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新形势下，保险资产管理机构如何平衡资产负债关系，更好应对市场利率下降，成为行业需要共同思考的时代话题。
多项政策措施落地保障保险资金入市
今年下半年以来，引导保险资金等长期配置资金入市的措施陆续推出。
8月，证监会召开机构投资者座谈会指出，在国内经济转型升级、金融市场改革深化、长期利率下行的新形势下，中长期债券市场发展养老金、保险资金、银行理财资金等期限资金加速增长。 是时候投资股权了。
9月，国家金融监管总局发布《关于优化保险公司偿付能力监管标准的通知》，通过降低部分风险因素等措施，鼓励保险公司更多地将资金用于长期投资。
10月，财政部印发《关于引导保险资金长期稳健投资加强国有商业保险公司长期考核的通知》，明确调整业绩评价指标“净资产收益率”国有商业保险公司的考核方式由当年考核改为“3年周期+当年”相结合。
国家金融监管总局月度数据显示，截至2023年10月末，保险资金运用余额已突破27万亿元门槛，达到27.05万亿元，较2022年底增长7.98%。其中，股票及证券投资基金运用余额3.38万亿元，较期初增长6.29%。
业内人士分析，监管从规则层面解决了保险股权投资的部分瓶颈，预计未来相应的监管规则将不断优化。
首批五家保险资管公司获准开展“兑换ABS”和REITs业务
3月3日，证监会指导证券交易所制定《保险资产管理公司开展资产证券化业务指引》，允许优质保险资产管理公司参与“交易所ABS”和REITs作为管理者的业务。
10月13日，国寿资管、泰康资产、太保资产、人保资管、平安资管成为业内首批获得试点资格的五家保险资管公司。 保险资管正式完成对ABS、REITs业务全产业链的参与。 。 此前，保险资管只能作为投资者参与上述业务，同时通过中国宝登开展资产支持计划业务，又称“保交所ABS”。
11月29日，中国人寿与新华保险公告称，拟各出资250亿元，共同发起设立私募证券投资基金洪湖私募证券投资基金有限公司； 国寿资管和新华资管各出资500万元共同设立该基金。 发起设立基金管理人——国风兴华私募基金管理有限公司
此次设立的“洪湖私募证券投资基金”是我国首支由保险公司直接投资的私募证券基金。 此前，也有保险资金投资私募证券基金的案例，但往往是通过投资咨询“间接”实现的。
华西证券认为，保险私募基金自2015年开始试点，截至2023年4月末，保险资产管理业协会累计登记保险私募基金77只，规模5516.58亿元。 “洪湖基金”规模高达500亿元，期限10+N年。 聚焦二级市场优质标的，积极响应监管号召，鼓励长期资金入市。 向市场传递积极信号具有重要意义。
11家寿险公司设立百亿“救助”基金
4月，天眼查显示，九洲启航（北京）股权投资基金（有限合伙）在北京设立，基金规模339.01亿元。
除了设立的百亿基金是当年最大的保险LP投资规模外，其背后的11家LP均由寿险公司组成，这在市场上也是罕见的。
7月，瑞众人寿保险股份有限公司获得国家金融监督管理总局颁发的保险牌照，标志着华夏人寿保险股份有限公司近三年的风险管理工作结束。公开信息显示，瑞众人寿注册资本565亿元，其中九洲启航基金持股60%，中保担保基金持股40%。
近年来，随着保险资金运用余额规模的扩大以及监管层面保险资金股权投资门槛的放宽，保险资金在私募股权领域更加活跃。 投资形式和投资规模已赶上2022年全年水平，投资形式和投资领域也更加多元化。
保险资金频频主动举牌
今年，中国保险行业协会披露了9起举牌动态，共涉及6起举牌活动，均为主动举牌活动。 虽然11.23亿元的总成本尚未追平2022年的14.75亿元，但举牌数量已超过2021年（1倍）和2022年（4倍）之和。
1月，中国人寿斥资6亿元参与A股万达信息（.SZ）定向增发； 同月，阳光人寿又斥资4.1亿元向首城控股（0697.HK）认购2.53亿股。 此后，太平洋人寿、长城人寿、阳光人寿相继推出光大环境（0257.HK）、浙江交通（.SZ）、中原高速（.SH）、天图投资（01973.HK）等。
业内人士认为，保险资金作为长期资金，与绿色能源、相关基础设施、技术改造等长期投资契合度较高。 保险资金加强绿色投资，既可以支持实体经济，也可以缓解保险资金面临的收益率下降和波动的挑战。
保险资管被罚款近千万元
12月1日，国家金融监管总局披露了5起保险资产管理层面的行政处罚，涉及国寿投资、光大永明资产、合众资产、人保资产等4家保险资产管理公司，以及1家寿险公司。 ，中国邮政人寿。
5家机构均被发现存在保险资金使用违规行为，对机构和个人共计罚款1122万元，其中机构层面罚款987万元。
合众资管被罚款430万元，位列五家机构之首； 人保资管位居第二，罚款240万元，保险资金运用监管指出违规最多，共5起； 此外，对中邮人寿保险股份有限公司给予警告并罚款147万元，光大永明资产管理公司被罚款140万元，国寿投资公司被罚款30万元。
债权投资、信托产品投资成为本次监管发现的违规“重灾区”。 国寿投资、合众资产、光大永明资产、人保资产均被“点名”； 此外，中邮人寿还被发现存在债券投资。 缺乏审慎性等问题。
13家机构“第一、二把手”发生变动
今年以来，保险资管高层调整持续频繁。
目前，国家金融监督管理总局已向26家保险资产管理机构下发人事任免文件，共涉及人事变动80人。 13家保险资管机构迎来新任董事长/总经理。 其中，20家保险资管公司出现1次以上人事调整，民生同惠资产、太平资产、新华资产、国寿资产等4家公司获准变更董事、监事人数已超过5人。
董事是年内获批最多的类别，目前获批的董事有19名。 此外，还批准副总经理（含副总裁）18名，排名第二。
除国寿资管、太平资管、嘉嘉资管外，今年还批准了10家涉及董事长、总经理的保险资管公司。 其中，民生同惠资产、交银康联资产、世纪保险资管的“一把手”和“二把手”均于年内履新。
中邮资管获准开业，成为境内第34家保险资管机构
10月30日，国家金融监管总局消息称，中邮保险资产管理有限公司获准开业。 中邮保险资产管理公司注册资本5亿元，法定代表人尹秀生。 公司由中邮人寿保险股份有限公司100%出资设立。
中邮保险资管获批是距离上一家保险资管（安联保险资管）开业已有两年多的时间。 同时，中邮保险资管也是自2022年7月《保险资产管理公司管理规定》正式发布以来首家获批设立的保险资产管理机构。
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