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Wind数据显示，以认购日为统计标准，截至10月19日发稿，今年以来已有49家A股上市公司开展信托融资，认购总额超过100亿元。 其中，从公开信息来看，单一上市公司认购金额最高的是海信家电近34.3亿元。
海信“大规模”收购信托产品
事实上，海信家电今年以来已经不止一次发布认购信托理财产品的公告。 除了认购百瑞信托的理财产品外，他还认购了重庆信托的理财产品。
9月18日，海信家电公告称，公司及子公司于2023年3月28日至9月18日期间共认购重庆信托理财产品17.69亿元。从信托产品投资范围来看，相关信托资金为主要投资于现金管理及固定收益资产。
“上市公司对闲置资金进行现金管理，有利于提高资金使用效率，增加公司经营业绩。” 对此，永益信托研究员帅国让表示。 从风险角度来看，信托产品比私募、资管产品更稳定； 与银行理财相比，信托产品收益更有优势； 从资金运用的角度来看，信托投资的范围更广，可以跨越资本市场、货币市场和实体。 行业。 因此，信托产品受到一些上市公司的青睐。
多家上市公司认购超亿元
不仅是海信家电，今年以来不少上市公司都对信托产品表现出了浓厚的兴趣。 Wind数据显示，以认购日为统计标准，截至10月19日，今年以来已有49家A股上市公司购买了信托理财产品，认购总额达141.9亿元。 其中，海信家电、盐湖股份、迪亚股份位居上市公司认购信托金额前三位，分别约为34.3亿元、24.2亿元、12.9亿元。 此外，伟光科技、网宿科技、沙钢科技等19家A股上市公司的信托认购金额均超过1亿元。
8月11日，网宿科技披露《关于使用自有资金购买理财产品的进展公告》，同意公司及子公司在不影响正常生产经营的前提下使用不超过40元并能有效控制风险。 购买1亿元人民币（含等值外币）的自有资金包括但不限于商业银行、证券公司、基金公司、或信托机构。 其中包括外贸信托和中海信托产品，合计1.8亿元。
在信托产品选择上，盐湖股份1亿元购买了外贸信托新安1号集合资金信托计划、4亿元购买了平安信托新建投42号集合资金信托计划一期、外贸信托东润稳建2号12M-3期集合资金信托计划规模2亿元。 另外，据记者不完全统计，先禾控股、博闻科技、双城药业等上市公司购买的理财产品均为信托产品，购买金额分别为4亿元、1.3亿元、6000万元。分别。
对此，有业内专家表示，一般来说，上市公司受托理财的类型主要包括定期存款、结构性存款、银行理财、信托计划、券商理财、基金理财等。 ，信托计划往往有较高的回报，但风险也较高。 因此，一些投资理念较为激进的上市公司更青睐信托计划，不仅可以获得一定的投资收益，还有助于进一步提升公司的整体业绩水平。
“从现金管理方式来看，信托理财普遍收益较高、稳定性较好，因此成为不少上市公司首选的理财方式。” 中国营销协会财务委员会委员付立春表示。 但如果投资较多且产品出现支付等问题，将对公司后续投资和经营现金流产生影响。 除了基本面之外，还会影响公司股价、投资者判断、后续监管等多个方面。
标准信托成为热门产品
事实上，随着信托公司转型的加速、信托产品违约的增加，不少上市公司踩了雷，势必影响上市公司的投资策略。 与今年49家A股上市公司认购信托理财产品141.9亿元相比，2022年同期，有66家上市公司认购信托产品，认购总额137.3亿元，而2021年届时，上市公司将多达94家。 公司购买信托产品263.4亿元。 也就是说，上市公司信托理财产品两年时间“缩水”超过40%。
对此，受访专家普遍认为，维护信托理财乃至整个金融市场的安全稳定，需要市场各方的共同努力。 “目前，信托产品的收益率具有一定的优势，信托投资的广泛性让一些上市公司更青睐信托产品。但高回报也伴随着高风险。对于信托公司而言，行业面临着以下问题：近年来转型压力较大，必须坚持信托原有制度，提高专业能力，坚持“受益人利益最大化”原则，围绕服务实体经济创新金融供给，走差异化道路，发展资产管理信托和资产服务信托；就上市公司而言，购买产品时要选择实力雄厚的信托公司，并关注基础资产和风险控制措施的有效性。” 来自业内人士的分析。
需要指出的是，从上市公司近期认购信托产品的投资范围来看，相关信托资金主要投资于现金管理和固定收益资产。 “在‘三分类’新规背景下，信托行业转型的重点是资产管理信托和资产服务信托。其中，资产管理信托主要是标准信托。” 对此，永益信托研究员余智表示，上市公司购买资管产品时，主要看重的是资金的安全性和灵活性。
“在非标信托产品存在一定赎回风险、标准信托快速发展的背景下，稳健的标准信托已成为上市公司重要的理财选择之一。随着信托行业转型加速，上市公司购买标准信托的趋势预计将持续下去。” 上述业内人士认为。
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