财经新闻网消息：
信息显示，今年3月以来，上海部分金融机构收到的恶意投诉较为突出，相关违法产业链甚至出现增长趋势。
上海市公安局长宁分局立案侦查，发现湖南衡阳某犯罪团伙机构通过向金融监管部门恶意投诉，勒索受害企业退还借款人服务费或支付现金赔偿，该机构收取了40%的赔偿金。 -50%的佣金属于非法牟利。
调查显示，犯罪嫌疑人所在机构经营范围包括催收业务，熟悉行业规则和金融机构投诉应对机制。 例如，通过微信朋友圈发布减债、免费退款等广告，或者以其他形式吸引客户，引诱借款人与其签订所谓代理协议，然后收集客户身份证号码、手机号码、贷款状态和其他信息。 并利用电话转接、发送手机卡等方式，以客户名义捏造事实、编造理由，向受害公司发起恶意投诉，以实施敲诈勒索。
4月17日，上海市公安局宁分局以涉嫌敲诈勒索罪对上述机构立案侦查。
在查明犯罪嫌疑人的组织架构和身份信息后，考虑到犯罪嫌疑人组织及基地数量较多，分布在湖南衡阳、岳阳等地，上海市公安局刑侦总队与长宁区刑侦支队合作，结合妈妈消费金融有限公司（下称“立即消费”）以及全国首个打击金融领域非法行业联盟（AIF联盟）提供的相关案例和侦查思路，各地检察院、法院请辖区提前介入，多地公安力量协同异地发起抓捕行动。 截至8月底，涉案41名犯罪嫌疑人已全部落网。
严厉打击金融黑产业
金融业和新一代人工智能的发展也使得网络金融诈骗的趋势越来越明显。 主要作案手法是利用言语诱导顾客提供个人信息进行退款； 以客户名义恶意投诉金融服务企业的； 以敲诈勒索成功后，欺骗消费者付款，赚取非法利润。
需要注意的是，诈骗者也盯上了人工智能技术，而你通过视频交谈的人可能不是你正在交谈的人。 然而，在日益增多的电信诈骗案件中，不法分子往往诱导用户自行操作。 如何区分用户的正常操作和被骗后的“无意识”操作，成为了一个风控问题。
8月3日，中国互联网金融协会发布《关于加强互联网金融行业协作，维护行业正常秩序的倡议》。 协会表示，将组织互联网金融领域从业者共同应对黑灰行业侵权行为； 倡导从业人员践行责任金融理念，遵守国家相关法律法规和规则，合规经营，践行反黑灰产业主体责任。 责任和社会责任，走在反黑灰行业第一线。
“消费金融行业的不法团伙给金融机构的正常经营造成了很大负面影响，严重占用了本应正常维权的各种渠道和资源，严重扰乱了正常的金融市场秩序，也影响了金融机构的正常经营。社会信用体系。” 麻麻消党委副书记白恒斌表示，支撑金融行业打击非法生产能力提升的一定是行业的共同努力。
据了解，针对网络金融诈骗等金融黑产业猖獗现象，即时消费正积极加强与其他行业的合作，如牵头成立全国首个打击金融黑产业联盟——AIF联盟。 目前，在多个政府单位的指导和金融行业同行的共同支持下，AIF联盟现有成员78家。
如何防范新骗局？
“黑产品通过给用户一些诱导信息，一步步引导用户泄露个人信息或进行借贷转账操作。由于这些都是用户自己操作的，支付或借贷平台很难将其与正常行为区分开来，成为风险控制的一大难点。” 一位业内人士告诉记者。
从个人角度来看，不断提高对欺诈的警惕性越来越有必要。
浙江网络信息网文章显示，随着人工智能技术的普及应用，犯罪分子实施诈骗变得更加精准、迷惑、隐蔽。 公安、检察院等政法机关在查处案件、调取电子证据、认定办案等方面将面临困难。 困难等待着现实。
最高人民检察院官方微信公众号提醒彼此“互相提醒、共同防范”、“多重核实确认身份”、“仔细判断识别假脸”。
具体来说，首先，我们要时刻提醒和警示自己的亲朋好友，提高安全意识和应对高科技诈骗的能力，防止上当受骗。 特别提醒老年人，接到可疑电话或短信时，及时给家人回电话确认，切勿轻信。
其次，在进行转账交易等活动时，要谨慎索取隐私信息，并进行多重身份验证，确认对方是否就是你本人。 避免直接通过微信等社交软件转账。 最好将钱转入对方银行账户，并将到达时间设置为“2小时到达”或“24小时到达”。
一位接近经侦人士向记者透露，他明显感觉到，2019年以来，新形式的网络诈骗案件明显增多。 “特别是在几个一线城市，诈骗的受害者不仅限于防骗意识薄弱的中老年人，金融白领、律师、大学生等也有不少典型案例。” ”
此外，诈骗团伙对时事社会事件、机构企业等的跟进速度非常快，诈骗的手段和“说话技巧”不断更新迭代。 尤其是在数字化和在线应用普及的今天，诈骗者可以更加得心应手。 通过社交平台进行精准诈骗。
有分析称，从法律体系来看，反电信网络诈骗法、刑法等法律为打击和管控各类网络诈骗活动提供了法律支撑。 下一步，可通过进一步完善人工智能等领域相关法律，并通过案例等方式指导，建立人工智能侵权纠纷的法律框架、诉讼程序和赔偿标准。
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