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无论是从市场规模还是发展潜力来看，中国式“家族办公室”前景广阔，潜力巨大。 事实上，目前国内不少金融机构正在加速布局家族办公室赛道，打造新的业务增长点。 近年来，兴业银行在私人银行领域不断创新探索，持续迭代升级“兴城家族”家族财富管理服务体系。 目前，兴业银行拥有私人银行客户近7万户，资产管理规模近9000亿元。 “兴城家族”“世家”家族办公室服务1200家家族办公室客户，管理家族办公室信托资产超200亿元。从家族信托到一站式全方位服务
《中国家族办公室绿皮书（2022）》显示，截至2022年6月，国内冠以“家族办公室”名义的机构近万家。 这些家族办公室的机构背景包括银行、保险、券商、信托等持牌金融机构，以及私募股权、投资公司、律师事务所等非金融机构。 大多是近五年内成立的，主要集中在上海、浙江、北京等经济发达地区。
与家族办公室关系最密切的产品或服务是家族信托。 早在2015年左右，一些金融机构就开始提供家族信托服务，兴业银行就是其中之一。
2019年，兴业银行在家族信托服务的基础上，整合优化私人银行产品服务体系，推出家族理财新品牌“兴城世家”，并成功注册字样商标，将家族办公室相关业务与私人银行融为一体首张白金信用卡统一命名为“兴城家族”，是国内商业银行私人银行家族信托服务的唯一注册商标。
2020年，兴业银行全国首家上市“兴城家族”家族办公室在中国民营经济最活跃的地区之一温州成立。 这也是温州业内首家家族办公室。 据介绍，家族办公室秉承“盛世家族”的品牌理念，以家族资产和财富传承的长远发展为目标，以家族信托为载体，整合法律、税务、保险、证券等资源成立专家顾问组。 依托银行集团平台服务能力和强大的资产管理能力，为高净值家庭提供一站式传承和综合财富管理服务。
2021年，兴业银行获原银保监会批准设立专业化私人银行机构，成为近10年来国内首家获得专门经营私人银行牌照的股份制银行。 目前，该行还在全国设立了50多家私人银行中心。
随着市场的变化，“兴城家族”家族办公室的服务内容也在不断迭代更新：一是客户可以选择将公司股权、股票、房产等全资资产放入专属信托结构中，以更好地满足客户的需求。满足风险隔离、财富规划、财富保障和传承需求； 二是不断丰富应用场景，支持保单型、信托保险型等保险信托类型。 三是继续推动业务突破，支持满足特定受益人生活需求、主要以子女教育为信托目的的理财服务信托； 第四，从服务个人到服务家庭，目前我们可以定制符合客户家族治理和家族精神传承的家族包机服务。
当前，高净值人群的财富管理需求更加注重通过专业的法律、税务、金融知识打造合规、有效的工具，最大限度地保护财富及其传承。 2023年，兴业私人银行将顺应这一趋势，重点发展全品类家族信托。 不仅将客户的现金和保险单，还将客户的股权、上市公司股票等财产权利存入专门的信托账户。 居家办公服务如何适应高净值财富新需求？
高净值财富管理的需求逻辑是：一是财富本身的持续保值和增值，财富可以配置到最匹配、最优质的资产上； 二是与高净值个人及家庭相关的综合事务服务，包括教育、财富规划、法律税务咨询、遗产管理等； 第三，在整个财富管理和服务过程中，可以实现不同财富群体的个人价值诉求，如慈善、可持续发展等。
这些需求的重要性和优先级在不同阶段和不同高净值人群中有所不同。 据了解，在当前背景和宏观环境下，高净值人群对财富管理的需求更加注重风险隔离、合规等需求。 因此，通过专业的法律、税务、金融知识，我们可以打造合规、有效的工具，最大限度地保护财富及其传承，是他们当下最重要的诉求之一。 家族信托是实现这些需求的最佳工具之一。
一家优秀的居家机构的服务必然会随着客户需求的变化而及时改进和升级。
据了解，兴业私人银行今年将重点发展理财服务信托。 主要目标是建立全面的家族信托。 不仅将客户的现金和保险单，还将客户的股权、上市公司股票等财产权利存入专门的信托账户。 。 “兴业家族办公室的特点就是为企业主提供良好的服务。” 该行私人银行负责人表示。
同时，资产配置是一切财富管理工作不可或缺的基础。 高净值人士的财富管理也是如此。 不同经济周期下，资产配置面临不同挑战，要求财富管理机构进一步提升专业水平和敏锐度。 据了解，早在2019年兴业银行推出“兴城家族”家族办公室时，就开始大力推动资产配置，引入优秀管理人为家族办公室客户的投资管理提供定制化、专业化的服务，打造专业的资产管理系统。 配置、产品筛选系统。
高净值财富管理需求的另一个变化趋势与中国资本市场的成熟同步。 在此过程中，募集资金参与股权激励、定向增发等成为不少企业高管的核心诉求。 与此同时，碳中和、新能源、物联网、云计算等新一代能源和信息技术的广泛应用，正在推动中国企业不断走向国际舞台。
在此背景下，兴业银行优化体制机制，大力推进公私融合。 “兴城家族”家族办公室定制化的资本市场服务就是这种整合的产物。 一是该服务可以为创业客户提供最直接、有效的金融服务，满足合规参与资本市场的融资需求； 二是不断为家族办公室扩大高净值客户群和理财AUM打下坚实基础，增强与家族办公室客户的粘性。集团平台优势下的综合金融服务
事实上，“兴城家族”是兴业银行为以企业家为主的高净值客户定制的“人、家庭、企业”综合金融服务解决方案。 在集团框架内，其家族办公室服务模式可概括为：依托兴业银行网点和客户资源优势，快速触达客户； 发挥信托在资产创造和信托体系方面的优势，为客户提供优质、全方位的资产和多形式的家族信托服务； 连接企业和个人，跨部门创建服务和产品。
兴业银行积极深化“商业银行+投资银行”战略。 也看到了高净值财富客户群背后个人与企业需求的紧密联系，提出积极发挥集团化运营优势，探索公私融合新服务选择。 模型。 聚焦民营上市公司和专业化新目标客户群体，专为创业群体打造企业主综合金融解决方案。
兴业银行私人银行相关负责人表示，该行将围绕“成为中国企业家的主要财富管理银行”愿景，依托兴业银行集团综合金融平台优势，坚持以客户为中心为中心的方针，努力打造有温度的“高品质私人银行”。 好的”。
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