财经新闻网消息：
8月30日，北京银行发布2023年半年度报告。 2023年上半年，北京银行将立足新发展阶段，贯彻新发展理念，服务构建新发展格局。 将以数字化转型引领发展模式、业务结构、客户结构、运营能力、管理方式“五个重大转变”，全面推进“数字化转型”。 “北京银行”的建设在高质量发展的道路上迈出了更加坚实的步伐，为广大投资者交出了一份优秀的中期业绩答卷。
截至2023年6月末，北京银行总资产3.63万亿元，较年初增长7.22%，规模继续保持城市商业银行第一； 归属于母公司净利润142.38亿元，同比增长4.89%，经营质量和效率持续高于上市银行。 水平好； 不良贷款率为1.34%，较年初下降0.09个百分点，同比下降0.3个百分点； 拨备覆盖率217.65%，较年初提高7.61个百分点，同比提高22.72个百分点，资产质量稳定向好，风险补偿能力持续提高。
1、胸怀国家大志，服务实体经济，创造高质量发展新成果
北京银行坚持以数字化为驱动，聚焦实体经济发展的重点领域和薄弱环节，持续加大金融支持力度，各项业务实现量的合理增长、质的有效提升。
打赢数字化转型“三大攻坚战”。 2023年上半年，北京银行秉承“一行、一数据、一平台”理念，完成统一数据库、统一金融操作系统、统一风控平台建设，赢得数字化转型“三大攻坚战”，推动全行数字化转型能力迈上新台阶。 在此基础上，20个重大科技项目深入驱动银行数字化转型，新型信用风险管理系统、企业级客户及用户管理平台、场景支付2.0等首批重大科技项目落地已投入生产。 加强前沿技术应用，完善“景智大脑”企业级人工智能平台，落地百余个业务场景，发布百亿级参数“景智”大规模模型，积极布局金融情报的核心能力。 加快数字货币银行建设，获准成为首家接入央行数字人民币系统的城市商业银行作为数字人民币受理服务机构，在苏州建立数字货币创新实验室。 上半年，北京银行三个数字化转型项目荣获中国上市公司协会“2023年上市公司数字化转型典型案例”奖； 5个数字化转型项目荣获国务院国资委颁发的“国有企业数字化场景创新专业大赛”。
8月7日，北京银行推出“北京e贷6.0”，为新公民金融服务、普惠金融服务提供有力工具。
零售业转型正在转变并加速。 2023年上半年，北京银行围绕满足人民群众对美好生活的向往，持续优化金融产品和服务供给，加快零售转型。 截至6月底，零售业务营业收入119.63亿元，同比增长16.01%，银行占比达到37%，同比提升6个百分点； 零售净利息收入同比增长18.56%，银行占比达到46.72%，较年初提升9.27个百分点。 资产管理规模达10094亿元，成功迈入“万亿俱乐部”； 储蓄存款突破5800亿元，同比增长19.07%。 个人贷款规模6540亿元，同比增长11.5%，规模领先城市商业银行； 自营网贷“金哥贷”规模突破100亿元，同比增长167%。 零售客户数量已突破2800万，客户基础更加扎实。 贵宾客户数量突破90万户，私人银行客户数量达到1.35万户，中高端客户规模再上新台阶。 推出手机银行APP 7.0，手机银行用户数达1,472万户，同比增长20.7%； MAU达到546万，同比增长17.4%； “智策”零售数字化运营系统覆盖超过1.7亿客户，零售业务决策和运营数字化水平显着提升。
公司业务质量和效率较好。 2023年上半年，北京银行以稳投资、稳增长为中心，积极向小微企业、科技创新、专业化、制造、绿色低碳等重点领域投放信贷，持续优化业务结构和客户结构。 截至6月末，人民币企业贷款余额（不含贴现）1.1万亿元，较年初增长15.93%； 人民币企业存款规模1.46万亿元，较年初增长9.36%； 核心存款累计日均1.18万亿元，占比较上年末上升7个百分点，人民币企业存款平均利率较上年末下降10个基点年。 公司构建了分级分类、专业专注、全面覆盖的公司客户群管理体系。 公司有效客户达22.62万户，其中公司价值客户6.42万户，较年初增长10.12%，增幅1.39个百分点。 我们持续发力普惠金融，推出“小巨人”APP 3.0版本，优化普惠线下业务7大环节中的44个小环节。 