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本报记者刘佳北京报道
作为财富管理市场的一员，信托产品一直受到上市公司的青睐。 但随着高风险的频发，有时也有上市公司在信托融资上“踩雷”。
近日，咸恒国际科技股份有限公司（以下简称“咸恒国际”，.SH）披露了关于部分信托产品逾期赎回的提醒公告。 资金信托计划的预期年化收益率在6.90%以上。
值得注意的是，上述三只集合资金信托计划均投资于房地产项目。 因此，咸亨国际表示，鉴于上述信托产品已到期或即将到期，剩余投资资金的回收仍存在不确定性，且均以非保本资金为基础。 由于理财产品的性质，存在无法足额支付本息的风险。
同时，为了安抚投资者，咸亨国际还补充称，公司目前经营状况良好，财务状况稳定。 该事项不会影响公司正常经营及日常经营资金需求。
业内分析人士表示，信托理财作为一种长短期、预期收益相对稳定的产品，自然会受到上市公司的青睐，但现在投资信托产品应该改变投资理念，把风险放在第一位。
两家上市公司踩同一“雷”
利用闲置资金购买信托产品被上市公司普遍视为提高资金使用效率的最佳选择，咸亨国际亦是如此。
咸亨国际在公告中直言，为合理利用自有资金，提高自有资金利用率和收益，审议通过了《关于利用闲置自有资金购买金融产品的议案》 2021年3月，同意公司及子公司用于现金管理的自有资金总额不超过8亿元，用于投资安全性高、流动性好的理财产品。
当时咸亨国际的投资产品主要包括证券、银行及其理财公司产品、资产管理计划、债券、基金、信托计划等理财产品。
其中，三只集合资金信托计划预计期限为24个月，即相关信托产品应于2023年8月上旬到期兑付。
然而，这种情况并非如此。 咸亨国际在公告中表示，其购买的部分信托产品已逾期，涉及中融·风盈176号集合资金股权投资信托计划（以下简称“风盈176号”）、浙金·汇业497号融创天津项目集合资金信托计划（以下简称“汇业497号”）、浙金·汇业508号融创肇庆项目集合资金信托计划（以下简称“汇业508号”）。
对于上述三只信托产品，咸恒国际认购了丰盈176号2000万元、汇业497号2500万元、汇业508号1800万元。
截至8月5日，咸亨国际表示，已收到丰盈176号投资本金共计1742.94万元，投资收益0元。 剩余信托产品投资本金257.06万元及投资收益尚未收回； 508号投资本金0元，投资收益295.64万元。 信托产品投资本金为2500万元，剩余投资收益尚未收回； 产品投资本金1800万元及剩余投资收益尚未收回。
《华夏时报》记者总结，三只集合资金信托计划未收回本金及投资收益合计4557.06万元，未收回部分占全部信托投资产品的72.33%。 同时，从产品名称中可以看出，上述集合资金信托计划均含有房地产。
更巧的是，另一家上市公司银都（.SH）也“踩雷”汇业497号。
据记者了解，汇业497信托拟投资融创天津项目。 对于项目进展情况，银都股份在公告中指出，由于项目前期停工，根据其对项目实际情况的了解，判断信托计划可能存在潜在风险。
某腰部信托公司员工向《华夏时报》记者透露，目前上市公司购买的信托产品兑付困难，基本上是因为前期购买的信托计划投资于房地产项目。 近年来，房地产行业波动较大。 信托公司本身的融资信托有限，赎回问题逐渐显现。
对于丰盈176号，中融国际表示，作为受托人，为保证信托计划顺利退出，已向法院申请强制执行，并查封了项目公司及主要股东的股权及账户。公司。 对于汇业497号和汇业508号，浙商金汇表示，目前正在推进项目盘活处置、信托计划债权/受益权转让等处置方案。
据公开信息不完全统计，截至8月初，7月份信托违约产品共计8类，涉及金额18.71亿元。 其中，房地产信托违约产品3只，涉及金额14.86亿元。
永益信托研究院研究报告指出，房地产行业仍陷入困境，行业企稳复苏尚需时日。 房地产信托业务短期内仍难以恢复。
购买热情一降再降
尽管上市公司利用闲置资金购买信托产品以提高收益率，但从整体购买量和金额来看，购买热情一降再降。
WIND数据显示，年初以来仅有39家上市公司购买了信托产品，总金额约91.02亿元。 2022年同期，将有59家上市公司认购信托产品，认购总额达114.24亿元。 与2021年80家上市公司购买信托产品、认购金额215.42亿元相比，今年的购买金额不到2021年同期购买总额的一半。
可以看到，目前申购理财产品的上市公司无论是数量还是申购金额都呈现断崖式下滑。
另外，从8月份上市公司购买情况来看，四家上市公司购买的信托产品均为集合资金计划，收益率在3.55%至4.01%之间。 与去年同期产品产量相比，小幅下降1个百分点。
华南一位信托销售人员告诉华夏时报记者，目前银行存款利率普遍低于信托产品的预期收益率，因此上市公司确实需要能够给闲置资金带来安全性和灵活性的投资需求。 但由于支付困难的增加，上市公司的认购情况确实比往年下降了很多。
从已公布实际收益的信托产品来看，部分上市公司通过投资信托产品获利数百万元，收益可达1万元至10万元不等。
厚学研究院首席研究员于百成告诉华夏时报记者，信托是信托金融服务的一种特殊形式，具有灵活的制度优势和业务形态的不断创新。 信托作为一种理财产品，针对的是高净值客户，与其他理财产品相比往往在收益率上具有一定的优势，因此仍然是上市公司的选择之一。
“不过，随着行业逐步规范，信托业务回归本源，投资于证券市场的标准化资产信托不断增长，因此收益率也会跟随市场整体下降的趋势。” 余百城坦然说道。
值得注意的是，今年以来，监管也多举措为信托行业指明转型方向。
据记者最新消息，监管部门目前正在就《信托公司管理办法》（以下简称《办法》）的适用征求信托公司意见。 梳理《办法》实施过程中存在的问题。
从从业者的角度来看，信托行业的各项监管规则和配套机制正在逐步完善。
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