编辑：佚名 来源：财经新闻网
外汇 个人外汇管理办法实施细则 外汇交易 华夏时报
财经新闻网消息：
8月11日，上海市公安局发布公告，破获一起非法外汇案件，抓获何某等5名犯罪嫌疑人。 该案涉案金额超亿元。 公告显示，2016年以来，某出入境服务公司负责人何某、员工孙某某在提供中介服务过程中，采用境内收取人民币、提供外币的方式。为他人谋取不正当利益的行为。 外汇交易； 还查明，该公司员工万某某、高某某、蒋某某存在通过引入地下钱庄为他人非法提供外汇的犯罪行为。 目前，犯罪嫌疑人何某、孙某某因非法经营罪被依法刑事拘留，犯罪嫌疑人万某某、高某某、蒋某某被依法取保候审。 。
“该公司是上海最大的中美移民中介公司。这家公司从事移民业务有20年了，最好的项目是美国EB5投资移民。这个项目需要投资者投资90万到180万。”在美国可以用美元，无需参加英语测试，也无需满足年龄要求，即可直接获得绿卡，但由于国家规定，每年只能兑换5万美元的外汇，这对于一个人来说是不够的。 “人数少，所以利用各种非法渠道帮助资金外流。”8月16日，上海某知名律师事务所执业律师肖天（化名）向华夏时报记者透露。
天眼查显示，排名靠前的公司是一家名为上海海外联出入境集团有限公司的公司，其前身为上海海外联私人出入境服务有限公司，成立于2011年，注册资本2000万元。 实收资本只有45万元，公司只有两名股东，实际控制人谷爱华和大股东孙晓翠。 前者为监事，后者为执行董事兼总经理。
1亿元人民币非法买卖外汇案浮出水面
8月17日，华夏时报记者试图联系移民机构，但电话一直无人接听。 值得一提的是，上海市公安局发布的公告内容显示，这家中介移民公司通过“搭门”非法外汇交易的方式向需求方提供外汇资金。
目前，非法外汇交易的形式多种多样，包括不经过指定外汇银行和外汇调剂中心的私人外汇交易； 外汇配额私下交易； 买卖外汇有三种方式。
“一般来说，作为中介移民机构，手头上都会有各种外汇额度，他们会向有大量需求的个人出售美元等外汇，特别是在美国利率不断上升的情况下，他们可以赚取高额收入。”价格差异；另外还有黑市兑换，即行为者在国内外汇黑市以较低的价格买入外汇，然后以较高的价格向不特定的多数人出售外汇，赚取外汇汇率差；二是中介介绍他人交易三是以虚假贸易背景骗购外汇，资金直接出境，并从中收取服务费；四是非法买卖外汇，采取在境内收取人民币、在境外提供外币的形式。” 一位外汇市场业内资深人士向本报记者分析指出。
该人士进一步表示，该中介机构提供的敲门式非法外汇交易方式，是移民中介“境内收人民币、境外提供外币”的行为，属于典型的跨境（边境）赎回类型。变相进行外汇交易。 ，这在非法外汇交易案件中十分常见。
“从具体手段来看，这家中介移民机构想出了很多办法，比如购买数字货币到国外兑换美元，或者购买一些看似不值钱的海外项目，这些方式的目的就是为了转移资产或者寻找外国人。” “谁在中国提供人民币，然后在美国提供美元。另一种更隐蔽的方法是国内外人士签署贷款协议和债权转让协议，并将其转让给可信赖的第三方。” 小黄在接受采访时说道。
小天说，如果这个信任的人不向你索要，这些手段就不会被发现，但现在这些“创新”手段也已经被纳入公安机关的监管之下，这些资金的流出对企业来说是有好处的。美国经济，可以创造就业，促进消费； 但这些方法对中国经济不利，因为它们会减少外汇储备，影响就业和消费。
堵住市场暗流
《华夏时报》记者调查上海市场发现，目前一些有“特殊”需求的人士正在想方设法将资金汇出并转移到海外。
“我有一个客户，刚刚在某区出售了一套价值超过1500万元的房产，但由于她的丈夫是外国人，并且已经有两个孩子，所以她想将出售的收益汇到出国留学，用于学费和生活费不过根据国家现行的外汇政策，即使全家用完5万美元，一次性汇出这么一笔钱肯定不现实，所以问我其他可行的方式”。 8月15日，上海核心区一家高端房产中介机构的匿名负责人向记者透露。
不过，该负责人也表示，他们的房产中介不会接受这种业务，这是一种违法行为。 客户还问他是否可以通过买卖数字货币的形式来完成资金流出的安全保障。
“虽然我们是一家全球性的数字资产交易所，但是如果中国有人在海外开了一个数字货币交易空账户，想要在中国支付资产，那么让我们在海外购买比特币稳定币USDT，然后我们不做转账“因为考虑到全球金融监管的合规性，即使我们的交易所在海外，这样的做法无论在境内还是在海外都是非法的，他们将面临严厉的处罚。” 马耳他一家小型数字交易平台人士告诉华夏时报记者。
2018年12月，国家外汇管理局发布《个人外汇管理办法实施细则》，规定对个人结汇和境内个人购汇年度总额进行管理，年度总额每人每年相当于50,000美元。 目前，每人每年的外汇额度仍为5万美元，但对于一些人来说，由于特殊原因，5万美元无法满足他们的需要，因此需要通过合法渠道以外的渠道寻求更多的外汇。 因此，跨境外汇交易已成为“地下钱庄”的典型业务。
“地下钱庄隐蔽性强，一般人肯定查不到地下钱庄的位置，可能是个人，也可能是一些合法经营的法人机构。地下钱庄的交易充满了高风险的违法成本后，交易号以货币转移资金也成为一种选择，该移民中介的行为是典型的跨境（边境）赎回型变相外汇交易，该移民中介没有获得外汇管理部门的许可，且其其进行外汇交易的地点非我国外汇管理部门指定的正式采取以外汇还人民币或以人民币还外汇、以外汇与人民币兑换实现币值换算的行为的，寻求从中获取非法利益，这符合我国《刑法》和司法解释的规定。 非法买卖外汇行为已构成非法买卖外汇罪。” 萧天分析道。
事实上，为了防范金融风险，交易数字货币、发行代币等ICO活动早在几年前就被国家金融监管部门禁止。 ，然后发布最终“禁令”，2021年11月30日之前，国内将全面禁止虚拟货币投资交易。 虚拟货币交易的主要功能之一包括资金外流和涉嫌洗钱的风险。
但国内市场上仍然存在移民中介利用虚拟货币转移资金的典型案例。 上海市公安局也通过该案向市场发出警示。
根据《个人外汇管理办法》第三十条规定，境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构； 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条还规定，私自买卖外汇、变相买卖外汇或者非法携带大量外汇入境的，买卖的，由外汇管理机构给予警告，没收违法所得，并处违法金额30%以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 情节严重的，处违法金额百分之三十以上的罚款。 处等额以下的罚款； 构成犯罪的，依法追究刑事责任。
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