6月末，普惠贷款余额2110.39亿元，较年初增长22.61%； 普惠型小微企业贷款户数32.25万户，较年初增长7.87%。 打造数字供应链金融新生态，供应链金融投资规模同比增长139%，对核心企业和供应商的服务同比分别增长118%和212%。 提升特色金融内涵，完善科技创新金融产品体系，聚焦首都影视产业、体育产业，推出“明星计划”和“北京彩票体育贷”融资服务计划，获得利用中国人民银行碳减排支持工具，推出可量化的环境效益碳账户挂钩贷款产品“景行碳e贷”。 截至6月末，该行科创金融余额2482.84亿元，较年初增长27.48%； 文化财政余额858.50亿元，比年初增长17.89%。 绿色贷款余额1415.17亿元，比年初增长28.30%。
金融市场业务稳步发展。 2023年上半年，北京银行金融市场业务加速转型，投资交易能力持续增强，可持续发展动力持续增强。 截至6月末，金融市场管理业务规模3.27万亿元，较年初增长8.87%； 货币市场本外币交易量22.28万亿元，稳居市场第一梯队。 资本交易能力持续提升，连续五年荣获公开市场称号。 一级交易商城排名第一。 票据业务交易量同比增长82%，自营贵金属交易量同比增长162.68%，新设托管产品规模是去年同期的4.8倍全年首次公开募股基金托管规模位居城市商业银行第一。 产品创新持续深化，推出全国首单支持黄河流域高质量发展资产支持证券、全国首单科技创新金融改革试验区概念CMBS产品、全国首个农村信用社浙江省振兴资产证券化项目。
2、坚持团结奋斗，注重诚信创新，激活特色经营新动能
北京银行紧跟科技创新、产业升级、人口变化新趋势，持续深化差异化发展新布局，激活特色经营新动能，着力打造“儿童友好银行”、“儿童友好银行”、“儿童友好银行”。陪伴您一生的银行”、“专业的“德信第一家银行”、“服务企业全生命周期的银行”、“投行驱动的商业银行”。
打造“儿童友好银行”。 2023年上半年，北京银行推出“晶盈计划”3.0版儿童综合金融服务，推出晶妙俱乐部家庭成长体系，举办各类“晶妙俱乐部”活动近万场，有效带动儿童转型金融进入家庭金融。 。 打造“金融+教育”特色合作模式，与1200余所院校合作，联合外研社举办全国中学生外语素养竞赛，发行11张联名“晓晶卡”如北京市东城区爱幼、北京市第二实验小学等。 产品。 北京苗社“荧光心愿”6月1日文艺演出举行，并定于北京卫视播出。 收视率同时期位居全国第五。 截至6月底，“小京卡”已发卡84万张，服务超过170万儿童和家庭，帮助管理压岁钱超过43亿元，“京妙俱乐部”会员数量突破1家。百万。
打造“陪伴您一生的银行”。 2023年上半年，北京银行整合各类金融+非金融资源，迭代升级儿童综合金融服务体系； 推动创业金融，专属创业贷款“创盈贷”余额突破110亿元，助力新公民创业。 推出“精英金融”服务计划，已向全国人才客户发放近4000张精英卡； 打造了开放、全天候、全生命周期的财富管理平台，线上销售金融产品100余种，私募产品规模较大。 年初增长18.84%； 完善养老金融布局，率先推出养老基金Y股零利率认购（申购）模式。 截至6月底，个人养老金账户开立超过96万户，较年初增加76万户。 全国市场 市场份额提升至2.4%，保持北京市场领先地位。
3月2日，由北京广播电视台制作、北京银行独家赞助的全国首个专精特新企业纪实观察节目《专专特新研究院》开机仪式举行。
打造“专、特、新一线”。 2023年上半年，北京银行发布《“专专新·千亿行动”工作方案》，实施“专精新”专项行动计划，推出“专特新”专属网络信用贷款产品“领航e贷”迅速实现贷款超100亿元。 与北京广播电视台合作制作推出全国首创、首个聚焦“专专特新”企业纪实观察节目，链接生态伙伴，提升企业形象“专、特、新”企业综合服务能力。 截至6月底，“专专新”企业开户数、贷款账户数、贷款余额较年初分别增长50%、88%、90% 。
5月29日，北京银行发布GBIC²组合金融服务计划，并与14家企业签署战略合作协议。
