财经新闻网消息：
随着上市公司密集披露2023年业绩预告，信托产品信息也随之浮出水面。
继1月29日、30日、31日连续三天跌停后，先锋电子在2月1日开盘后几分钟内再次跌停，虽然随后开盘，但股价一直在低位波动。等级。 截至2月1日上午收盘，先锋电子股价再次下跌9.10%至11.49元/股。
连续三天跌停的背后，与公司业绩预告称2023年净利润同比下降76.66%-84.14%密切相关。 净利润同比下降的原因是公司购买的中融信托产品逾期赎回，确认为公允价值变动损失。
同样遭遇信托产品赎回困难的公司还有伟光股份、金方能源、恒银科技等。 这3家A股上市公司在预亏、预减业绩公告中分别提及中融信托、国民信托等信托产品。
据华夏时报记者不完全统计，2023年以来，至少有30家A股上市公司信托理财产品到期未能赎回，涉及金额超过20亿元。
永益信托研究员余智表示，信托产品赎回问题的持续发生对信托行业造成了比较大的影响。 “因为金融机构存在的基础是信用。信用培育难，毁掉信用却很容易。” 于志感慨地告诉记者。
上市公司因购买信托产品而“踩雷”并不新鲜。 然而，近期不少上市公司因年报密集披露而“拔出胡萝卜，带出泥浆”。
先锋电子连续跌停只是因为近期发布的2023年度业绩预告。 报告期内，公司表示，归属于上市公司股东的净利润较上年同期减少的主要原因是购买的中融信托产品逾期赎回以及确认公允价值变动损失。 公司预计2023年非经常性损益约为-3000万元至-3500万元。
早在2023年，先锋电子半年报中就提到，公司有5笔中融信托产品申购记录，合计1.6亿元，其中2笔资金已收回，3笔资金未到期。
2023年8月21日，先锋电子公告称，于2022年8月15日至17日分别使用闲置资金3000万元、2000万元购买了中融信托旗下的誉嘉1号和汇聚金1号。收益率分别为7.2%和6.1%。 截至8月22日，上述信托产品的本金和投资收益尚未收回，存在无法全额偿付或仅部分偿付本息的风险。
同年8月23日晚，先锋电子再次发表声明。 2023年2月22日，公司利用闲置资金以3000万元认购中融宏融1号集合资金信托计划，其全资子公司浙江盛丰投资管理有限公司也以1000万元认购，资金来源为闲置自有资金。 产品期限为2023年8月22日，预计年化收益率为6.60%。 截至公告日，上述信托产品本金及投资收益尚未收回。 存在本金和利息无法全额偿还或仅部分偿还的风险。
先锋电子累计购买了价值9000万元的信托产品。
无独有偶，1月30日，恒银科技发布公告称，预计2023年实现归属于上市公司股东的净利润约为-2.28亿元至-1.83亿元。 去年同期，恒银科技归属于上市公司股东的净利润为-1.52亿元。
业绩亏损的主要原因中，恒银科技直言，公司购买国民信托“国民信托汇金87号集合资金信托计划”已逾期。 该产品到期日为2022年12月20日，截至目前，逾期本金16,999.15万元及剩余投资收益尚未支付。
具体来说，2021年7月13日，恒银科技购买国民信托“国民信托汇金87号集合资金信托计划”，金额1.7亿元，期限18个月，预计年化收益率11%。 委托理财专项资金投资为向天津志荣建材销售有限公司发放贷款，用于借款人日常生产经营周转。
恒银科技表示，与融资方多次沟通无果。 2023年3月30日，恒银科技委托国民信托起诉天津志融建材销售有限公司、融创华北发展集团有限公司、天津金亿盛辉置业有限公司、天津星耀投资有限公司、福建万和宏业建设有限公司，北京金融法院已受理该案，相应的抵押财产已被北京金融法院查封、保全。 截至2023年底，该案尚未开庭审理。 预计投资额累计减少50%。
与之相对应的是，业绩亏损预告发布后，恒银科技股价在1月30日至31日下跌近17%，1月31日股价几乎跌停。 截至31日收盘，股价报5.4元/股，当日下跌9.09%。
值得注意的是，同一天，另一家A股上市公司伟光股份发布了2023年度业绩预告。
