财经新闻网消息：
□刘艳
信托业作为我国金融业的支柱产业之一，近年来规模化发展成效显着。 截至2022年末，信托资产余额21.14万亿元，同比增长2.9%，增速较上年同期提高近3个百分点，呈现出稳定恢复。 但受疫情、宏观经济周期、债市波动等多重因素影响，行业投资收益下降的同时，营收压力明显加大。 如何顺利完成业务转型，回归信任本源，同时实现从规模发展到质量提升的完美转变，成为全行业高度关注的焦点话题。
探索差异化发展路径
资管新规的实施和近期《关于调整信托公司信托业务分类有关事项的通知》的发布，进一步明确了信托公司的业务边界和服务内涵，以及信托公司发展新格局的方向走差异化发展道路日益清晰。
首先，资产管理业务要突出特色。 信托公司需要立足信托自身优势和资源禀赋，差异化发展标准业务，提升投顾和选择能力，探索一级半、阳光私募、FOF、股权等标准产品业务机会市场，并与银行理财子公司TOF业务合作。
二是产业投行业务要突出专业性。 信托公司要聚焦新一代信息技术、人工智能、新能源等战略性新兴产业集群，深耕产业链上下游，培育专业的资产发现、资产定价、价值创造和价值投资能力发现，被动控制风险 通过主动管理风险和创造价值，转型成为真正的产业投资银行。
最后，资产服务业务要突出精准高效。 信托业要充分发挥信托财产隔离的制度优势和服务功能，深挖资产服务信托业务空间，在资产证券化、风险处置、抵押品、预付资金、资产管理产品、企业/职业年金等领域加快布局。
此外，理财服务要突出资产配置。 信托公司将构建以资产配置为核心的客户营销管理体系、产品体系、财富顾问体系、研发体系，丰富产品线，提高全市场资产选择能力和风险控制能力，满足客户全生命周期的财富管理需求。
寻求业务转型的突破口
在监管引导下，各信托公司立足自身资源禀赋优势，积极寻求业务转型突破口，努力实现业务模式和经营业绩的高质量发展。
五矿信托立足于非标等传统业务领域的优势资源，积极开展非标转换业务，深挖客户需求，通过对客户的深度培育降低信息不对称带来的信用风险，逐步逐点扩展标准产品。 业务范围。 同时，针对五矿在金属矿产和冶金工程建设领域的业务资源，五矿信托成立了集团主业服务部，以融合共享业务为主，聚焦“产业金融”、“绿色”金融”和“科技金融”探索协同市场，拓宽服务领域，探索综合金融服务解决方案。
做大做强原有业务，是信托转型的重要方向。 五矿信托在充分研究信托制度的基础上，不断提升原有业务能力，做强家族信托品牌，创新设立戴泽艺术品信托，带动了家族信托的快速发展。 在标准产品业务领域，一方面，五矿信托加强与市场优秀基金管理人和资产管理机构的合作，在投资研究、策略研究、资产配置和其他领域； 强化自身专业能力，打造规范的产品投研团队，在吸收优秀同行经验的基础上，快速增强自身的市场研判和主动管理能力。
优质服务实体经济
五矿信托作为国有企业控股的金融机构，始终立足于服务实体经济，积极贯彻落实国家宏观经济政策和产业政策，充分发挥信托体系优势，运用多种金融工具为实体经济发展提供专业服务。 , 全面的金融解决方案。
在支持先进制造业、战略性新兴产业等国家重点领域方面，五矿信托逐步将视角转向更广泛的实体产业领域，如环保、新能源、医疗、高端制造等新兴产业. 产业方面，通过为工业园区、从事高新技术产业或投资高新技术产业的企业提供金融支持，促进制造业转型升级。 在支持粤港澳大湾区等重大战略区域建设方面，五矿信托紧跟国家区域战略布局。 截至去年底，投资粤港澳大湾区、成渝西部金融中心等重点战略区域的资金规模达484.43亿元，其中投资370.4亿元。实体经济。
在支持民营经济和中小微企业方面，五矿信托结合各类民营企业特点，不断优化服务流程，通过债务融资、资产证券化、融资融券等方式，积极帮助民营企业扩大业务范围。证券投资。 融资渠道支持企业发展壮大。 针对融资难融资贵等问题，增加投贷需求有效供给，缩短金融中介链条。 针对民营和小微企业抵押物不足的实际情况，创新以普惠金融、资产支持票据、服务信托等形式提供支持。 此外，五矿信托还充分利用供应链服务信托模式，为目标企业输血，降低企业产业链成本。 不仅如此，五矿信托连续两年发布ESG相关专业研究报告，专门制定绿色信贷业务指引，建立ESG信用审核评价机制，明确绿色信托业务重点支持方向和领域，严格把控产能过剩新增贷款，鼓励信托基金优先支持绿色相关产业和企业。
未来，五矿信托将继续坚持专业受托人的定位，通过提升专业能力和金融科技能力，不断提升服务实体经济的实效。
（作者系五矿信托党委委员、财务总监、董事会秘书）
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