财经新闻网消息:
概括
近日,某基金公司渠道交流群的聊天截图在网上引发热议:一位银行渠道人士骂中银基金员工,称一款“固收+”产品业绩在公司太穷,被客户“敲门”。 该产品为2021年初设立的部分债务混合型基金,持有期一年。 运营两年半后,产品净值下降近10%。
近日,某基金公司渠道交流群的聊天截图在网上引发热议:一位银行渠道人士骂中银基金员工,称一款“固收+”产品业绩在公司太穷,被客户“敲门”。 该产品为2021年初设立的部分债务混合型基金,持有期一年。 运营两年半后,产品净值下降近10%。
记者在中行顺泽一年持有期奖励的褒贬不一的讨论区看到,不少持有者表达了不满。 去年,有持有者留言称“买了以后净值从来没有回到过1,手续费也被压平了”; 有持有者表示,“买了以后就没见过盈利,而且越看越差”。
这款产品如何引起“公愤”? 公开资料显示,中行顺泽回报一年持有期混合型成立于2021年1月12日,属于部分债券型混合型产品。 业绩对比基准为中债综合全价(总价值)指数收益率*80%+沪深300指数收益率*15%+恒生指数收益率*5%。 截至今年一季度末,该基金股票资产仓位约为15%,债券资产占比约为83%。
中银顺泽成立时返还持有一年期间募集的混合资金73.44亿元,募集股份73.44亿股; 而2022年,该基金迎来大规模赎回,全年净赎回份额为33.4亿股。 数据显示,自基金成立以来,A股净值已累计下跌9.49%。 仅2022年,该产品A股净值跌幅就高达8.67%,在同类基金(二级分类)中排名垫底。
该部分债务混合产品持有少量股权资产。 年报显示,该基金2021年、2022年股票投资收益分别亏损2.12亿元、4.53亿元; 1亿元,基金管理费6591.43万元。 公开资料还显示,该基金运营两年半的时间里,先后出现过两批基金经理:从成立到今年5月15日,现任基金经理为老将李健和刘腾。 今年5月16日起,林彦斌、杨庆云接手该基金。 两名基金经理任职时间均不超过2年。
中银顺泽回报一年持有期参差不齐A是中银基金成立以来表现最差的债券基金; 中银恒泰9个月持有期债A和中银同利债A。上述四款产品2022年至今的收益率分别为-8.32%、-7.29%、-2.34%和-3.18%。
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