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12月12日，记者获悉，国家金融监督管理总局起草了《行政处罚自由裁量权实施办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），拟统一标准明确处罚的时限、适用情形和范围。 标准等
所谓行政处罚自由裁量权，是指国家金融监管总局及其派出机构对发现的违法行为决定是否实施行政处罚、实施行政处罚种类和处罚幅度的权力。和法规。 “《办法》将充分发挥行政处罚的教育、引导和震慑作用，惩治违法违规行为，保护市场主体和人民群众的合法权益。” 业内人士表示，《办法》还考虑到处罚实践的复杂性，预留了一定的时间。 提供自由裁量权，避免“一刀切”造成僵化执法。
处罚时效最长为5年
根据《办法》，行政处罚自由裁量权是指国家金融监管总局及其派出机构在实施行政处罚时，应当综合考虑违法行为的事实、性质、情节、危害后果、主观过错等，按照规定进行行政处罚。符合法律、行政法规和银行保险监管规定。 决定是否给予行政处罚的因素、行政处罚的种类和处罚幅度。
国家金融监管总局相关负责人表示，制定办法是国家总局贯彻落实新修订《行政处罚法》的重要举措。 根据《行政处罚法》规定，“行政机关可以依法制定行政处罚自由裁量标准，规范行政处罚自由裁量权的行使。行政处罚自由裁量标准应当向社会公布。”
记者对比发现，《办法》对涉及自由裁量权的相关内容进行了详细规定。 比如，在处罚时效方面，两年内未发现违法行为的，不予行政处罚； 涉及财务安全并造成不良后果的，上述期限延长至五年。 “也就是说，措施实施后，一般违法行为超过2年的，不再受到处罚，也不存在当时的违法行为按照废止的监管规定进行处罚的情况。” 上海一位分析师对《国际金融报》记者直言。
《办法》还对处罚细化，分为不处罚、减轻处罚、轻处罚、中处罚、重处罚五种具体适用情形，提高执法的可操作性。 违法行为轻微、无主观过错或者已过处罚时效的，可以不予处罚。 有重大立功表现、检查前主动坦白但在监督检查中未发现违法行为的，可以减轻处罚。 但如果违法行为涉及领域广、影响大、具有普遍性、群体性，违法行为数量多、持续时间长、涉案金额大，则从重处罚。依法予以处罚。
此外，如果同一主体5年内再次因同类违法行为被罚款，将受到严厉处罚。
确定优先顺序并将责任分配给人员
《办法》还明确，认定人员责任应当综合考察当事人的岗位职责、与违法行为的关联性、实际危害后果等因素； 对多个责任人员进行处罚时，应当区分责任的轻重。
《国际金融报》记者发现，近年来，保险业处罚数据中，受到处罚的相关责任人越来越多。 以12月份披露的行政处罚信息为例。 阳光财产保险及其分支机构及相关责任人共计罚款518万元； 公司总部及北京分公司及其相关责任人因“属实”等7项违法行为，共被罚款312万元； 中邮人寿涉及“未经批准变更公司营业场所”、“公司内部管理不完善”等9项违法违规行为，被处以罚款147万元，并对相关责任人进行了处分处八万元以上十万元以下罚款； 因财务数据不真实，人保健康总部及广东分公司及相关负责人共被罚款41万元。 元。
在国家金融监管总局召开的第三季度银行保险业数据信息发布会上，国家金融监管总局统计信息和风险监测工作负责人刘志清表示，国家金融监管总局统计信息和风险监测工作负责人刘志清表示，金融监管加大对违法违规行为的处罚力度。 前三季度，共处罚银行保险机构2978家，处罚责任人员5512人，罚款没收共计63亿元。
普华永道最新统计数据显示，第三季度保险业罚款总额为9092万元。 其中，个人罚款占总数的18%，企业罚款占82%，处罚金额均保持上升趋势。
在处罚种类适用方面，考虑到罚款、没收违法所得等使用频率较高的情况，《办法》明确了罚款酌定幅度的标准、违法所得的认定和计算标准等。对银行业和保险业实行适度和严厉的罚款。 例如，银行业法定罚款幅度为5万元以上50万元以下的，按5万元以上20万元以下（不含原额）、20万元以上35万元以下（不含原额）计算； 35万元以上50万元以下，分别处轻、中、重罚款。 保险业重罚的原则是处以法定最高罚款70%以上且不超过法定最高罚款的罚款。
《办法》还规定，对当事人同一违法行为给予罚款的行政处罚，不得超过两次。 同一违法行为违反多项法律规范规定应当处以罚款的，按照罚款数额较高者的规定处以罚款。
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