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【洗钱和走私简介】
根据《刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪是指提供资金账户，或者将财产转换为现金、金融工具、有价证券，或者通过转账或者其他支付结算方式转移资金，或者跨境转移财产，或者以其他方式掩盖、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得和收益的来源和性质的犯罪行为。 自然的行为。
走私是洗钱的七种上游犯罪之一。 走私犯罪包括走私武器弹药、走私核材料、走私文物、走私贵重金属、走私珍贵动物及动物产品、国家禁止进出口的货物、物品、走私淫秽物品、走私废物、普通货物及物品、走私、贩卖、运输、制造毒品等。
【走私、洗钱典型案件】
案例简介
2015年以来，以凌某为首的一个通关团伙伙同境外钻石供应商、境内钻石发货人，利用粤港“水客”或车辆走私钻石入境。
为了实现境外钻石供应商与境内钻石货主之间的美元结算，罗某、方某、林某（方妻）等人知道凌某团伙为境内货主走私钻石，并代其向境外钻石供应商付款。 他们仍与令某合谋，在收取3/1000的服务费后，利用“地下钱庄”渠道协助转移资金，涉洗钱总额1.77亿元。 此外，罗某、房某、林某参与走私钻石入境，分别逃税3800万元、2984万元。
2022年12月，深圳市中级人民法院相继依法宣判，认定凌某、罗某、林某、方某犯洗钱罪，分别判处有期徒刑三年、二年十个月、二年六个月、一年，并处罚金50万元、30万元、10万元、5万元。 四人同时犯下走私普通货物罪，并数罪并罚。 令被判处有期徒刑14年，并处罚金15亿元； 罗某被判处有期徒刑6年，并处罚金330万元； 林某被判处有期徒刑5年，并处罚金10万元；
洗钱的主要手段
（一）通过走私现金跨境转移资金
2018年9月至2020年6月，凌某安排境内钻石发货人分别通过罗某、林某、方某指定的地下钱庄兑换价值1.74亿美元现金，后凌某派人将其从深圳运至香港，支付给境内走私钻石发货人指定的香港钻石供应商。
（二）通过“敲门”实现跨境资金转移
2018年9月至2020年1月，罗某指定的地下钱庄收到令某客户的305万元人民币，并以“反敲门”的方式转移至香港。 随后，凌某派人在香港提取美元现金，支付给走私钻石国内货主指定的香港钻石供应商。
地下钱庄洗钱路径图
推广走私犯罪领域洗钱犯罪主要做法
（一）“一案双查”深挖洗钱线索
深圳海关缉私局正在协调清理重大走私犯罪案件，同时对新立案的刑事案件开展走私、洗钱犯罪“一案双查”。 以资金流向为主线，进行关联比对，逐步构建走私犯罪、洗钱犯罪互证体系，同步追究法律责任。
（二）反洗钱调查协助查明犯罪事实
案件查办过程中，人民银行深圳中心支行充分发挥反洗钱调查职能优势，调取涉案账户开户信息和资金交易记录，分析研判资金去向，梳理资金交易脉络，为案件查办提供资金支持。
（三）交流研讨，突破洗钱犯罪认定难点
针对需要证明“地下钱庄”知晓其转移资金的来源和性质以及“走私钱款能否认定为走私犯罪所得”等案件侦查难度的问题，市检察院提前介入，就案件定性提出意见。 中国人民银行深圳中心支行、深圳海关缉私局、市检察院就洗钱罪的知情要件和涉案金额的认定问题多次进行交流讨论，最终化解分歧，促进案件顺利审理。
温馨提示
（一）不得出租、出借身份证件
出租或出借身份证件可能会产生以下后果：
● 他人冒用您的名义从事违法活动的；
● 协助他人进行洗钱、恐怖融资活动；
●您可能成为他人财务诈骗活动的“替罪羊”；
●您的诚信受到合理怀疑；
●您的声誉和信用记录因他人的不当行为而受损。
银行账户、银行卡和支付二维码不仅是您进行交易的工具和方法，也是国家监控反洗钱资金、侦查刑事案件的重要途径。 贪官、毒贩、诈骗犯、恐怖分子等犯罪分子可能利用您的银行账户、银行卡、支付二维码进行洗钱、恐怖融资活动。 因此，不出租、出借账户、银行卡、支付二维码，不仅是保护自己的权益和安全，也是守法公民的义务。
（三）不得使用自己的账户为他人提取现金
通过各种方式提取现金是犯罪分子最常见的洗钱手段之一。 一些人受朋友委托或利益诱惑，利用个人账户或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。 不过，法网已经恢复，没有任何遗漏。 请您记住，账户会真实记录每个人的金融交易活动，请勿使用自己的账户为他人提取现金。
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