财经新闻网消息：
我之所以找到黄建红，是因为他是陈某的远房亲戚QC的丈夫。 黄建红本人也是一位来自中国台湾的国际商人。 他在新加坡、香港、台湾和英国开展业务。 他目前住在伦敦西北部的斯坦。 莫尔的一座七卧室豪宅。 2018年陈女士刚到英国时，黄建红也去机场接她。 2021年4月，陈和黄在一次家庭活动中相识。 当黄得知陈因疫情无法回国时，表示可以在经济上帮助她，于是两人做了上述手术。
不过，调查人员表示，
黄建红无法解释自己是如何获得这笔钱的，导致警方“推断”这些现金是犯罪所得。 治安法官在对警方提出的没收申请做出裁决时表示，黄先生拒绝出庭，而且他在证人证词中给出的解释极不可信。
黄声称他是八名学生的监护人，这些学生每人向他支付了从中国带来的8000英镑现金。 但警方表示，他们已联系了这些孩子据称就读的学校，学校“无法确认”黄某是孩子的监护人，而其中一名孩子根本没有就读学校的记录。
黄还表示，其中一部分钱来自以 18,370 英镑的价格出售他的奔驰车，但警方表示，这些钱是在钱转给陈之后才被出售的。
至于为什么采取收取黄某现金存入的方式：
陈女士辩称，她来自信奉“现金为王”的中国文化，因此将这8.5万英镑现金分成较小金额存入银行是合理操作，根本不是“可疑操作”。
她还邀请了一位熟悉中国商业文化的专家出庭作证，称中国人经常携带大量现金，去银行存钱。
“在我的文化中，我不认为现金会给我带来这么多麻烦，”她说。 “当我询问在英国生活了很长时间的人时，我意识到我的行为可能会引起一些误解。”
她补充说，她分期拿钱是为了“避免被抢劫的风险”，并告诉法庭，她是之前一次抢劫的受害者，当时她被拖到街上。
然而，法官拒绝接受陈女士关于中国现金文化的论点，
他还认为，作为持有T1企业家签证的企业家，陈有义务熟悉英国的商业环境和规则。 另一方面，她并没有一下子存钱，这说明她对英国的法律法规并不“无知”。
与此同时，调查此事的警探也在法庭上指出，
陈女士的做法相当于“绕过”了中国大陆境外汇款5万美元的上限。
陈女士将钱转入QC在中国的国内账户，然后QC的丈夫在英国给了她等量的现金。 这种做法“规避”了中国的外汇管制措施。 其本质是中国法律定义的“地下钱庄转账”。 资产”。
但最终法官裁定，没收陈女士8.5万英镑存款并不是因为她的“地下钱庄”出现问题。
法官在判决时表示，利用中国的“地下钱庄”本身在英国并不构成犯罪。
问题的关键在于，给陈女士8.5万英镑现金的商人黄建红无法解释这笔钱是怎么来的。 这导致警方“推断”这些现金是犯罪所得。
自始至终，警方都没有指控陈女士犯罪，也没有指控她有任何犯罪行为。
对于没有被指控犯罪但其银行存款因犯罪所得而被执法部门没收的人，是否有法律规定？
英国“不明财富令”
目前尚不清楚法官依据什么法律依据批准警方没收陈女士的85,000英镑押金。
但事实上，英国确实有明确的“不明财富令”。
资产来源无法解释清楚，直接没收！
作为打击洗钱的手段之一，英国于2018年正式推出“不明财富令”，但它并不仅仅停留在打击洗钱上。
对于涉及逃税、洗钱、欺诈等严重犯罪，无论您来自哪个国籍，无论行为是在英国境内还是境外，只要您有合理理由怀疑您在英国的资产来自非法来源，可以使用“不明财富令”直接没收违法资产。
例如，如果一个人在国外（如中国）进行逃税，且犯罪严重，那么他利用非法资产在英国买房、开公司、住豪宅等，无论是否他直接拿着它。 无论是通过公司/信托等间接持有，都可以根据“不明财富令”被英国政府直接没收。
让我们仔细看看“未知财富令”的威力。
1.什么是“未知财富令”？
国内外政客、公众人物、商人和企业人物，以及各类犯罪分子，如果涉嫌收入与资产不匹配，则必须说明其财产来源（超过5万英镑）。 如果不解释或理由不合理，该财产将被视为可收回财产（ ）并被没收。
△图：不明财富令不仅适用于英国人，也适用于包括中国在内的外国人。 （图片来源：2017 年英国刑事金融法案）
不过，“不明财富令”必须得到执法机构批准后才能发送给接收人，要求接收人解释资金与收入不匹配的情况。 此外，它不能发行给任何在英国拥有资产、属于政治公众人物（ ）、或涉嫌参与严重犯罪（在英国或其他国家）或与他或她有关联的人的人涉及严重犯罪。 人们。
2. 什么被视为“严重犯罪”？
首先，参与严重犯罪，不仅在英国境内，而且在其他国家也是如此。
而且，没有犯罪的人也可以被认为参与了严重犯罪（只要有相关行为可能导致自己或他人实施严重犯罪）。
我们先来看看在英国什么构成严重犯罪？
△图：英国严重犯罪。 （图片来源：艾米姐跨境金融圈测绘）
英国认为其他国家的哪些行为属于严重犯罪？
范围很广。
只要该人在其他国家犯下的罪行属于英国法律规定的严重犯罪类别（例如逃税），或者尽管在英国不属于严重犯罪类别，则可能会被视为严重犯罪。在某些特殊情况下，英国法院认为情节严重。
△图：2007年英国严重犯罪法案
3. 财富无法解释的后果
使用未知财富令追踪资产属于民事程序，主要是针对资产的犯罪，而不是针对个人的犯罪。
如果无法给出解释，将先冻结资产，然后启动民事追回程序，依法没收资产。
但故意提供虚假或误导性解释的，即属犯罪，可处以 2 年以下有期徒刑或罚款，或两者并罚。
综上所述
回顾陈女士的案例，
陈女士没有被指控犯罪，也没有任何犯罪行为。 但英国警方以犯罪所得为由，没收了她在英国银行个人账户中的8.5万英镑存款。
向陈女士提供现金的商人黄建红的举证责任却被颠倒了。 由于无法解释资金来源，英国警方“推断”这些现金是犯罪所得。
根据英国不明财富令，只要资金无法解释清楚，就会被直接没收。
不仅英国，澳大利亚、爱尔兰等国家也有类似的法律。
有海外资产的朋友要注意了。
如果您涉及复杂的跨境税务问题，如复杂的国籍和税务状况、大额海外收入、海外信托等各种复杂结构等，欢迎您向我们咨询税务合规问题。
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