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陕西国际投资有限公司整合优势资源再“造芯”
财富积累是财富管理行业发展的根本动力。 党的第二十次全国代表大会报告指出，中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化。 新世纪以来，我国经济规模实现跨越式发展。 国内居民财富逐年增加，带动财富管理行业快速发展。
据麦肯锡《2022中国财富报告》统计，到2021年底，中国居民财富总额将达到687万亿元，成为全球第二大财富管理市场。 同期，金融资产总量从20万亿元上升到211万亿元，占居民财富总额的比重从26%上升到31%。
信托业作为财富管理行业的一员，在实现财富保值、增值和传承中发挥着重要作用。 6月1日，《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（业内称为“三分类新规”）正式实施。 新业务分类下，“理财服务信托”被置于首位，这表明财富管理已成为信托业务。 产业转型的第一起点。
在近年来信托行业深度调整的背景下，陕西国投等逆势而上的企业也将财富管理作为“重塑再造”过程中的重点，不断深化财富管理业务。财富管理的质量效率革命。 据陕西国投2022年年报显示，其财富部全年发行产品661.73亿元，同比增长56%，创历史最高发行规模，这一数字预计将超过2023年1000亿，再创新高。 陕西国投营销总监孙希燕表示，取得骄人成绩的背后，源于陕西国投在财富管理领域的核心竞争力。
——“三大能力”建设是关键——
从1979年新中国第一家信托公司诞生，到2002年7月国内第一支真正的信托产品出现，国内信托公司始终扮演着“以项目找资金”的角色。 这也导致了信托公司财富管理业务的重心集中在“销售”上。
孙喜燕认为，财富管理新格局下，信托公司最重要的是把重心从“销售”转向“配置”。 辅助”模式。
以此为核心，重点打造“三大能力”，即“资产配置能力”、“客户服务能力”和“内部整合能力”。
具体来说，资产配置能力就是以客户为中心，建立资产配置体系，其核心是整个市场的资产选择能力和风险控制能力。 从资产选择的角度来看，信托公司需要依靠专业的投研能力，根据主要资产类别的变化构建投资组合策略。
客户服务能力一方面体现在提高财富管理人员的专业能力和水平，在财产保护、财富传承、财产安排等方面为客户提供专业的解决方案，满足客户的多元化需求； 另一方面，要构建更加完善的客户服务生态圈，与专业律师事务所、会计师事务所等第三方服务机构建立紧密联系，为高质量服务奠定坚实基础。
内部整合能力，就是从为客户资产配置的角度，协调财富管理条线和资产侧业务线之间的关系，构建两者之间的协同机制； 并根据财富管理新要求，丰富财富产品体系和优化专业人员配置，强化资产配置、专业服务等方面的组织和人员支撑。
——新时代的“人货场”——
以营销理念中的“人货场”理念对陕西国投的财富管理业务进行简要分析，可以更清晰地洞察其转型逻辑。
了解“人”的本质是深入洞察客户需求。 当前，财富管理机构从卖方销售向买方投资建议转型已是大势所趋。 “三点投资、七点咨询”逐渐成为财富管理行业的共识和服务理念。 上面已经提到了基于“资产配置”的金融需求。 值得注意的是，陕西国投财富管理业务发展过程中，“以客户为中心”的服务成就了“金融”。
长期以来，陕西国投持续打造以客户细分为基础的综合财富服务平台，建立了较为完善的客户活动体系、高端财富论坛、新年音乐会、亲子活动等以会员管理和圈子建设为主要目的，公益活动、财富公开课、消费者权益保护和教育等活动逐渐形成品牌。
基于客户精细化经营，产品体系不断丰富，为多元化的财富管理服务奠定了坚实的基础。 据悉，陕西国投即将推出全新产品体系，涵盖资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大产品矩阵，资产管理信托、家族信托、家族服务信托5大序列、资产服务信托和公益慈善信托。 多元化全战略产品线。
除自有产品外，陕西国投自2021年起正式启动综合金融产品体系建设战略，全面构建多平台、多领域、多品类的产品体系，旗下产品已传播到世界各地。
在场景建设方面，信托账户是行业的另一个起点。 据介绍，未来信托账户将成为金融体系中除银行账户之外的重要账户，甚至成为整个财富管理市场的基础工具。 在此背景下，即将推出的陕西国投投资有限公司“金石账户”又是一大亮点。
据了解，陕西国际投资有限公司金石账户由信托财产账户、信托股权账户和信托资金账户三部分组成。 其排他性、金融性、社交性特征，最大限度地发挥了信任的优势，为未来的场景化服务奠定了基础。 稳定的载体。
——改革焕发“新动能”——
信托作为唯一跨货币、资本、产业领域运作的金融机构，是业务范围最广的金融行业。 正是由于业务发展范围广泛，信托业因“改革”而诞生、因“改革”而成长。 自1984年成立以来，陕西国投深耕财富管理领域近40年，为数百家国内外企事业单位和数万自然人投资者提供了专业的信托金融服务。
在历次行业改革中，陕西国际投资有限公司都因势而变。 自2017年陕西国投提出“财富革命”以来，财富管理规模已从数百亿跃升至2022年底超过600亿。随着陕西国投的“重塑” “三大平台”中的“综合服务平台”持续发力，公司上下达成共识，越来越重视财富管理在公司转型过程中的作用。 管理规模突破千亿指日可待。
孙喜燕介绍，目前，陕西国际投资有限公司财富管理业务总部设在西安，并在北京、上海、广州等17个经济发达城市设立了省外财富中心。深圳。 拥有CFA、CFP、AFP等资格证书的专业财富管理团队，打造了涵盖固定收益、现金货币、信托债、股权等丰富多样的产品供应线，满足不同风险投资者的配置需求优先。
2022年，陕西国投财富完成营业部体制改革，新增理财产品研究中心和财富咨询部，并成立专业投研团队，实时跟踪客户需求变化，调整资产配置策略及时调整产品结构，为客户提供法律、税务、金融等专业咨询服务和财富代际传承服务，积极拓展高端医疗、旅游、教育、生活消费、文化等增值服务与艺术，形成全程跟踪的“财富顾问+专家服务团队”的优质服务模式。
在团队建设方面，陕西国投通过市场化用人、市场化激励、市场化考核，吸引了来自信托、银行、证券公司等各类金融机构的成熟高素质人才。 财富管理团队发展至今，已有一批85后、90后走上管理岗位。 通过机构改革，扩大一线职能部门，激发一线活力。
除了用人之外，留住人同样重要。 孙希燕还分享了她深切感受到的公司“四个留”，即“事业留、待遇留、培训留、情感留”，为员工创造职业晋升、收入提升、敬业精神。 一个有突破、有情感归属的“人才聚集发展平台”。
在促进共同富裕的背景下，财富管理发展驶入“快车道”，对促进共同富裕进程的支撑和保障作用逐步显现。 相应地，财富管理的需求也从过去注重财富的创造和增长转向财富的保护和转移； 新旧渠道并行、线上线下融合，对销售服务渠道管理和风控合规提出了更高要求； 服务的标准化和定制化、规定性和委托性并重、交易性和协商性、个人和家庭的协调、金融和非金融的叠加等趋势无疑是信任的“优点”。 值得期待的是，在“把蛋糕做大”和“分好蛋糕”的发展规律下，信托拥有更广阔的“用武空间”，像陕西国投这样在金融领域打造核心竞争力的信托公司财富管理，则有着更大的想象空间。
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