伟光股份在公告中表示，报告期内，公司购买的部分中融信托产品未按时兑付，导致理财产品整体投资收益同比下降； 基于审慎性原则，结合客观现状，董事会确认公司对相关理财产品未来还款情况进行了初步预测，确认公司2017年损失总额为2.04亿元。公允价值变动。
2023年全年，伟光利润1.05亿元-1.35亿元，同比下降56.16%-65.90%。
同样踏入中融信托陷阱的还有金方能源。 公告显示，2023年金方能源购买的“中融·元融1号集合资金信托计划”总额为1.7亿元，预计年化收益率为5.8%，产品期限为6个月。 截至目前，该产品已逾期，尚未赎回。 基于审慎性原则，金方能源确认信托产品公允价值变动损失1.19亿元。
为何众多A股上市公司频频“踩雷”信托产品？ 金乐功能分析师廖和凯向华夏时报记者表示，上市公司仍然频繁“踩雷”信托产品，与上市公司目前购买的产品不是同一品类。 “首先，一些业务问题是由于单一信托造成的，信托公司不承担主动管理责任，信托公司本身只是一个业务渠道； 二是前几年涉及的部分业务受房地产业务影响已经逾期； 第三，个别信托公司是资金池业务出现问题造成的。”
“现在上市公司更喜欢安全性高、流动性好的低风险金融产品。” 廖和凯补充道，安全性高、流动性好的信托产品仍会受到上市公司的认可。
超过20亿元信托产品无法赎回
大多数上市公司利用闲置资金进行投资理财的目的是为了提高资产回报、优化财务结构、提高公司的整体竞争力。
公开数据显示，上市公司对信托产品青睐的高峰期是在2018年，当时有99家上市公司购买了信托产品，总金额超过380.22亿元。
但近年来，这一数据却呈现出波动下降的趋势。
2021年，上市公司认购信托产品金额达315.37亿元。 进入2022年，上市公司认购信托产品金额缩水至164.96亿元。
以认购日期为统计标准，Wind数据显示，去年以来已有超过50家A股上市公司购买了信托产品，认购总额近150亿元。 其中，海信家电、盐湖股份、迪亚股份信托产品认购金额位列前三，分别约为34.3亿元、24.2亿元、12.9亿元。
但在行业监管不断加大、相关信托资产质量恶化等多重因素的综合影响下，上市公司购买的信托产品频频“爆款”，上市公司业绩也受到影响。往下拖。
Wind数据显示，2023年以来，至少有30家A股上市公司信托理财产品到期无法兑付，涉及金额超过20亿元。 其中，近20家上市公司投资了不可赎回的中融信托产品。
总体来看，上述逾期信托产品的预期年化收益率区间高达5.6%-7.2%，远高于同期银行存款、银行理财产品等低风险理财产品的收益率。同一时期。
信托产品违约、延期付款的频繁发生，也让投资者甚至上市公司对信托产品的安全性产生怀疑。
“对于手头有大量现金的上市公司来说，在力所能及的范围内进行适当的投资理财（投资中低风险的金融产品）有助于实现财务增值和风险分散。” 廖和凯表示，目前上市公司都在投资闲置资金。 现金管理通常趋于保守，以目标稳定性为优先考虑。 在部分经营风险暴露、投资市场形势不太明朗的情况下，这种趋势将长期持续，符合市场预期。
对于信托行业来说，“上市公司主要购买信托产品，因为信托产品收益高、相对安全，但赎回问题对信托行业的影响比较大。” 于智向华夏时报记者坦言，目前信托产品存在赎回问题。 一方面，信托公司将更加谨慎，加强风险控制； 另一方面，由于赎回问题的存在和发酵，投资者可能产生明显的避险情绪，对信托行业的长期发展产生疑虑。 不利。
中国信托业协会特约研究员袁田表示，随着我国资本市场不断从新兴市场向成熟市场发展，信托公司作为机构投资者也需要建立与之相匹配的投研能力、配置能力、产品能力和风险控制能力。 稳步提升资产管理信托专业管理能力，在大资产管理市场发挥差异化竞争优势。
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