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北京商报
信托业务分类改革将于6月1日正式实施，请问信托公司实施进展如何？ 存量业务整顿存在哪些挑战？ 下一步的转型方向是什么？ 5月16日，北京商报记者采访了多位信托公司人士，获得了“第一手”信息。 有信托公司人士透露，目前，各信托公司正在按照分类改革的方向，对存量业务进行梳理和申报。 按照监管引导路径做好业务转型。 不过，也有信托公司人士坦言，分类改革背景下的业务转型，给信托公司带来不少挑战。 一是打破对传统路径的依赖，二是整顿现有业务。
新规定即将出台
6月1日，信托业务分类新规将正式实施，信托改革大幕即将拉开。 5月16日，北京商报记者从多位信托公司人士处获悉，目前，各信托公司正按照监管要求积极梳理存量业务，为后续业务开展打下坚实基础。
“目前，各信托公司都在尝试填写新的三分类表，按照新分类对存量业务进行梳理。” 某信托公司人士透露，“分类改革实施后，传统信托业务‘地产+政信+渠道’三轴被彻底打破，新实施的项目需按照新的分类方向，现有项目需要进一步梳理。”
为明确各类信托业务的边界和服务内涵，引导信托公司规范发挥信托制度优势，回归本源，今年3月24日，银保监会发布《通知》 《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（以下简称《通知》）》），按照各类信托业务的本质，以信托目的、信托设立方式、信托财产管理内容为分类依据维度上，信托业务分为资产服务信托、资产管理信托和公益信托三类。 信托业务品种及服务内容，共细分为25个业务品种。
顶层文件的发布标志着信任“飓风”时代的正式落幕。 谈及信托业分类改革的实施步骤，一位熟悉信托公司的人士表示，“一是从业务分类报告入手。6月1日之后，所有业务报告标准都要按照新的标准执行。”分类法。业务转型的方向要做好，融资业务要减少，渠道业务不要做。
谈及分类改革业务的实施进展，平安信托在接受北京商报记者采访时表示，从2022年开始，公司将全面实施战略转型，聚焦信托服务三大业务，私募股权和机构资产管理。 新的战略规划 符合新分类的指导思想。 今后，我们将严格按照新规要求，梳理拟整改业务，按照监管要求，稳妥有序推进后续整改工作； 同时，我们将从业务支持、监管沟通等方面推动落地。
金乐功能分析师廖和凯指出，随着分类改革的推进，信托公司的发展模式正在发生重大变化，发展思路也发生重大调整。 信托公司角色面临转型，“买方”角色强化。 “资产管理业务”将是未来。 长期以来，它一直是信托公司的主要利润来源，许多业务都面临着金融科技的介入和变革，以适应金融业高新技术渗透新时代的发展需要。 这也是信托行业普遍存在的薄弱环节，需要较长时间的底层架构搭建投入和人员匹配。
存量业务整顿面临挑战
在信托业新旧业务转型的关键时期，分类改革背景下的业务转型也对信托公司提出了诸多挑战。 一是打破对传统路径的依赖，二是整顿现有业务。
对于存量融资信托，监管要求坚持减少影子银行风险突出的融资业务； 同时，为明确信托公司应以受托人的身份开展信托业务，最大限度地为受益人利益服务，不得通过私募股权投资银行的角色。 信托业务的形式是为金融家服务的。 《通知》提出设置三年过渡期，要求信托公司全面梳理存量业务，制定有序整改方案。
“此次改革对信托此前擅长的融资业务影响较大。” 一位信托公司人士坦言，“股票清理也主要是围绕融资业务周期进行的。”
永益信托研究院研究员余智认为，存量业务清理整顿对信托公司影响较大，主要是因为：一是业务转型难度大。 新业务尚未完全取代融资业务。 新业务的发展并不顺利，市场培育需要时间。 信托公司需要投入大量资源来拓展新业务。 此外，存量业务的清理整顿对信托业务收入影响较大，使得部分信托公司业绩压力较大； 二是风险防范压力大。
除了股票业务，分类改革对信托公司的另一个挑战是需要打破以往对传统路径的依赖。 另一名信托公司人士表示，“未来的重点可能是财富管理或组合投资。 例如，投资者将资金委托给信托公司，信托公司再进行组合投资，这将考验信托公司的投研能力和选型能力。 产品能力，如家族信托、标准产品业务、与理财子公司的合作等。”
“分类改革和新规之后，信托业的转型需要解决两大痛点。” 平安信托回应称，第一，信托业能否在金融体系中发挥不可替代甚至不可替代的作用； 其次，信托公司能否凭借自身的专业能力和信誉赢得委托人的信任。 只有委托人对信托业有信心，对信托公司有信任时，才会将财产委托给信托公司进行管理。
“从行业转型来看，信托公司新业务发展并不顺利，缺乏快速拓展新业务的具有独特优势的领域，也没有相应的政策支持。近年来，规模信托业风险资产规模有所增加，尤其是房地产信托产品，受监管、市场等多重因素影响，面临的风险较大，当前的经济环境不利于相关资产的快速处置信托公司的资产，行业的声誉受到挑战。” 于直说道。
走特色发展之路
信托业分类改革实施后，行业“躺着赚钱”成为历史。 在制度红利、牌照红利逐渐消退的当下，信托公司如何找到区别于其他金融机构的差异化出路，抢占新的利润增长点？
“信托公司在业务发展过程中主要参与了债券发行。” 另一位信托公司人士强调，“参与资本市场，尤其是二级市场，投资较少，这些业务是证券和基金的主战场。 转型到这个领域，并有相应的业务能力匹配建设，将是一个比较漫长的过程。 此外，信托业务人才机构之前大多从事非标项目，全面转型后，各方面都存在人才缺口。”
国民信托在接受北京商报记者采访时表示，将从委托人和受益人的角度，充分发挥信托制度在财富传承和资产隔离方面的原有作用。 未来，公司将继续发展资产服务信托业务，深耕破产重整服务信托、标准证券投资信托、家族信托等优势业务领域。
在具体业务方面，平安信托强调，在资产管理信托方面，将重点定位服务机构资金，发挥保险资金配置优势； 资产服务信托方面，大力发展家族信托、保险信托等原有信托业务，未来将继续探索家族服务信托等新业务方向； 公益慈善信托将探索建立公益慈善云服务平台。
在余智看来，无论是标准信托、家族信托，还是资产证券化业务，都不乏来自其他参与者的竞争。 信托公司要想发展出自己的特色，还需要结合自身资源禀赋，稳扎稳打发展，开拓具有比较优势的新业务。
“分类指导的细则需要在实践中根据实际情况动态调整，服务信托模式需要更多的探索和实践，相关配套法律法规和税收的匹配是一个长期的完善过程。” 廖合凯补充道。
北京商报记者 宋一桐
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