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2月17日，据央视新闻援引彭博社报道，美国多家地区性银行倒闭后，美联储今年将测试银行抵御更广泛潜在冲击的能力。 此次压力测试是自去年3月硅谷银行和银行倒闭以来的首次年度测试，将覆盖32家资产低至1000亿美元的银行。
美联储最新的年度压力测试指南特别强调识别商业房地产的风险。 当地时间2月16日，美联储负责银行监管的副主席迈克尔·巴尔在纽约哥伦比亚大学发表演讲称，监管机构正在“密切关注”商业房地产贷款的风险，并已开始降低财务压力。 大型银行的监管评级。
此外，美联储降息决定的时机也引起市场关注。 当地时间2月16日，多位美联储官员密集发表最新讲话。 他们对启动降息进程持谨慎态度。 其中，亚特兰大联储主席博斯蒂克表示，鉴于劳动力市场和经济依然强劲，不急于降息。
美联储突然出手
2月17日，据央视新闻援引彭博社报道，美国多家地区性银行倒闭后，美联储今年将测试各家银行抵御更广泛潜在冲击的能力。 此次压力测试是自去年3月硅谷银行和银行倒闭以来的首次年度测试。
据报道，美联储2024年的压力测试将覆盖32家资产低至1000亿美元的银行，并将重点考察银行如何应对近6.5个百分点的失业率上升。 测试将在接下来的几个月内进行，结果将在六月公布。
此次压力测试受到华尔街的密切关注，因为只有通过压力测试，银行才能支付股息并进行股票回购。 此外，压力测试的结果还可能影响银行的资本要求，这在华盛顿引起了激烈的争论。
值得注意的是，美联储最新的年度压力测试指引特别强调识别商业地产的风险。
截至2023年底，美国约有20家银行持有监管机构认为需要严格监管的商业房地产贷款。 分析人士认为，这一信号表明更多银行可能面临增加准备金的监管压力。
此前，美联储、联邦存款保险公司（FDIC）和货币监理署都曾公开警告银行业谨慎评估写字楼、零售店面和其他商业地产的大额贷款。 监管机构表示，他们将密切关注商业地产贷款价值超过其总资本三倍以上的银行。
值得注意的是，近期股价暴跌的纽约社区银行是目前接近这一门槛的最大银行，但许多规模较小的银行可能“越界”的程度更大。 对涵盖 350 多家银行控股公司的联邦数据的分析显示，小额银行贷款更加集中，累计速度更快。
今年1月31日，纽约社区银行股价单日暴跌逾37%。 截至最新收盘，全年累计跌幅达到51.6%。 这表明资金对美国银行的商业地产贷款感到担忧。
美联储副主席回应
当地时间2月16日，美联储负责银行监管的副主席迈克尔·巴尔在纽约哥伦比亚大学发表演讲称，监管机构正在“密切关注”商业房地产贷款的风险，并已开始降低财务压力。 大型银行的监管评级。
他表示，监管机构正在审查银行如何采取措施减轻潜在损失，如何向董事会和高级管理层报告风险，以及它们是否有足够的准备金和资本来处理商业房地产贷款的损失，“出于少数原因，因为的风险。” 监管机构正在继续监控其分配可能导致融资压力的银行。”
巴尔对经济、利率和金融状况的变化对银行的影响表示担忧。 巴尔表示：“由于风险环境加剧和监管关注度增加，美联储提出了更多监管调查结果，并以比去年更高的速度下调了监管评级。” 高的。”
巴尔进一步表示，美联储正在寻求提高监管的速度、强度和灵活性，以适应其监管银行的风险、规模和复杂性。 同时，他表示，随着区域性银行变得更大、更复杂，他们的高管也有望提高管理公司风险的能力。
美联储一直在发声
当地时间周五（2月16日），多位美联储官员密集发表最新讲话。 他们对启动降息进程持谨慎态度，并强调美联储将根据数据采取行动。
其中，在今年美联储FOMC会议上拥有投票权的亚特兰大联储主席博斯蒂克表示，鉴于劳动力市场和经济依然强劲，不急于降息。 目前尚不清楚通胀能否持续下降至美联储的目标。
美国最新公布的官方数据显示，美国1月份消费者物价指数(CPI)和生产者物价指数(PPI)均超出市场预期，引发通胀将快速回落至2%的疑虑。
博斯蒂克表示，此类数据反映出美联储需要保持耐心，考虑到经济整体实力，美联储有能力保持耐心。
博斯蒂克进一步表示，这些数据让他略显意外，预计通胀将进一步下降，但回归2%的速度可能会参差不齐。 美联储必须保持耐心； 还有很多工作要做。 他重申了此前的观点，预计今年将降息两次，但如果通胀下降速度快于预期，今年可能会降息三次。
目前市场预计美联储将在今年夏天（六月或七月）开始降息。 几周前，交易员普遍认为美联储有望在今年3月开始降息，但经济数据和美联储官员的言论打破了这一预期。
此外，里士满联储主席巴尔金当天还表示，政策制定者希望在开始降息之前看到更多数据，而最新的通胀数据凸显了这样做的原因。
旧金山联储主席戴利强调，美联储在对抗通胀方面取得了显著成效，但要实现物价稳定目标还有更多工作要做。
戴利表示，政策制定者需要有足够的耐心，避免采取快速行动，同时也要准备好随着经济的发展及时做出反应。 她认为美联储今年将降息3次作为合理基准。
当地时间2月16日，美国劳工部公布的数据显示，1月份PPI同比增长0.9%，增速低于预期。 环比增速加快至0.3%，快于预期。 核心PPI同比上涨2%，环比上涨0.5%。 ，超出分析师预期。
PPI数据强化了美联储不急于降息的可能性，市场对美联储降息的预期进一步受挫。 掉期合约定价显示，交易员预计美联储今年将总共降息85个基点，较两周前预期的150个基点下降逾40%。 两周前，市场预计5月份将首次降息； 现在预计六月份降息的可能性最大。 受此影响，美国股指当地时间周五全线下跌，标普收盘下跌0.48%，道指收盘下跌0.37%，纳指收盘下跌0.82%，大型科技股全线下跌。
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