财经新闻网消息：
上海国际信托副总经理叶立坚：过去五年或者现阶段中国财富管理市场发生了哪些变化？ 作为金融机构，如何提供有效的载体或整体解决方案，让客户满足保值增值甚至隔离传承的需求？ 在上海资产管理中心和金融中心建设过程中，银行、证券、保险、信托如何形成新的合作模式？
中国国际金融研究部执行总经理 张帅帅：当前行业需求面非常强劲，但客户需求在很多方面正在发生分化。 这些需求可能无法通过财富管理机构提供的金融产品和服务来满足。 这对于很多财富管理机构、资产管理机构来说可能是一个比较大的机会。
目前财富管理市场空间非常大，是万亿级的市场。 在财富管理链条中，客户有很多痛点，而且每个痛点都非常专业、难度很大。 目前参与财富管理的机构包括银行、券商、保险、信托、第三方机构等，但有能力充分发挥每一个价值点的机构不在少数，这就需要大家找到自己的财富管理点。自己的优势方面，我们可以通过合作来做到这一点。
国泰君安证券股份有限公司金融产品部总经理 李可可：关注证券公司的客户，大家可能会觉得证券公司的客户有非常明显的需求特征，就是风险比较高和回报容忍度，追求高灵活性和高回报，更有激情。 确实是交易。 但近年来发生了显着的变化，特别是需求的多元化、多样性，这不仅仅是投资收益的需求，还包括持有期限体验和更长期确定性需求的变化。
在财富管理行业，各参与者在体系、渠道、客户发现和了解、产品选择或资产配置的专业性等方面都有着自己的突出优势。 与上海国际信托合作后，家族服务信托的设计在很大程度上为我们的财富管理功能提供了重要的补充，对财富管理的内涵进行了重要的拓展。 同时，由于这个功能的扩展，我们的服务内容也发生了变化，服务对象自然就从客户个人扩展到了客户的家庭成员甚至他们的下一代。 同时，我认为更重要的是，未来家庭服务信托的整合将重塑券商从业者与客户的关系，这一点更为重要。 如果说资产配置是1.0到2.0的迭代，那么家庭服务信托的功能拓展实际上开启了财富管理的另一个层面的升级。
汇丰人寿保险有限公司首席执行官胡敏：我们集团判断财富管理将是未来中国金融业最大的发展领域和风口，我们在这方面投入了大量的资源和资金，希望能够在国内推广这方面的工作。 发展。
汇丰人寿目前在保险信托和家族信托方面最重要的合作伙伴是上海国际信托，今年已成功落地多个订单。 无论是数量还是金额，我们在这方面都有很大的发展潜力，所以我们希望未来能够加强与上海国际信托的合作，推动保险信托和家族信托的发展。
易方达基金管理有限公司投资咨询与投研部总经理 安伟：近年来，公募基金蓬勃发展，但社会上存在较大争议。 比如我们经常说基金赚钱，但普通公民不赚钱。 让公民有获得感的关键是试点基金投资咨询业务。 试点以来，我们不断完善制度框架和社会支撑机制建设。 虽然近三年来规模并不大，但该业务从投资者利益角度出发，帮助投资者基于账户层面优化投资组合配置。 我们预计以基金为主要载体的基金投顾业务将为财富管理提供良好的参考路径。
从公募角度，我们将继续完善基金投资顾问业务。 事实上，基金投资咨询业务是买方业务，其核心和资产管理理论是账户体系。 商业模式是通过一些战略供给，为每个人定制合适的策略并持续运营。 我们与上海国际信托合作的家族信托业务就是一个较好的合作范例，形成优势互补。
浦发银行股份有限公司金融机构部总经理张晓东：财富管理市场正在发生深刻变化。 首先是客户需求的变化。 现在客户的需求越来越要求多元资产配置、盈利体验和综合金融服务。 要求高。 多资产配置，跨周期，进而涉及买方的投资顾问业务，提升客户的盈利体验。 事实上，以前客户更多的是看单一产品的收益价值表现，但现在随着投顾业务的介入，我行的客户也在看如何提供全生命周期的服务，包括为客户提供综合金融服务。顾客。 我们看到，传承的不仅仅是财富，更是保险信托、家族信托等综合金融服务的提升。
上海国际信托是上海浦东发展银行的子公司。 从浦发银行整体来看，我们现在在与同业的合作中，非常注重推动一体化生态系统建设、推进一体化经营。 在一体化生态系统中，我们与券商、基金、信托等合作伙伴合作。 大家充分发挥各自在资金、资产、渠道、客户服务等方面的优势，共同服务客户。 我们将携手上海国际信托进行双向赋能，共同为客户提供业务服务，通过增强一体化经营的力度，为客户提供更好的服务。
最后，上海国际信托副总经理叶立坚总结道：“财富管理市场确实巨大，客户有很多痛点，产生这些痛点的原因是金融机构提供的产品和服务不够”至于如何更好地合作，嘉宾们提到了开放合作，包括与机构建立信任，如何利用我们的专业优势，在各自的优势领域实现优势互补、相互赋能，这样可以让我们现有的客户增量委托，也允许一些新客户通过风险调整，将相关资产添加到相关产品中，只有这样才能让整个中国财富管理市场做得更好，从而实现高质量发展，也为上海提供了更多的机会。资产管理中心、金融中心贡献我们的力量。”
海量信息、精准解读，尽在新浪财经APP
免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com
Copyright © 2017-2018