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据21世纪经济报道记者不完全统计，2023年以来，已有30多家上市公司披露了信托产品逾期信息，涉及金额超过20亿元，涉案信托公司超过5家。
“正义赎回”的经历或使上市公司形成路径依赖
1月31日，民生控股披露2023年业绩预告，预计2023年归属净利润亏损1.35亿元至6850万元，并表示公司2023年归属于上市公司股东的净利润较去年同期大幅下降去年同期。 ，主要是公司持有的“中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划”公允价值变动计算损失1亿元。
1月31日，金博股份公告称，持有中融信托产品共计6000万元，其中：“龙盛1号”3000万元、“泽瑞1号”3000万元。 截至本公告披露日，上述信托产品已逾期尚未赎回。 基于审慎性原则，按持有中融信托产品100%确认公允价值变动损失6,000万元。
1月30日，金房能源公告称，2023年公司购买“中融·圆融1号集合资金信托计划”共计1.7亿元。 产品已逾期且尚未赎回。 基于审慎性原则，公司对该信托产品确认公允价值变动损失1.19亿元。
1月30日，伟光股份发布公告称，公司购买的部分中融信托产品未按时兑付，导致理财产品整体投资收益同比下降； 基于谨慎性原则，结合客观现状，确认公允价值变动合计损失2.04亿元。 1月30日，恒银科技购买的“国民信托·汇金87集合资金信托计划”到期日为2022年12月20日，逾期本金1.7亿元及剩余投资收益尚未兑付。 公司委托国民信托对相关当事人提起诉讼。 截至2023年底，案件尚未审理，预计该投资累计减值50%。
上市公司使用违反信托监管规定的信托产品的情况并非孤例。 随着年报季的临近，越来越多的上市公司披露被骗的信托产品。
据21世纪经济报道记者不完全统计，2023年以来，已有30多家上市公司购买的信托产品出现逾期，涉及金额近20亿元。 其中，约有20份A股上市公告遭到中融信托的批评。 其产品。
中央企业信托财富中心原负责人李斌向记者指出，上市公司购买信托是为了提高闲置资金利用效率，增加资金回报。 同时，过往信托产品“刚好赎回”的经历，导致上市公司形成路径依赖。
虽然近年来信托风暴时有发生，但上市公司可以投资的金融产品还包括存款、定期存款、通知存款、结构性存款、银行理财、证券公司理财、投资公司理财、信托等。不过，仍有部分上市公司将信托产品视为最爱。
据wind统计，2018年共有100家上市公司购买信托产品，合计金额380.92亿元。 随后出现了震荡下行的趋势。 2020年，105家上市公司购买信托产品，合计金额313.63亿元； 2021年，101家上市公司购买信托理财产品，合计金额316.51亿元； 2022年，76家上市公司购买信托产品总额大幅下降至171.61亿元。 但2023年，已有67家上市公司购买信托产品，规模增至208.73亿元。
对于信托行业的风险，德邦证券研究所副所长兼首席策略师吴凯达在研究报告中指出，在近年来强有力的金融监管和风险防范背景下，中融信托危机并不意味着信托行业整体风险较高，甚至可能引发金融行业的系统性风险。
有信托行业人士也向记者分析，目前的信托产品对于上市公司来说仍然具有吸引力，但在选择产品时可能需要更加注重风险与收益的平衡。
对于上市公司如何选择信托产品，李斌表示，一般来说，上市公司会“软硬兼顾”。 “硬门槛”包括信托机构评级和投研能力、投资方向和基础资产。 这些关键指标是准入的基础。 临界点。 除了“硬门槛”外，上市公司还会考虑“软实力”，如关键决策者偏好、投资者关系以及本土营销团队服务等。
李斌指出，信托产品仍然是上市公司闲置资金的主要流向之一，但与往年相比，上市公司的投资意愿大幅下降。 信托产品雷霆风险对公司声誉和股价波动的不利影响，让上市公司犹豫不决。
上述业内人士表示，过去雷暴都是针对房地产等行业的非标资产。 因此，上市公司在非标资产的选择上应更加谨慎。 同时，还可以尝试信托公司主动管理的债券投资产品。 该产品具有良好的流动性和盈利能力。
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