：国家开发银行宁夏回族自治区分行因“违规收取小微企业贷款承诺费”，被宁夏银保监局行政处罚50万元； 对直接责任人员刘某某、张某某、项某某、梁某某分别给予警告处分。资料来源：银保监会
监管处罚十二：交通银行股份有限公司宁夏回族自治区分行因“违规发放贷款、严重违反审慎经营规则”，被宁夏银保监局处以50万元的行政处罚； 对直接责任人员金富给予警告、罚款5万元的行政处罚，对直接责任人员高锐给予警告处分。信息来源：银保监会
监管处罚十三：黑龙江林口农村商业银行股份有限公司刁岭支行因“内部控制制度执行不力”，被牡丹江银保监局罚款30万元。 信息来源：中国银行保险监管委员会
监管处罚十四：黑龙江林口农村商业银行股份有限公司雕岭支行张某某因“对黑龙江林口雕岭支行管理不力负有责任”被牡丹江银保监局给予警告贷款后农村商业银行股份有限公司。”信息来源：银保监会
监管处罚十五：黑龙江林口农村商业银行股份有限公司雕岭支行俞某某因“对黑龙江林口雕岭支行管理不力负责”被牡丹江银保监局警告贷款后农村商业银行股份有限公司。”信息来源：银保监会
监管处罚十六：上海浦东江南村镇银行股份有限公司2021年度存在以下违法违规行为： 1、重大关联交易未按规定获得批准； 2、对境内非金融机构股东及其关联方的投资比例 3、违规使用个人经营性贷款购房； 4.个人经营贷款违规流入资本市场； 5.贷款五级分类不准确； 6.同业单一客户风险暴露集中度违反监管要求。 银保监会上海监管局责令改正，共罚款190万元。信息来源：银保监会
监管处罚17：曲靖市麒麟区农村信用社协会因“贷款支付管控不到位，贷款资金违规用于购买理财”，被银保监会曲靖监管分局罚款50万元产品或非法流入资本市场”。信息来源：银保监会
监管处罚18：中信银行股份有限公司哈尔滨中兴支行王某某因“哈尔滨贷款“三查”不履行职责”被黑龙江银保监局警告中信银行股份有限公司中兴支行哈尔滨中兴支行信息来源：中国银保监会
监管处罚十九：中信银行股份有限公司哈尔滨中兴支行张某某因“哈尔滨市贷款“三查”不履行职责”被黑龙江银保监局警告中信银行股份有限公司中兴支行哈尔滨中兴支行信息来源：中国银保监会
监管处罚20：曲靖市麒麟区农村信用合作联社刘某某对“曲靖市麒麟区农村信用联社贷款支付管控不到位，以及贷款资金违规用于购买理财产品的“直接责任”受到银保监会曲靖监管局警告。
海量资讯，精准解读，尽在新浪财经APP
免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com
Copyright © 2017-2018