打造“服务企业全生命周期的银行”。 2023年上半年，北京银行秉承GBIC2组合金融服务理念，积极构建全产品、全流程、多维度的企业发展全生命周期金融服务体系。 加强战略客户统筹管理，推进核心客户营销服务。 京属国企一级、二级子公司合作率提升至27.34%，较年初提高1.05个百分点。 充分利用“启航计划”，针对上市、拟上市、“专、特、新”客户开展精准营销。 上市公司合作率为23.3%，较年初提高2个百分点。
打造“投资银行主导型商业银行”。 2023年上半年，北京银行坚持以投行思维和渠道联通能力为引领，推动业务模式从被动满足需求服务的“坐业务”向主动提供价值的“走业务”转变服务。 债券承销规模1338.22亿元，同比增长106%。 科创票据承销规模位居城市商业银行第一； 银团和并购新增贷款同比分别增长156.68%和542.87%。 探索构建公募REITs全生命周期金融服务体系，着力打造“对REITs最友好的银行”，上半年实现市场首批公募REITs项目全投资覆盖，参与4项战略配售投资，包括1个扩张型REITs投资，并成功锁定9个单一公募REITs托管银行。 深入推进“速赢工程”，累计实施清洁能源产业链业务452项，累计落地资金415.51亿元。 北京银行第二届生态合作伙伴大会召开，“汇聚生态力量，共创产业未来”。 该行共建立“企业之家”10个，会员400余家，加快构建“三位一体”生态金融服务体系。
3、严守风险底线，深化管理改革，构筑行业基业长青新优势
北京银行坚持稳中求进工作总基调，以底线思维、系统思维强化全面风险管理，全面推进“大经营”体系建设、内部经营环境改革、“一带一路”建设。三个现代化”，不断筑基基业长青。 新优势。
深化全面风险管理体系建设。 2023年上半年，北京银行坚持全面从严治党、全面从严治行、全面风险管控，持续深化全面风险管理体系建设，巩固全面从严治党、全面从严治行、全面风险管控。加强资产全生命周期管理，持续加强重点领域的风险降低和报废。 加大“专、专、新”、制造业单项冠军、高新技术企业等领域审批权限，“控新降旧”不良贷款工作成效显着，资产规模质量得到显着提高。 优化全面风险管理机制，建立分行首席风险官制度，全面打造分行风险管控能力。 提升数字化风控能力，完成新信用风险管理系统上线； 推动“烟雾指数”模型2.0版本建设。 该模型每天监测超过30万个授信客户及关联企业，覆盖授信余额约2万亿元。 该项目荣获《亚洲银行家》亚太区“最佳信用风险技术实施奖”等国内外两项大奖。
深化“大运营”体系建设。 2023年上半年，北京银行积极推进景智柜台、智能柜员机、业务集约化、网厅一体化等重点经营项目建设。 推动京智柜台系统转型升级，零售业务交易转化率达到100%，试点京智柜台无纸化功能。 打造智能柜员机3.0版本，增加适合老年人的大字体、放大镜等基础功能，业务场景覆盖范围增加到90个。按照“大厅一体化、服务标准化、陈列整齐”的标准“智能科技”推动网点改造升级，部分网点增设儿童金融专区，将低柜台区域改造为适合老年人的区域，积极服务“儿童友好银行”和“陪伴者”。 您的终身银行”构建。
开展内部营商环境改革。 2023年上半年，北京银行总行成立了由党委书记、董事长任组长的“营商环境改革领导小组”，在全行范围内开展了“提高协作联动效能，打造营商环境改革领导小组”。良好的营商环境。” 通过“减少环节、减少材料、减少时限、减少运行时间”打造最佳客户体验、最佳用户体验。
开展“三化”塑造工作。 2023年上半年，北京银行启动以“精细化客户群管理、专业化铁军队伍、数字化流程管理”为核心的“三化”塑造工作，聚焦“专业化、专业化、专业化、财富管理” 、公私联动、基层管理等专题项目，通过各项塑造任务的反复执行和审核，通过实战、实训、实战提升营销技能，提炼经营和管理最佳实践，并复制推广对全行来说，带动全行专业化能力的提升。
2023年下半年，北京银行将认真践行金融工作的政治性、以人为本，提高金融服务专业化水平，努力创造市场、创造客户、创造产品、创造服务、创造价值，持续发展。加大对实体经济的支持力度。 积极打造特色经营优势，强化全面风险管理能力，以自身高质量发展为我国现代化建设作出更大贡献。
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