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近日，国家金融监督管理总局网站信息显示，英大泰和人寿保险股份有限公司（以下简称“英大人寿”）因两项违法违规行为被罚款280万元。 四名管理人员对违规行为负有直接责任。 给予警告，并各罚款7万元。
行政处罚信息公示表显示，英达人寿存在两项违法违规行为：向监管部门提交的标准化数据报告不真实、向监管部门提交的关联方及关联交易信息不真实。 夏帆，时任公司副总经理；金松，时任副总经理、董事会秘书、首席风险官；周亦波，时任公司数据管理部（大数据中心）总经理；时任公司总经理办公室（党委办公室、董事会办公室）毕英辉、副总经理办公室）对上述违法行为负有直接责任。
资料显示，英达人寿成立于2007年6月，公司现有股东27人。 其中，国网英大国际控股集团有限公司持股20%，为公司第一大股东； 美国万通人寿保险公司持有20%的股份。 持股19.90%，为公司第二大股东。 截至2023年5月，英达人寿已在全国21个省市设立分支机构，共有103家中心分公司、358家营业分公司。
保险业务收入持续增长
近年来，英大人寿保险业务收入持续增长。 年报显示，公司保险业务收入由2017年的40.23亿元增至2022年的178.58亿元。
盈利能力方面，英达人寿2017年至2021年均保持强劲盈利能力。年报显示，2017年至2021年，公司实现净利润1.43亿元、1.49亿元、2.04亿元、2.83亿元、3.77亿元。分别为元。
但到了2022年，英达人寿的业绩却出现了转差。 年报显示，公司去年实现净亏损3.89亿元，结束了连续盈利的历史。
具体来看，英达人寿2022年支出项目中，退保资金和手续费及佣金支出将大幅增加。 年报显示，公司去年保险退保给付14.75亿元，较2021年增加10.62亿元，同比增长257.14%； 去年手续费及佣金支出22.94亿元，较2021年增加11亿元，同比增长92.13%。
到2023年，英达人寿上半年将扭亏为盈。 偿付能力报告显示，公司一季度实现净亏损3.23亿元，二季度实现净利润3.59亿元，上半年累计净利润3619.21万元。
偿付能力方面，年报显示，2022年末，公司综合偿付能力充足率为129.41%，较2021年末下降约37个百分点； 核心偿付能力充足率为64.70%，较2021年底下降约46个百分点。
对于偿付能力下降的原因，英达人寿表示，2022年末公司实际资本为79.69亿元，比上年末减少6.04亿元，下降7.05%； 实际资本变动原因主要是净资产下降的影响。 此外，公司2022年末最低资本为61.58亿元，较上年末增加10.11亿元，增长19.64%； 最低资本变动的原因主要受业务规模、监管政策变化等因素影响。
到了今年，英达人寿的偿付能力较去年底有所改善，但仍接近监管红线。 二季度偿付能力报告显示，公司核心偿付能力充足率为76.36%，综合偿付能力充足率为136.29%。
值得一提的是，英达人寿上半年也更换了董事长。 4月，公司公告称，经公司第五届董事会第十次会议选举并经监管机构批准，侯培建于4月19日正式就任公司董事长。同日，丁世龙不再担任该公司董事长。 。
因数据问题多次被罚款
至于英大人寿此次被处罚，是因为该公司存在向监管部门提交标准化数据报告不真实的问题。 事实上，此前该公司曾多次因数据问题被罚款。
偿付能力报告显示，2022年第四季度，英大人寿商丘中心支公司因经营财务数据不真实、未及时准确记录销售人员培训情况，被商丘监管局处罚。 商丘中心分行责令改正上述违法行为，对商丘中心分行银行保险部经理给予警告、罚款15.5万元的行政处罚。
2023年第二季度，英大人寿陕西分公司因财务数据不真实、未如实记录销售员工人数等违法行为，被原银保监会陕西监管局罚款21万元未严格执行客户回访相关监管要求。 对相关责任人员给予警告，并罚款2.5万元。
业内人士表示，监管部门多次强调“报银统一”，明确数据真实性底线，将倒逼人身保险公司更加审慎的经营决策，有利于消除费用管理的混乱局面。
此外，值得注意的是，偿付能力报告显示，2023年第二季度，英大人寿天津分公司原负责人被天津市公安局河北分局行政拘留五日，并罚款200元。 对此，公司并未解释相关原因。
此外，关于英达人寿向监管部门提交的关联方及关联交易信息不真实的问题，年报显示，公司与关联方之间存在大量关联交易。
2022年年报显示，去年一、二季度，英达人寿与关联方发生关联交易1299笔，涉及金额约6.75亿元。 类型包括保险业务（含保险代理业务）、利益输送、提供服务等。 商品或服务的关联交易及资金运用。 其中，保险业务（含保险代理业务）发生关联交易1,236起，交易总金额约5.82亿元，关联交易金额占上半年关联交易总额的86.25%今年的。
三、四季度，公司与关联方发生关联交易980起，涉及金额约3.12亿元，包括保险业务及其他关联交易、服务、资金运用关联交易等。 其中，保险业务及其他类型发生关联交易644起，交易金额约1.94亿元，占下半年关联交易总额的61.99%； 发生服务类关联交易324起，交易金额约1.15亿元。 ，占比36.71%。
根据公司公告，英达人寿2023年第一季度关联交易金额约为3.75亿元，第二季度关联交易金额约为4.43亿元。
英达人寿表示，公司关联交易主要为保险业务中的关联交易和租赁股东单位工作场所利益转移相关的关联交易，不存在利益转移风险。
英达人寿在年报中指出，为进一步落实监管“穿透式识别”的关联交易管理原则，公司积极协调股东单位提供关联企业名单，全面修订相关法定信息档案。人员，明确了关联交易管理的重要分支。 完善了股东单位和实际控制人高级管理人员信息，调整了关联自然人范围。 与以往的关联方信息档案相比，渗透识别和采集信息包含的深度和广度都有了很大的提高。
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