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《办法》共六章35条，包括总则、监管评级要素和评级方法、监管评级组织实施、系统影响评估、分类监管及补充规定，总体规范了信托公司的分级分类监管。 。 一是明确监管评级要素和方式。 《办法》设立了公司治理、资本要求、风险管理、行为管理和业务转型五个主要评级模块，分别给予20%、20%、20%、30%和10%的评分权重，并设定了初始评级评估分数和结果根据多个因素进行调整。 二是明确监管评级机构的实施流程。 信托公司监管评级分为信息报送收集、初评、审核、结果反馈与分析、动态调整、后评价等环节。 评级结果分为6个等级。 级别越高，机构的风险越大，越需要监管关注。 三是明确系统影响评估的要素和方法。 以信托业务规模、信托投资者状况、同业债务余额等指标作为评价因素，赋予不同权重，筛选出系统影响力较高的信托公司。 四是明确分类监管的原则和措施。 从监管评级1级到6级，逐步加大对信托公司非现场监管的力度和现场检查的频率。 对于具有系统性影响的信托公司，与同级公司相比，监管将进一步加强，促进其稳健经营，降低风险。 企业失败和负外部性的可能性，并保持金融稳定。
《办法》的发布实施是落实中央金融工作会议“切实提高金融监管效能”的重要举措。 进一步完善信托公司监管评级规则，增强信托公司分级分类监管的针对性和有效性。 有利于加快信托业转型发展，不断提高服务实体经济的质量和效率。
根据《办法》，信托公司监管评级结果分为1-6级。 级别越高，机构的风险越大，越需要监管关注。 其中，最终监管评级分数为90分（含）及以上划分为一级，80分（含）—90分划分为二级； 70分（含）-80分为三级，60分（含）-70分为三级。四级； 40分（含）至60分分为5级； 40分以下为六级。监管评级结果为三级（含）以上为良好。 并且从监管评级1级到6级，信托公司的非现场监管力度和现场检查频次将逐步加大。
永易信托网高级研究员郭帅表示，未来信托公司将实施差异化监管。 监管评级结果不仅反映信托公司的经营状况和风险状况，还直接影响信托公司的业务范围、业务开展地点的限制以及机构监管费用的缴纳等。 以及业务监管费等。
“此外，监管还可以利用评级结果指导信托公司纠正违规业务。” 上海社会科学院市场价值管理中心研究员、结构性金融专家宋光辉表示。
值得注意的是，《办法》还新增了信托公司系统性影响评估章节。 国家金融监督管理总局相关部门负责人表示，信托公司系统性影响评估机制是在基于监管评级结果对信托公司进行常规分类的基础上，借鉴系统性影响评价方法，建立的。重要金融机构，并结合信托业务的风险特点。
具体经营方面，选取上年末所有信托业务中实收信托规模最大的30家信托公司作为参与机构，并制定三类信托业务规模、信托业务规模等指标。以资管信托投资者情况、同业负债余额作为评价指标。 因素，对30家信托公司进行评估打分，评估总分在85分及以上（含）的信托公司被认为具有系统性影响力。
从各项评价因素和权重来看，《办法》显示，资管信托资产规模（25%）、资管信托自然人投资者数量（25%）、资管信托金融机构投资者数量资产管理信托（15%）、金融机构认购信托资产规模（15%）和资产服务信托资产规模（10%）是权重前五名。 此外，慈善信托资产规模和同业负债余额也占5%的权重。
“对于具有系统性影响的信托公司，监管力度较同级其他公司将进一步加大。” 相关部门负责人在回答记者提问时表示。
针对上述调整，宋光辉认为，大型信托公司本身就具有一定的竞争优势，而被评为具有系统影响力的机构，意味着它们也会受到更大的监管约束，比如资本约束。 后期可通过配套实施细则或窗口指导等形式实施差异化监管。
据了解，近年来，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《信托公司股权管理暂行办法》、《关于规范信托业务分类的通知》等重要规范性文件相继出台。信托公司章程》已公布。 信托行业监管评级标准亟待增加新的监管标准和指导。 同时，随着信托业改革转型的深入，监管部门不断加强审慎监管和行为监管，监管评级方式也应相应调整。
有关部门负责人表示，应制定更加完善的信托公司监管评级规则，充分反映信托公司当前的经营特点、风险特征和监管重点，加强监管评级结果的应用，引导信托公司基于他们对受托人的定位，进一步加强风险管理和行为管理是非常有必要的。
“总体来看，监管更加严格。监管强化了‘资本要求、风险管理和行为管理’部分，表明监管重点从业务导向转向风险监管和行为监管，并提出了更多要求。”对信托公司日常经营行为提出严格要求，高要求有利于信托公司塑造自身资本实力、提高抗风险能力、完善经营理念。 在帅国让看来。
信托公司在评估期内有下列情形之一的，监管机构可以提高其初始评估分数：
（一）继续正常经营的公司，公司注册资本增加10%（含）以上；
（二）协助监管机构处置其他金融机构的风险；
（三）监管机构认可的其他情形。
信托公司在评估期内出现下列情形的，监管机构应当降低其初始评估结果
（一）有下列情形之一的，初评结果降低一级：
（一）开展多次或者大规模渠道业务，为其他金融机构提供监管套利；
2、多次向不合格投资者销售信托产品的；
3、向信托产品投资者出具大量完整承诺书；
4、新推出非标资金池业务；
5、违反资管新规要求信托产品严格赎回的；
6、违反规定从事未经批准的业务。
（二）有下列情形之一的，初评结果降低两级：
（一）故意向监管机构隐瞒重大事项或者问题，造成严重后果的；
2、进行多次或者数额较大的违法关联交易，导致公司资产被占用或者严重损害投资者合法权益的；
3、发生重大刑事案件，造成重大经营风险或者不良社会影响的。 对于自查中发现的犯罪案件，企业主动消除或者减少危害后果的，只能降低一级。
（三）出现下列重大负面因素之一，导致公司存在重大经营风险的，监管评级结果不得高于五级：党建严重弱化、公司治理严重缺陷、严重财务造假、数据欺诈等
（四）监管机构认定应当下调监管评级的其他情形的，根据情节严重程度确定下调的程度。
资料来源：国家金融监督管理局、界面新闻等
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